Un primer sugli indicatori fondamentali e tecnici
L'analisi delle scorte rientra in due campi principali: analisi fondamentale e analisi tecnica. L'analisi fondamentale si concentra sui risultati finanziari di un'azienda, come ricavi, spese, attività, passività e flussi di cassa. L'analisi tecnica è incentrata sulle tendenze del trading azionario recenti ea lungo termine.
Per la maggior parte degli investitori principianti, un focus sui fondamentali è la chiave del successo. L'analisi tecnica viene utilizzata pesantemente dai trader a breve termine, mentre gli investitori a lungo termine tendono a basarsi sui fondamentali. Con l'analisi fondamentale, l'obiettivo è trovare il vero valore intrinseco di un titolo per decidere se è un buon investimento. Con l'analisi tecnica, gli investitori si concentrano sulle linee di tendenza per decidere se investire o no.
Ricavi e profitti in crescita
A partire dai fondamentali, osserva la tendenza dei ricavi e dei profitti di un titolo che stai considerando di acquistare. La tua intermediazione è una fonte per queste informazioni, come lo sono molti siti di investimento gratuiti sul web.
Quando si cercano queste informazioni, è possibile visualizzare le cronologie trimestrali e annuali.
Guardare entrate e profitti nel tempo e cercare una tendenza alla crescita. Un cattivo anno o trimestre non dovrebbe farti tremare troppo, ma un recente risultato negativo o una tendenza negativa dovrebbero essere sufficienti per saltare questo stock e passare ad un'altra idea di investimento.
Rapporti ragionevoli
Se entrate e profitti superano il test di tendenza, il prossimo posto da guardare sono i rapporti fondamentali. Tre rapporti degni di nota e di facile utilizzo sono il rapporto prezzo / guadagni, il "test acido" e il valore contabile per azione.
- Prezzo / guadagni: il rapporto prezzo / guadagni, o rapporto PE, indica come il prezzo delle azioni si riferisce ai profitti della società . Il rapporto PE tende a variare in base al settore, ma se una società è alquanto outlier rispetto ai colleghi del settore, potrebbe essere un segnale di un'imminente oscillazione dei prezzi.
- Test acido: il rapporto Acid Test, chiamato anche rapporto rapido, è una misura della liquidità. Questo test divide le attività correnti in base alle passività correnti per aiutare a capire la capacità dell'azienda di pagare le bollette.
- Valore contabile per azione: indicato come un indicatore importante di Warren Buffett, il valore contabile per azione mostra il valore delle attività sui libri dopo aver sottoscritto le passività.
Questo è solo un piccolo assaggio dei rapporti e dei test disponibili per gli investitori, ma tutti e tre sono un ottimo punto di partenza per l'analisi delle scorte prima del primo acquisto di azioni.
Attenti alle tendenze
Mentre l'analisi fondamentale è più importante per i nuovi investitori, non ignorare gli indicatori tecnici. Mentre le linee di tendenza di tutti i giorni introducono un sacco di rumore, un indicatore tecnico utile ma spesso trascurato è il Bollinger Bands, chiamato per l'analista John Bollinger.
Le bande di Bollinger includono tre indicatori tecnici chiave: la media mobile e le bande superiore e inferiore basate sull'analisi statistica dei risultati recenti. Il risultato mostra probabilmente punti di prezzo superiore e inferiore con una media nel mezzo. In generale, dovresti evitare di acquistare se il prezzo corrente è superiore alla fascia superiore e provare ad acquistare se il prezzo è inferiore alla fascia inferiore. Tuttavia, se il prezzo si sta muovendo in modo drammatico in base alle notizie aziendali o di mercato, questi indicatori possono diventare meno utili. Per un esempio, ecco i Bollinger Bands per il titolo Apple.
Fai il check-in con gli analisti
Un ultimo posto da guardare prima di acquistare è l'analisi. Mentre gli analisti di borsa sono tutt'altro che infallibili, sono una grande risorsa da controllare prima di acquistare o vendere. Come le informazioni di cui sopra, in genere puoi trovare recensioni o riepiloghi di analisti nel tuo account di intermediazione.
Piuttosto che guardare a ciascun analista da solo, guarda le medie e i numeri di consenso tra gli analisti. Questo ti dà una visione di ciò che gli investitori istruiti ea tempo pieno pensano allo stock.
Segui i numeri e la tua pancia quando investi
Mentre i guadagni e le perdite di investimento sono in bianco e nero, la decisione di investire spesso porta a molte aree grigie. Per prendere la decisione migliore, rivedere sia gli indicatori fondamentali e tecnici, insieme al sentimento generale della comunità degli analisti degli investimenti. Per i nuovi investitori, gli indicatori fondamentali dovrebbero avere il maggior peso nella vostra decisione.
Ma c'è una guida agli investimenti che non avrai mai un numero per: il tuo intestino. E proprio come potresti trovare una grande bandiera rossa guardando i numeri di una compagnia, così come il tuo istinto su uno stock potrebbe influenzarti in un modo o nell'altro.
Quando i tuoi istinti e i numeri si allineano, hai probabilmente trovato un vincitore. Se passa test di analisi fondamentali e linee di tendenza tecniche; gli analisti degli investimenti danno il pollice in su; e il tuo istinto dice di comprare, è ora di andare avanti e fare clic sul pulsante 'Acquista'. Anche se non c'è alcuna garanzia che le azioni saliranno, si può essere certi che hai fatto i compiti.