Fogli elettronici online e strumenti per il pianificatore fai-da-te in te
Mentre si sposta l'elenco gli strumenti diventano più complessi, il che significa che gli elementi verso la fine dell'elenco sono creati per i professionisti, ma possono anche essere utilizzati e compresi dal serio pianificatore finanziario fai-da-te.
Il flessibile pensionamento
Questo sito offre una versione di valutazione gratuita del loro strumento di pianificazione previdenziale basato sul foglio di calcolo chiamato The Flexible Retirement Planner. Il foglio di calcolo prende gli input di base come l'età attuale, l'età pensionabile, gli importi totali salvati in conti differiti, tassabili e esentasse, il tasso di rendimento stimato sul risparmio, l'aliquota fiscale e i contributi annuali al risparmio. Quindi esegue varie simulazioni per tenere conto dei diversi esiti dell'investimento e valuta la tua probabilità di raggiungere il successo (il che significa che il tuo denaro dura per tutta la vita).
Inoltre, attraverso il loro strumento di pianificazione del pensionamento, offrono una serie di fogli di calcolo gratuiti aggiuntivi da scaricare nella sezione Strumenti. Questa sezione include alcuni fantastici fogli di calcolo come il loro strumento di allocazione delle risorse del portafoglio , il ladder builder di TIPS e la simulazione di prelievo del portafoglio .
Pianificazione semplice
La pianificazione fiscale può aiutarti a risparmiare denaro ed è sempre più importante farlo quando arrivi al punto in cui stai prelevando denaro in pensione.
I sondaggi mostrano che i pensionati sono spesso colti alla sprovvista da quanto è grande la loro bolletta delle imposte è in pensione. Sfortunatamente, molti degli strumenti online gratuiti non forniscono il livello di dettaglio necessario per la pianificazione fiscale intelligente. La semplice pianificazione, tuttavia, offre un'ottima soluzione con il loro calcolatore delle imposte dettagliato che consente di presentare una dichiarazione dei redditi completa.
Offrono una versione demo del loro foglio di calcolo scaricabile in modo da poter vedere come funziona. È possibile eseguire l'aggiornamento alla versione completa per soli $ 19,95. Se desideri funzionalità aggiuntive con un pianificatore di pensionamento, un pianificatore di budget, un pianificatore patrimoniale, un pianificatore di ipoteche e altro ancora, prova la loro versione completa di Planner Premium a $ 59,95.
Architetti finanziari
Financial Architects è una società di gestione patrimoniale che rende molti dei loro fogli di calcolo disponibili online gratuitamente nella loro pagina Ruminations. Scorri la pagina verso il basso per visualizzare fogli di lavoro e articoli per argomento. Ci sono molti che i pensionati potrebbero voler controllare, come il foglio di calcolo di pareggio della sicurezza sociale di una persona , il foglio di calcolo dell'analisi delle pensioni , il foglio di calcolo dei rendimenti dell'investimento e il foglio di calcolo delle probabilità di vita comune , solo per citarne alcuni. Avrai bisogno di una buona conoscenza di Excel per utilizzare questi strumenti.
Strumenti fiscali
Tax Tools offre software per i professionisti delle tasse, ma il prezzo è abbastanza ragionevole ($ 199 all'anno) che quelli esperti di fai-da-te potrebbero essere interessati. Uno dei loro strumenti di pianificazione fiscale consente di confrontare più anni futuri fianco a fianco. Per i pensionati questo ti permette di modellare cosa succede quando prendi i prelievi dell'IRA.
Se stai già usufruendo dei Social Security quando inizi i prelievi IRA, il tuo morso fiscale potrebbe essere molto più grande di quello che ti aspetti. Offrono download demo completamente funzionanti, quindi puoi provare prima di acquistare (le versioni demo potrebbero non essere stampate o generare moduli per te).
The Ultimate Estate Planner, Inc.
Questo sito Web e i suoi strumenti sono principalmente per la pratica di pianificatori finanziari, pianificatori fiscali e pianificatori immobiliari, ma i grafici a prezzi ragionevoli sono così ben fatti e così educativi che molti investitori e pianificatori fai-da-te potrebbero trovarli preziosi. Tre dei miei preferiti sono il diagramma di gestione dei supporti , il grafico di raccolta dei guadagni in conto capitale e il diagramma di flusso di distribuzione tradizionale dell'IRA . Puoi trovare questi articoli nella loro pagina Chart / Heats.
Dual Real World Retirement Software
Questo sito ha un sacco di informazioni e download di fogli di calcolo disponibili per la demo e l'acquisto con il loro Dual Real World Retirement Software è solo uno dei tanti.
Il sito offre così tante informazioni che è un po 'difficile trovare quello che stai cercando, ma se sei un vero fai-da-te troverai strumenti di analisi su tutto, dall'analisi di immobili in affitto ai calcolatori di obbligazioni a beni Calcolatori di allocazione.