Recensione e sfondo di Edward Jones
Hanno costruito la loro clientela da sette milioni di persone collocando posizioni in comunità in tutti gli Stati Uniti e in Canada. Edward Jones ha più di 41.000 consulenti finanziari e altri dipendenti in più di 14.000 filiali in tutto il paese.
La maggior parte degli uffici ha dimensioni modeste e in genere ha un consulente finanziario con un assistente amministrativo.
In sintesi, Edward Jones tenta di essere il consulente della porta accanto, per così dire. Cercano di costruire relazioni a lungo termine basate sulla fiducia con i clienti. Tendono a utilizzare i fondi comuni di investimento e utilizzano un modello di base per la costruzione di portafogli diversificati per i clienti che risparmiano per la pensione e altri obiettivi a lungo termine.
Investire con Edward Jones
Come nel caso di molte società di brokeraggio, la decisione di investire con loro è più una decisione locale che nazionale. In altre parole, è necessario fidarsi della società di brokeraggio, ma è l'advisor locale che deve essere considerato attendibile.
Una delle prime domande che dovresti rivolgere a un potenziale consulente di qualsiasi tipo è: come ti viene pagato? Un modo in cui Edward Jones viene pagato è attraverso la compartecipazione alle entrate con la loro rete di società di fondi comuni.
Ad esempio, Edward Jones è un grande utente di American Funds , che ha una vasta selezione di fondi comuni di investimento di alta qualità con varie strutture retributive attraverso diverse classi di azioni di fondi comuni .
Questi possono essere fondi a carico frontale, fondi back-loaded o fondi con esenzione dal carico con commissioni 12b-1. Tuttavia, Edward Jones non investe costantemente o completamente le risorse dei clienti in fondi a vuoto , che sono spesso vantaggiosi per gli investitori. È importante che gli investitori comprendano le commissioni dei fondi comuni prima di investire, indipendentemente dal livello di fiducia con il consulente.
Recensioni e reclami di Edward Jones
Anche se Edward Jones è generalmente una società di brokeraggio molto apprezzata che cerca gli interessi dell'investitore di Main Street, la loro storia non è priva di scandali.
Nel 2004, Edward Jones fu colpito da accuse secondo cui non rivelava importanti conflitti di interesse. Quando raccomandava i fondi comuni ai clienti, Edward Jones non avrebbe comunicato ai clienti che i fondi raccomandati erano stati selezionati, non attraverso un rigoroso controllo fiduciario, ma perché i fondi offrivano un pagamento a Edward Jones.
Edward Jones ha pagato un accordo regolatorio di $ 75 milioni con la SEC per le accuse di mancata divulgazione.
La cultura di Edward Jones potrebbe essere notevolmente migliorata dal processo, ma è ancora responsabilità dell'investitore prestare attenzione alla filosofia del "buyer beware" quando si scelgono consulenti per gli investimenti.
Per vedere le recensioni e le lamentele e le recensioni dei clienti su Edward Jones, vedere questo link da Consumer Affairs.
Per una buona panoramica sulla scelta dei consulenti per gli investimenti consulta questo articolo sui Tipi di consulenti per gli investimenti .
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