01 Individua e leggi l'ultima volontà e il testamento del defunto
Dopo che qualcuno muore, se la famiglia sa che il defunto ha fatto l' ultima volontà e il testamento , allora la prima cosa che dovrebbe essere fatta è individuare e leggere la volontà originale.
Quando leggi il testamento, prendi nota di quanto segue: istruzioni speciali riguardanti il funerale, la cremazione o la sepoltura del defunto; chi ottiene gli effetti personali del defunto; chi ottiene qualche lascito specifico; chi ottiene la proprietà residua del defunto; chi è nominato come rappresentante personale / esecutore , fiduciario di qualsiasi trust creato sotto la volontà e guardiano / conservatore per i figli minori del defunto; la data e il luogo in cui è stata firmata la volontà; e che hanno firmato la Volontà come testimoni e notaio pubblico.
L'originale dovrebbe quindi essere conservato in un luogo sicuro fino a quando non può essere dato all'avvocato della liquidazione immobiliare. I passaggi 2, 3 e 4 dovrebbero quindi essere completati e un appuntamento dovrebbe essere fatto per il passaggio 5. Si spera che qualcuno in famiglia abbia avuto notizie di dove è stato archiviato l'ultimo testamento e l'ultimo testamento, perché si presume che se una volontà originale possa essere " essere trovato, quindi il Testatore ha deciso di revocarlo prima della morte:
- La tua ultima volontà e testamento è valido?
- Come apporti modifiche alla tua ultima volontà e al tuo testamento?
Se non è possibile trovare l'originale e si sospetta che il defunto lo abbia memorizzato in una cassetta di sicurezza, saltare il passaggio 2, completare i passaggi 3 e 4 e fissare un appuntamento per il passaggio 5.
Che cosa fare se il defunto non ha fatto testamento
Se il defunto non ha fatto l'ultima volontà e il testamento, salta ai passaggi 3 e 4 e fissa un appuntamento per la fase 5.
02 Fai una lista completa dei Benficiari e dei Fiduciari nominati nel testamento
Se il defunto aveva un Last Will and Testament, allora fai un elenco completo dei beneficiari e dei fiduciari nominati nel testamento (incluso il Rappresentante personale e, se applicabile, il Trustee di qualsiasi trust creato sotto la volontà e Guardiano / Conservatore per qualsiasi minore bambini) e includere quante più informazioni possibili:
- Nome - come elencato nell'ultimo testamento e testamento e in tutti gli altri nomi conosciuti dalla persona
- Indirizzo postale
- Numeri di telefono: casa, lavoro, cella
- Data di nascita
- Numero di previdenza sociale
- Indirizzo email
A parte questo, se si sa che un beneficiario iniziale o fiduciario è deceduto, allora è necessario ottenere un certificato di morte originale in modo che possa essere depositato presso il tribunale di successione.
03 Fai una lista completa delle risorse del defunto
Individua i documenti importanti del defunto, inclusi estratti conto bancari e di brokeraggio, certificati azionari e obbligazionari, polizze di assicurazione sulla vita, documenti societari, titoli di automobili e imbarcazioni e azioni. Fare riferimento a Quali documenti sono necessari dopo che qualcuno muore? per un elenco dettagliato dei documenti specifici che dovrai localizzare.
Da questi documenti, fare un elenco completo di ciò che il defunto possedeva, come ogni titolo è intitolato e, per le attività che hanno una dichiarazione, il valore del bene come elencato nella dichiarazione e la data della dichiarazione. Inoltre, accantonare i precedenti tre anni di dichiarazione dei redditi del deceduto.
Se i documenti importanti del defunto sono un disastro, salta il Passaggio 4 e fissa un appuntamento per il Passaggio 5.
04 Crea una lista completa delle passività del deceduto
Usando i documenti importanti del defunto, fai una lista completa di tutte le responsabilità del defunto, che possono includere:
- mutui
- Linee di credito
- Spese condominiali
- Tasse di proprietà
- Imposte sul reddito federale e statale
- Prestiti auto e barca
- Prestiti personali, compresi prestiti agli studenti
- Spese di deposito
- Prestiti contro polizze di assicurazione sulla vita
- Prestiti contro conti di pensionamento
- Fatture della carta di credito
- Bollette
- Bollette del telefono cellulare
Una volta compilato l'elenco delle passività, dovrai dividerle in due categorie:
- Passività che saranno in corso durante l'omologazione, e
- Passività che possono essere pagate interamente dopo l'apertura della successione.
Una volta suddivise le fatture in due categorie, fare riferimento a Come vengono gestiti i debiti di una persona deceduta prima e durante i Probati per determinare quali fatture devono essere pagate immediatamente e quali possono attendere fino all'apertura della successione legale con la corte di successione.
05 Incontro con un avvocato immobiliare
Prima dell'incontro con l'avvocato della liquidazione immobiliare, chiamato anche avvocato di successione, si spera che la famiglia sia stata in grado di completare, o almeno di essere in grado di compiere uno sforzo in buona fede per completare, passaggi da 1 a 4, perché questo renderà il primo incontro con l'avvocato immobiliare passa più velocemente.
Chi dovrebbe essere pronto a partecipare al primo incontro con l'avvocato immobiliare? Se il defunto aveva un'ultima volontà e un testamento, i beneficiari e il rappresentante personale nominati nella volontà dovrebbero pianificare di partecipare di persona o almeno per telefono.
Se il defunto non ha avuto l'ultima volontà e il testamento, allora gli eredi dovrebbero programmare di partecipare. Se non sei sicuro di chi siano gli eredi, l'avvocato immobiliare sarà in grado di dirti una volta che l'avvocato comprende l'albero genealogico del deceduto, quindi i presunti eredi dovrebbero partecipare.
Naturalmente, non tutti sono aperti sul loro piano di proprietà e molte persone lasceranno pile di documenti che dovranno essere ordinati. Se questo è il caso, allora la famiglia avrà bisogno di lavorare a stretto contatto con l'avvocato della tenuta per capire che cosa il defunto possedeva e doveva.
A parte questo, se il defunto non ha lasciato l'ultima volontà e il testamento, allora, come accennato in precedenza, l'avvocato immobiliare dovrà capire chi ha il diritto di ricevere la proprietà del defunto dopo aver compreso l'albero genealogico del defunto.
06 Controlla e firma i documenti necessari per aprire la proprietà Probate
Una volta che l'avvocato della proprietà ha sufficienti informazioni per redigere i documenti giudiziari necessari per aprire la successione, il Rappresentante personale / Esecutore e, se del caso, i beneficiari nominati nell'Atto e Testamento del defunto o gli eredi alla legge saranno tenuti a rivedere e firmare documenti appropriati. Sebbene questi documenti legali varieranno da stato a stato, o anche da contea a contea all'interno dello stesso stato, generalmente includeranno quanto segue:
- Petizione per l'amministrazione delle successioni
- Giuramento e accettazione del rappresentante personale / esecutore
- Nomina dell'agente residente
- Joinders, Waiver e Consents
- Petizione per rinunciare al legame
- Ordine che ammette il testamento
- Ordine di nomina rappresentante personale / esecutore
- Ordine di rinunciare al legame
- Lettere di amministrazione / lettere testamentarie
07 Wait to Hear dall'avvocato immobiliare
Supponendo che tutti i documenti giudiziari richiesti siano in ordine, dovrebbero essere necessari solo alcuni giorni o settimane affinché il giudice di successione firmi gli ordini necessari per ammettere l'ultima volontà e il testamento del defunto (se ce ne sono) per la nomina, nominare il rappresentante personale / Esecutore e emettere lettere di amministrazione / lettere testamentarie.
Una volta che l'avvocato della proprietà riceve gli ordini firmati dal tribunale, l'avvocato dovrà ottenere un codice identificativo del contribuente per la proprietà. Questo può essere fatto online sul sito web dell'IRS attraverso l'Assistente EIN.
Si noti che se il giudice di successione richiede che il Rappresentante personale / Esecutore pubblichi un'obbligazione, allora l'avvocato immobiliare dovrà collaborare con il Rappresentante personale / Esecutore per assicurare il legame prima che la proprietà della successione possa essere aperta.
08 Fornire copie certificate di ordini di successione a tutte le istituzioni finanziarie
Una volta che le lettere di amministrazione / lettere testamentarie sono state firmate dal giudice di successione, il Rappresentante personale / Esecutore dovrà fornire una copia certificata di queste lettere e, in alcuni casi, un certificato di morte originale, alle istituzioni finanziarie del deceduto, insieme a il numero di identificazione del contribuente per la proprietà.
Questo è ciò che permetterà al Rappresentante personale / Esecutore di accedere a tutti i conti finanziari del defunto. Se il defunto possiede proprietà immobiliari, allora il Rappresentante / Esecutore personale dovrà fornire copie certificate delle Lettere alle società di servizi pubblici al fine di trasferire i conti delle utenze nel nome della proprietà.
Mentre questi 8 passi possono sembrare schiaccianti, questo è solo il precursore del processo di successione. Il vero lavoro inizia dopo che il Rappresentante personale / Esecutore è stato nominato.