Il mercato azionario può essere un posto pericoloso , con la fortuna che viene fatta e persa in un batter d'occhio. Mentre la maggior parte degli investitori è in generale rialzista , nel senso che si aspettano che i mercati salgano, in alcuni ambienti economici e politici anche gli investitori più stagionati diventano ombrosi. Quando i principali investitori sentono che il mercato sta calando nel prossimo futuro, ecco cinque passi comuni che potrebbero prendere.
Liquidare le posizioni rischiose
Quando alcuni investitori avvertono il pericolo, seguono il sentimento generale e vendono gli investimenti.
Gli investitori intelligenti iniziano vendendo posizioni rischiose , facili da individuare con una beta alta o un nuovo modello di business. Altri vendono anche alcune delle loro aziende più stabili come protezione contro le perdite.
Tuttavia, gli investitori esperti non seguono gli investitori nervosi che si affrettano a vendere tutto e si siedono a bordo campo. Se vendi tutto, rischi di perdere i grandi guadagni se il mercato cade e si riprende . Invece di vendere tutto, i principali investitori vendono solo le azioni e le posizioni rischiose dai loro portafogli mentre si attengono alle società Blue Chip stabili.
Hoard Cash
Alcuni grandi investitori lasciano il loro portafoglio da soli, ma smettono di reinvestire quando i saldi di cassa crescono. Se gli investitori investono pesantemente in azioni a dividendo, possono disattivare i reinvestimenti e detenere liquidità come copertura contro le perdite di portafoglio. Dopo tutto, sai che la tua posizione in contanti non perderà mai valore se è detenuta in un conto assicurato presso una intermediazione stabile.
Accumulare denaro contante ti permette di affrontare la tempesta relativamente incolume se i mercati diventano aspri. Anche se le tue azioni perdono molto valore, gli investitori con una grande liquidità possono tranquillamente aspettare il mercato cattivo e aspettare il momento perfetto per ricominciare a investire per superare l'ondata di mare causata dal recente incidente.
Ovviamente, accumulare denaro non è una soluzione a lungo termine, poiché i bassi tassi di deposito e l'inflazione cospireranno per fornire in modo efficace tassi di interesse negativi sulle disponibilità liquide.
Spostarsi in investimenti a reddito fisso
Alcuni investitori stanchi di azioni muovono i loro fondi in investimenti a reddito fisso quando i mercati sembrano instabili. Gli investimenti a reddito fisso, noti anche come obbligazioni, sono disponibili in molti gusti. I prezzi delle obbligazioni tendono a spostarsi inversamente al mercato azionario, quindi quando i prezzi delle azioni calano, i prezzi delle obbligazioni salgono.
Il mercato obbligazionario è composto da diverse varietà di titoli di debito tra cui obbligazioni societarie, titoli di stato e obbligazioni municipali. Le obbligazioni societarie sono strumenti di debito emessi da grandi società. I titoli di stato sono disponibili in diverse varietà . Le obbligazioni municipali sono emesse dalle amministrazioni locali e spesso hanno un beneficio fiscale.
Fai attenzione che se scommetti in grande sugli investimenti a reddito fisso, perderanno valore se i tassi di interesse saliranno . Nell'attuale contesto di tassi in aumento, è possibile evitare di investire troppo pesantemente in obbligazioni. Anche se pagheranno sempre un flusso di cassa prevedibile fino a quando l'emittente non sarà inadempiente, i prezzi aumenteranno e diminuiranno nel mercato secondario.
Acquista, Compra, Compra!
Il famoso investitore Warren Buffett una volta ha condiviso la seguente gemma di saggezza : "Sii timoroso quando gli altri sono avidi e avidi quando gli altri sono timorosi". Agli investitori regolari, questo significa che quando i mercati volano alti e le persone si vantano dei profitti, un calo i prezzi di mercato è probabile nel prossimo futuro.
Quando gli investitori temono e sono preoccupati per le cattive condizioni , è tempo di comprare.
Mentre c'è un rischio che il fondo deve ancora arrivare, investire in un mercato in ribasso spesso paga in grande. Ciò aiuta a seguire la parte "compra basso" del motto "compra basso e vendi alto". Mentre è certamente un rischio, comprare bassi quando i mercati sono in caduta libera ti mette in una posizione di grandi guadagni durante la ripresa.
Costruisci il tuo modello di investitore
Ogni investitore ha la sua strategia unica per affrontare condizioni di mercato sfavorevoli. Che tu stia seguendo gli altri che dicono che i mercati stanno andando giù, hai la tua intuizione, o puoi vederlo nelle notizie, non avere fretta e fare una reazione istintiva. Invece, segui un approccio lento e costante alle tue decisioni di investimento e sarai sulla buona strada per un grande successo di investimento.