Oro
L'oro è il metallo prezioso più popolare al mondo in quanto individui e governi, in migliaia di anni, attribuiscono un valore eccezionale al metallo che riflette la luce come nessun altro.
L'oro ha un duplice ruolo: ha usi industriali e applicazioni finanziarie.
L'oro ha un'alta resistenza al calore, è malleabile e conduce elettricità. Pertanto, gli utenti industriali consumano ogni anno il 10% della fornitura di oro da miniera, compresi i settori dell'elettronica, dell'odontoiatria e della medicina. L'oro ha una lunga storia come metallo ornamentale e fabbricato, o la domanda di gioielli rappresenta il 50% della produzione annuale. Infine, l'oro è denaro e molti investitori in tutto il mondo detengono oro piuttosto che altri beni di investimento.
Il 40 percento della produzione di oro ogni anno trova la sua strada nelle scorte o negli investimenti da parte di investitori e governi di tutto il mondo. Quando la domanda di investimenti è elevata, il prezzo tende a salire. I paesi possiedono oltre il 30% dell'oro mai prodotto nella storia del mondo come parte delle loro riserve valutarie.
Mentre la produzione di oro è primaria, il che significa che le aziende ricercano ed estraggono oro dalla crosta terrestre come loro attività principale, oltre il 70% dell'argento prodotto nel mondo è una produzione secondaria.
L'argento è un sottoprodotto della produzione di rame, zinco, piombo e altri metalli. Nel frattempo, l'argento è anche un metallo che attrae la domanda di investimenti. Anche l'argento ha usi industriali; pannelli solari, telefoni, computer e altri dispositivi elettronici richiedono tutti componenti in argento.
Platino
Il platino è un metallo raro, mentre ci sono circa 2.800 tonnellate di produzione annuale di oro, ci sono circa 250 tonnellate di produzione di platino ogni anno.
Il platino ha molte applicazioni industriali a causa della sua elevata resistenza al calore. Il metallo ha anche un ruolo come metallo prezioso che molti investitori detengono come una risorsa.
Come beni di investimento, i tre metalli preziosi sono diversi da altri prodotti di base. Mentre i prezzi delle altre materie prime si muovono sempre più in basso in termini valutari, i metalli preziosi spesso competono con le valute come beni. Le valute di tutto il mondo sono le banconote e le monete stampate e coniate dai governi per l'uso come moneta a corso legale.
Le banconote stesse hanno valore perché i governi dettano che dovrebbero. Pertanto, è la piena fede e il merito di una nazione che stampa una valuta che gli dà valore. Un paese controlla la quantità di flussi di valuta nel mercato. Tuttavia, quando si tratta di metalli preziosi, è la produzione e le scorte di mine che determinano la disponibilità. Pertanto, quando la fiducia delle persone nei governi che stampano il denaro diminuisce, i metalli preziosi tendono ad aumentare di valore.
I metalli preziosi possono essere una grande aggiunta o una barriera nei portafogli per i risparmiatori. Tendono a compensare gli effetti devastanti che l'inflazione può avere quando si tratta di annidare le uova. Ci sono quattro ragioni principali per cui i metalli preziosi dovrebbero far parte di qualsiasi programma di risparmio o investimento:
- Quando gli investitori perdono fiducia nelle valute cartacee e in altri mercati delle attività, l'oro e altri metalli preziosi hanno tradizionalmente mantenuto i loro valori. Pertanto, i metalli preziosi sono una riserva di ricchezza in periodi di incertezza o turbolenze economiche e spesso hanno una correlazione negativa con altre classi di attività.
- Durante periodi di iperinflazione o sconvolgimenti governativi, i metalli preziosi sono stati tradizionalmente beni che fungono da capitale di volo. Durante l'esodo dalla Germania nazista negli anni '30, molte persone hanno corrotto la loro uscita dal paese o pagato per il passaggio con oro e altri metalli preziosi. Ci sono molti altri esempi nel corso della storia in cui i metalli preziosi hanno sostituito la valuta cartacea come l'unico mezzo di scambio accettabile.
- I metalli preziosi sono valute da migliaia di anni, mentre la maggior parte dei soldi cartacei è in circolazione solo per un tempo molto più breve. La lunga tradizione di valore per questi metalli è una testimonianza della loro capacità di resistenza.
- I metalli preziosi sono fungibili; sono reciprocamente intercambiabili proprio come i soldi. Pertanto, i metalli preziosi sono la più antica forma di denaro al mondo.
Quando si tratta di investire in metalli preziosi, ci sono molti modi per andare.
Barre e monete fisiche
Il modo più puro per investire in metalli preziosi è acquistare i metalli reali. Bar e monete in oro, argento, platino e palladio, un altro metallo prezioso, sono disponibili presso i rivenditori di monete di tutto il mondo. Le barre d'oro sono disponibili in formati da 400 once fino a un grammo. Anche le barre in argento, platino e palladio sono disponibili in una vasta gamma di dimensioni e pesi. Quando si tratta di monete, molti governi in tutto il mondo coniano monete, in genere di dimensioni comprese tra un decimo di oncia e un'oncia, che ha corso legale nella nazione che li produce. Tuttavia, i prezzi di queste monete si muovono con i prezzi dei metalli preziosi.
I lingotti e le monete di metalli preziosi possono essere scambiati a prezzi o sconti rispetto ai prezzi reali del metallo. Questi differenziali risultano dall'offerta e dalla domanda di barre e monete stesse.
Al momento dell'acquisto di metalli preziosi fisici, è importante individuare una società rispettabile. Molti rivenditori e banche pubblicizzano su internet offrendo metalli fisici per il mercato al dettaglio. Confronta i prezzi tra i rivenditori ma fai attenzione, chiunque offra metalli preziosi al di sotto del prezzo di mercato oa prezzi molto bassi potrebbe essere fraudolento. Se sei a disagio con un rivenditore, non acquistare da loro. È sempre meglio stabilire una relazione con un'azienda che possa fornire metalli preziosi e acquistarli da te quando scegli di vendere.
Ci sono delle insidie quando si tratta di comprare e vendere metalli preziosi fisici, ma questa è l'unica via diretta verso la proprietà del bene. In alternativa alla presa in consegna, alcuni rivenditori offriranno di venderti questi metalli e di conservarli o memorizzarli in account allocati o non allocati.
Un account assegnato ti assegnerà una particolare barra o moneta mentre un account non allocato è solo una voce di proprietà del libro. Se il rivenditore va in bancarotta o ha cessato l'attività, l'account assegnato proteggerà il tuo investimento in quanto è un account segregato mentre un investimento non allocato potrebbe diventare un problema di credito e il rivenditore potrebbe fare default sul tuo acquisto.
Pensa al mercato dei metalli preziosi come a una piramide. Al vertice c'è il mercato fisico e in basso sono strumenti che cercano di replicarsi o muoversi in correlazione con i metalli fisici aggiungendo un altro livello di rischio.
Futures e opzioni
I futures e le opzioni su metalli preziosi futures sono derivati . Questi veicoli sono il prossimo passo verso il basso sulla piramide. I contratti futures si scambiano scambi e hanno un meccanismo di consegna per acquirenti e venditori. Pertanto, una posizione a termine può diventare una posizione fisica nei metalli durante il periodo di consegna. Un acquirente o venditore può controllare una posizione di metalli preziosi per un piccolo acconto o margine .
Le opzioni su futures sono anche derivati che danno all'acquirente il diritto ma non l'obbligo di acquistare o vendere metalli preziosi. Le opzioni sono come le polizze assicurative sul prezzo. I venditori di opzioni agiscono sulla compagnia assicurativa mentre i compratori sono la parte assicurata.
ETF e prodotti ETN
I prodotti ETF e ETN si scambiano in borsa e cercano di replicare l'azione dei prezzi in un metallo prezioso. I prodotti ETF più popolari per questa classe di attività sono GLD e IAU che replicano l'azione dei prezzi in oro. L'SLV è un ETF che traccia il prezzo dell'argento e PPLT è correlato al prezzo del platino. Inoltre, ci sono molti prodotti ETN nel mondo dei metalli preziosi.
Alcuni aumenteranno quando i prezzi dei metalli specifici aumenteranno e altri aumenteranno quando i prezzi di quei metalli cadranno. I prodotti Leveraged ETN amplificano l'azione dei prezzi nei metalli preziosi sottostanti. Questi veicoli sono più in basso sulla piramide in quanto sono strumenti derivati basati su altri derivati come contratti futures e opzioni in metalli preziosi.
Azioni minerarie
Un altro modo per investire nei mercati dei metalli preziosi è acquistare azioni di società impegnate nel settore minerario e nella produzione di metalli fisici. Queste scorte tendono ad aumentare quando i prezzi dei metalli aumentano e diminuiscono quando si deprezzano. Tuttavia, coloro che acquistano azioni minerarie assumono rischi aggiuntivi a parte i prezzi dei metalli.
L'acquisto di uno stock minerario di metalli preziosi è una scommessa sulla gestione e sulle proprietà produttive specifiche di un'azienda. Se c'è un problema con entrambi, il prezzo dello stock potrebbe divergere dall'azione nei metalli sottostanti. A volte le azioni minerarie sovraperformano l'azione dei prezzi nei metalli preziosi, e a volte subiscono rendimenti inferiori.
Quando si seleziona uno strumento nel mondo dei metalli preziosi, è importante fare i compiti. La via più diretta per gli investimenti è attraverso il mercato fisico, ma gli altri veicoli offrono diversi gradi di facilità e liquidità quando si tratta di entrare e uscire dalle posizioni. La cosa da ricordare è capire cosa stai comprando e vendendo e il rischio della tua controparte.