Nonostante tutti i soldi che il governo sta stampando
La risposta breve: la quantità di denaro che il governo ha stampato non ha ancora superato il denaro creato dalle banche durante periodi di bassi tassi d'interesse.
In altre parole, quando si deposita denaro in una banca, è consentito mantenere solo una frazione di quella in riserva. Possono prestare molto più denaro dell'importo che depositi. Ecco una grossolana semplificazione: se i requisiti di riserva sono bassi (fissati dalla Federal Reserve) e depositi 100.000 $ nella tua banca, la banca potrebbe dover tenere solo $ 10.000 a disposizione. Possono quindi prestare $ 90.000 a qualcuno, che va a depositarlo un'altra banca. Questa banca può quindi utilizzare i soldi per prestare $ 89.000. Questo ciclo si ripete fino a quando i tuoi $ 100.000 iniziali sono molto, molto più "soldi" nel sistema. Nel nostro caso da solo, il tuo deposito più due prestiti commerciali ha portato a $ 279.000!
Che cosa causa l' inflazione ?
Il governo, gli economisti e i finanzieri tracciano la quantità di denaro nel sistema secondo il tipo. Questi sono spesso denominati forniture di denaro M1, M2 o M3. A loro modo, possono vedere quanti dei "soldi" in una nazione provengono da dollari di carta, quanto proviene dal credito bancario, ecc.
Così tanto "denaro" è stato creato quando i tassi di interesse sono diminuiti ei consumatori hanno preso a prestito importi record che quando le banche hanno interrotto i prestiti per cercare di ricostruire il loro bilancio, quel denaro è stato risucchiato dall'economia. Se la Federal Reserve non avesse stampato denaro, saremmo entrati in una deflazione della Grande Depressione - la vostra casa e il patrimonio avrebbero perso valore, ma il vostro mutuo sarebbe rimasto lo stesso.
In altre parole, se tu avessi alcun debito, saresti stato completamente e completamente fottuto.
Il governo ha acceso le macchine da stampa per tentare di rimpiazzare i soldi creati dalla banca, con la speranza che potessero portarlo via dal sistema nei prossimi 5-10 anni lentamente, un po 'alla volta.
Questa è stata una risposta perfettamente razionale e saggia. Il problema è che molte persone si chiedono se il Congresso possa o meno controllare le proprie spese. Nel momento in cui il denaro stampato inizia a superare la nostra vecchia riserva di denaro (denaro stampato + denaro creato dalla banca), inizia l'inflazione. Con l'attuale deficit previsto di $ 9 trilioni nei prossimi 10 anni, ciò avverrebbe ed è per questo che la gente dice che l'inflazione potrebbe arrivare.
Se il Congresso cesserà di passare da qui a 1-2 anni, l' inflazione non accadrà nonostante i soldi che abbiamo stampato a causa dei fattori che ho già descritto. Se, tuttavia, il Congresso continua a spendere soldi, l'inflazione potrebbe distruggere il valore del dollaro. Come ho postato prima e altrove, se sai come trarre vantaggio da questa situazione, ciò può essere positivo per te, proprio come lo sarà per aziende come Coca-Cola, General Electric o Johnson & Johnson, che fanno molti dei loro soldi all'estero in paesi non-dollaro.
In parole povere, il problema non sono i soldi che il governo ha stampato negli ultimi due anni. Sono i soldi che la maggior parte degli investitori pensa che il governo stamperà nei prossimi dieci anni che è il problema. La moneta cartacea reale è una piccola, minuscola percentuale del "denaro" totale che una nazione ha creato in un dato momento. A causa del blocco del credito, il governo non è riuscito a stampare denaro abbastanza velocemente da sostituire le forniture di denaro M2 e M3 (questo grafico mostra fino al 2005 come M2 e M3 stavano diventando una percentuale sempre più grande di totale "denaro").