I ruoli sono simili ma ci sono alcune differenze importanti
"Rappresentante personale", "esecutore" e "trustee" sono alcuni dei titoli che incontrerai. Alcune delle distinzioni sono minori e alcune sono più significative.
Rappresentanti personali, esecutori e fiduciari sono tutti fiduciari - un termine che significa che sono affidati ad un comportamento etico ed equo negli affari degli altri - ma possono svolgere ruoli molto diversi nel tuo piano immobiliare .
Il rappresentante personale
Questi termini sono spesso usati in modo intercambiabile, a ragione. Esecutori e amministratori sono entrambi rappresentanti personali. Pensa a "rappresentante personale" come a un termine generico per questi altri due ruoli. La differenza tra loro è se ha fatto o non ha lasciato un testamento.
Il ruolo di un esecutore
Un rappresentante personale è nominato da un giudice per sorvegliare l'amministrazione di una successione di successioni. Può essere una persona, un'istituzione come una banca o una società fiduciaria o una combinazione di entrambi. Se il defunto ha lasciato un'ultima volontà e un testamento, molto probabilmente nomina l'individuo che desidera gestire questa responsabilità. Nella maggior parte dei casi, il giudice onorerà i desideri del defunto e nominerà questa persona.
Quando un rappresentante personale è nominato per la posizione in un testamento, è comunemente chiamato l'esecutore della proprietà.
Il ruolo di un amministratore
Anche se il defunto non ha lasciato un testamento, la sua proprietà deve essere controllata e qualcuno deve sorvegliare questo processo. In una certa misura, la legge statale stabilisce chi può nominare il giudice come rappresentante personale della tenuta.
Ad esempio, alcuni stati richiedono che il coniuge superstite debba fungere da rappresentante personale a meno che non sia deceduto dal defunto o non voglia assumere il lavoro. Se lei rinuncia a questo diritto, il giudice può spostare un elenco statutario di altri individui che possono servire. Quando viene nominato un rappresentante personale per gestire il patrimonio di qualcuno che non ha lasciato un testamento, viene generalmente chiamato un "amministratore". Deve passare la proprietà del defunto ai suoi parenti superstiti secondo la legge dello stato per mancanza di una volontà che afferma chi il defunto voleva riceverlo.
Il ruolo di un fiduciario
Un trustee è un individuo nominato dalla persona che crea un trust - chiamato un produttore o un concessore di fiducia - come parte del suo piano di successione . Il fiduciario supervisiona la gestione quotidiana della proprietà che è stata inserita nel trust.
Il concedente e il fiduciario sono in genere le stesse persone quando il trust è revocabile. Il concedente / trustee può annullare la fiducia e ritirare la proprietà da ciò che ritiene opportuno. Se dovesse diventare incapace in modo da non poter più gestire i propri affari, i documenti di fiducia che ha creato nomineranno tipicamente qualcuno come fiduciario successore. Il fiduciario successore interverrebbe e assumerà la gestione della fiducia.
Avrebbe fatto lo stesso quando il concedente / trustee muore, di solito distribuendo la proprietà del trust ai suoi beneficiari e chiudendola. Le attività detenute in trust non devono passare attraverso l'omologazione e il tribunale non è in genere coinvolto.
Una fiducia irrevocabile è quella in cui il concedente la crea e poi si fa da parte. Nomina qualcun altro a fungere da fiduciario, e non può in seguito cambiare idea o riprendersi la proprietà. In questo caso, il trustee permanente continuerà semplicemente a gestire la fiducia nel caso in cui il testatore muoia o diventi incapace.
Come con un rappresentante personale, un trustee può essere una persona, un'istituzione o una combinazione di entrambi.