Definizione, regole, suggerimenti e vantaggi del club d'investimento
Definizione del club d'investimento
Con i club di investimento che stanno crescendo in popolarità negli ultimi anni, la Securities and Exchange Commission , o la SEC, ha chiarito per gli investitori la struttura di base e le regole dei club di investimento.
Ecco la definizione della SEC per il club di investimento:
Un club di investimento è un gruppo di persone che raccoglie i propri soldi per fare investimenti. Di solito, i club di investimento sono organizzati come società di persone e, dopo che i membri hanno studiato diversi investimenti, il gruppo decide di acquistare o vendere in base al voto di maggioranza dei membri. Le riunioni del club possono essere educative e ciascun membro può partecipare attivamente alle decisioni di investimento.
I club di investimento, quindi, possono essere paragonati ai fondi comuni di investimento , che sono titoli di investimento che consentono agli investitori di mettere insieme i loro soldi in un unico investimento gestito professionalmente. I fondi comuni possono investire in azioni, obbligazioni, contanti o una combinazione di tali beni. Tuttavia, con i club di investimento, i membri del club investono i propri soldi e fungono da team di gestione. Sono entrambi manager e investitore allo stesso tempo.
Regolamento e regolamento del club per gli investimenti
In generale, i club di investimento non sono regolamentati dalla SEC, ma ci sono alcune circostanze che richiederebbero loro di registrarsi presso la SEC, come i fondi comuni di investimento, ai sensi dell'Investment Company Act del 1940 .
Se tutti i membri del club di investimento partecipano attivamente alle decisioni in merito agli investimenti, in genere non dovrebbero registrarsi presso la SEC. Questo perché l'appartenenza stessa non è considerata una sicurezza, quindi il club di investimento non vende titoli ai sensi della legge del 1940.
Tuttavia, se nel gruppo di investimento sono presenti membri passivi, la loro appartenenza può essere considerata un investimento in un titolo. L'adesione sarà considerata un contratto e poiché non partecipano alla gestione dei titoli scelti dal club di investimento, i membri passivi sono simili agli azionisti dei fondi comuni di investimento. In questo caso, il club di investimento dovrebbe registrarsi.
Suggerimenti per la formazione e l'adesione ai club di investimento
Non tutti i club di investimento avranno la stessa struttura, ma qui ci sono alcune linee guida generali per formare e unire un club di investimento:
- I club di investimento di solito si configurano come entità legali, ad esempio una società di persone a responsabilità limitata (LLC). In questo modo, i membri possono essere considerati come comproprietari dell'entità e i loro contributi finanziari possono seguire le regole contabili standard.
- Non esiste un limite minimo o legale per l'iscrizione al club di investimento, ma un club di solito comprende da 10 a 20 membri.
- Il club di investimento aprirà solitamente un conto di intermediazione a nome del club, come stabilito dal nome della persona giuridica. Alcune società di intermediazione hanno determinate regole e incentivi per i club di investimento; quindi, assicurati di essere selettivo e acquista con saggezza la giusta misura.
- Per aderire al club di investimento, un nuovo membro di solito contribuisce con un importo fisso, quindi paga un importo stabilito stabilito, ad esempio $ 100 al mese.
- Normalmente i membri si incontrano periodicamente, come una volta al mese, per discutere le opportunità di investimento e quali, se del caso, i titoli dovrebbero essere acquistati o venduti.
- Può essere vantaggioso per i club di investimento avere un obiettivo di investimento dichiarato o uno stile di investimento, come investimenti value o investimenti in crescita . I membri possono anche impostare schermate particolari che i titoli devono soddisfare prima che si qualifichino per l'acquisto. Ad esempio, una strategia di valore potrebbe richiedere un basso rapporto P / E prima che il club di investimento la acquisti.
Per ulteriori suggerimenti su come formare e aderire ai club di investimento, è possibile fare riferimento al sito della National Association of Investors Corporation.
Benefici dei club d'investimento
Forse il più grande vantaggio di entrare in un club di investimento è l'istruzione.
Quando diversi investitori si uniscono per condividere idee e informazioni, spesso c'è un effetto sinergico, in cui la somma delle parti è maggiore del tutto.
Inoltre, quando si entra in un club di investimento, è possibile evitare le commissioni e le commissioni dei consulenti per gli investimenti o degli intermediari di borsa .
E naturalmente c'è il potenziale che la sinergia del club degli investimenti possa tradursi in rendimenti più elevati di quelli che avresti potuto ottenere da soli.