Questi Top ETF possono essere utilizzati per costruire un portafoglio completo
Prima di entrare nell'elenco dei fondi, esaminiamo le nozioni di base degli ETF per assicurarci che questo tipo di investimento sia appropriato per le tue esigenze di investimento.
Definizione dell'ETF, principi di base e comparazione con i fondi comuni
Anche se non hai mai investito in ETF, è molto probabile che tu abbia sentito parlare di questo versatile veicolo di investimento. Ma cosa sono esattamente gli ETF?
ETF è un acronimo che sta per Exchange Traded Fund. Sono simili ai fondi comuni di investimento in quanto sono titoli singoli che detengono un paniere di titoli sottostanti. Come i fondi indicizzati, la stragrande maggioranza degli ETF segue passivamente un indice di riferimento, come l' indice S & P 500 , il NASDAQ 100 o il Russell 2000 . Ma è qui che finiscono le somiglianze tra ETF e fondi comuni di investimento .
A differenza dei fondi comuni di investimento, gli ETF commerciano durante il giorno come le azioni, mentre i fondi comuni di investimento scambiano a fine giornata. Ciò fornisce una maggiore versatilità nella scelta di un punto di ingresso, sfruttando potenzialmente le fluttuazioni a breve termine del prezzo. Tuttavia, gli ETF possono essere scelte di investimento intelligenti per gli investitori a lungo termine, che è un'altra somiglianza con i loro cugini dei fondi comuni di investimento.
A causa della loro semplicità e della loro natura passiva, gli ETF tendono ad avere spese inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento. E poiché il portafoglio di titoli sottostanti è molto ridotto, gli ETF sono molto efficienti sotto il profilo fiscale, il che li rende titoli intelligenti per i conti di intermediazione tassabili.
Ora con le presentazioni formali fuori mano, ti rimane solo il compito di scegliere i migliori ETF da tenere nel tuo portafoglio.
Come con la forza della diversificazione con fondi comuni di investimento e altri tipi di investimento, è saggio detenere più di un ETF per la maggior parte degli obiettivi di investimento.
I migliori ETF che tengono traccia dei principali indici di mercato
Per iniziare la nostra lista di 10 migliori ETF da mantenere per qualsiasi obiettivo o stile di investimento, inizieremo con fondi ampiamente negoziati che tracciano indici ampiamente diversificati. Ciò significa che questi ETF inseguono un indice che trattiene azioni in diversi settori. Tuttavia, ognuno ha il suo
1. Spider S & P 500 (SPY) : Apertura agli investitori nel 1993, SPY è il primo ETF disponibile sul mercato. Come suggerisce il nome, SPY segue passivamente l'indice S & P 500, che rappresenta oltre 500 delle più grandi azioni negli Stati Uniti, come misurato dalla capitalizzazione di mercato. Ciò significa che gli azionisti ottengono un portafoglio diversificato di azioni come Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) e Alphabet (GOOG). SPY può funzionare bene come investimento autonomo per obiettivi di investimento a lungo termine o come partecipazione principale in un portafoglio più diversificato. I potenziali investitori dovrebbero essere consapevoli del fatto che, sebbene lo SPY detenga centinaia di titoli, ci si dovrebbe aspettare un calo nel valore a breve termine. Il rapporto spese per SPY è solo dello 0.0945%, o $ 9.45 all'anno per ogni $ 10.000 investiti.
Questo rende SPY più economico della maggior parte dei fondi dell'indice S & P 500.
2. iShares Russell 3000 (IWV) : gli investitori che desiderano una diversificazione più ampia rispetto alle offerte S & P 500, vorranno dare un'occhiata a IWV. Questo ETF tiene traccia dell'indice Russell 3000, che rappresenta circa 3.000 titoli statunitensi, la maggior parte dei quali sono titoli a larga capitalizzazione. Tuttavia, IWV detiene anche titoli a piccola e media capitalizzazione, il che rende la partecipazione più diversificata rispetto ai fondi dell'indice S & P 500. IWV può essere una scelta intelligente per gli investitori che iniziano a investire con gli ETF. Il fatto che l'IWV detenga titoli del 100% significa che gli investitori dovrebbero avere orizzonti temporali a lungo termine e un'elevata tolleranza al rischio relativo. Il rapporto di spesa per IWV è dello 0,20% o di $ 20 all'anno per ogni $ 10.000 investiti.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : questo ETF può essere una scelta intelligente per gli investitori aggressivi che desiderano un'ampia esposizione a titoli a piccola capitalizzazione.
IWM traccia l'indice Russell 2000, che rappresenta circa 2.000 titoli statunitensi di small-capitalization. Le azioni a piccola capitalizzazione hanno un rischio di mercato maggiore rispetto alle azioni a grande capitalizzazione, ma hanno anche il potenziale per rendimenti a lungo termine più elevati. IWM può creare un buon fondo satellite in un portafoglio aumentando il potenziale di guadagno e riducendo il rischio attraverso la diversificazione. Le spese per IWM sono dello 0,20% o di $ 20 all'anno per ogni $ 10.000 investiti.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard è meglio conosciuto per i fondi comuni di investimento di alta qualità, a basso costo e senza carico, ma ha anche una selezione diversificata di ETF e IVOO può essere la migliore mid-cap ETF sul mercato. Gli stock a media capitalizzazione sono spesso definiti il "punto debole" del mercato perché hanno storicamente una media di rendimenti a lungo termine più elevati rispetto a quelli a larga capitalizzazione, pur comportando un rischio di mercato inferiore rispetto a quelli a piccola capitalizzazione. Questa duplice qualità in un investimento rende l'IVOO una scelta intelligente da utilizzare come core holding aggressivo o come complemento a un fondo dell'indice S & P 500. Il rapporto spese per IVOO è pari allo 0,15 percento, o $ 15 all'anno per sempre $ 10,000 investiti.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : se dovessi scegliere un solo ETF di titoli esteri da acquistare, l'EFA sarebbe una scelta intelligente. Questo ETF tiene traccia dell'indice MSCI EAFE, che rappresenta oltre 900 titoli nelle regioni del mondo sviluppato dell'Europa, "Australasia" (Australia e Nuova Zelanda) e l'Estremo Oriente, che costituisce l'acronimo EAFA. Le scorte comprendono le partecipazioni a grande e media capitalizzazione. Gli investimenti esteri tendono a comportare un rischio di mercato più elevato rispetto agli investimenti statunitensi, il che significa che l'EFA viene utilizzato al meglio come una partecipazione satellitare in un portafoglio diversificato. Il rapporto spese per EFA è dello 0,33%, o $ 33 all'anno per ogni $ 10.000 investiti.
6. iShares Core Aggregate Bond (AGG) : in un solo ETF, un investitore può acquisire l'intero mercato obbligazionario degli Stati Uniti e questa ampia diversificazione rende AGG una solida holding core per la parte a reddito fisso di un portafoglio o come fondo obbligazionario stand alone. Con una spesa di appena 0,05%, puoi ottenere un'esposizione a oltre 6.000 obbligazioni.
I migliori ETF per i settori
Investire in fondi settoriali non è per tutti, ma possono essere aggiunte intelligenti a qualsiasi portafoglio ai fini della diversificazione e per la possibilità di aumentare i rendimenti a lungo termine. Per gli ultimi quattro fondi nella nostra lista dei migliori ETF, evidenzieremo i fondi del settore.
7. Health Care SPDR (XLV) : Questo ETF si concentra sul settore sanitario, che è noto per i suoi benefici combinati del potenziale di crescita a lungo termine e delle qualità difensive. Il settore sanitario comprendeva società farmaceutiche, aziende biotecnologiche, produttori di dispositivi medici, società ospedaliere e altro ancora. Con una popolazione che invecchia e progressi nella medicina, il settore sanitario è pronto per essere un settore con le migliori prestazioni per il prossimo futuro. La ragione per cui gli stock di salute sono considerati difensivi è perché tendono a mantenere il loro valore migliore rispetto al vasto mercato durante i cali più importanti. Le persone hanno ancora bisogno delle loro medicine e di visitare il medico nelle recessioni. Il rapporto di spesa per XLV è pari allo 0,14% o $ 14 all'anno per ogni $ 10.000 investiti.
8. Energy Select Sector SPDR (XLE) : il settore energetico può anche essere un'aggiunta di qualità a un portafoglio diversificato di ETF. L'energia comprende aziende che producono petrolio e gas naturale. Poiché il petrolio è una risorsa limitata, è probabile che i prezzi dell'energia aumentino, così come i prezzi delle scorte energetiche. Il rapporto spese per XLE è pari allo 0,14% o $ 14 all'anno per ogni $ 10.000 investiti.
9. Programmi di utilità Seleziona Sector SPDR (XLU) : le utilità includono società che forniscono servizi di utilità quali gas, elettricità, acqua e telefono ai consumatori. Come per la salute, le utenze sono ancora necessarie ai consumatori durante le crisi del mercato, il che rende questi titoli un buon gioco difensivo e strumenti intelligenti di diversificazione per quasi tutti i portafogli a lungo termine. Il rapporto di spesa per XLU è dello 0,14% o di $ 14 all'anno per ogni $ 10.000 investiti.
10. Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP) : se si desidera una più ampia diversificazione degli stock difensivi, il settore dei beni di prima necessità è un buon modo per cogliere tale obiettivo. I beni di prima necessità sono oggetti acquistati dai consumatori per la vita quotidiana. Alcuni di questi includono articoli sanitari, cibo, servizi pubblici, alcol e tabacco. Il rapporto di spesa per XLU è dello 0,14% o di $ 14 all'anno per ogni $ 10.000 investiti.
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