Il Prospetto sintetico del Fondo comune

Definizione e usi del prospetto del fondo comune di investimento

Hai mai letto un prospetto di fondi comuni ? Un prospetto riassuntivo è ciò che il nome implica - una versione riassuntiva del prospetto completo. Se hai letto un prospetto, saresti nella minoranza di investitori che possono anche dire di cosa si tratta e per cosa sono utilizzati. In effetti, alcuni che hanno letto un prospetto potrebbero dire che il suo scopo migliore è un aiuto per dormire. E uno efficace!

Fortunatamente, per quegli investitori che vogliono effettivamente analizzare un fondo comune e essere responsabili prima di acquistare azioni, c'è una lettura più leggera, chiamata un prospetto di sintesi.

Definizione del prospetto riepilogativo

Da non confondere con il prospetto di profilo o il prospetto statutario, il prospetto di sintesi offre un miglioramento rispetto al prospetto di fondi comuni di piena lunghezza che è spesso confuso e confuso con legalese. Le moderne norme di prospetto riepilogativo sono state efficaci il 28 febbraio 2009 e tutti i fondi comuni di investimento hanno seguito tali regolamenti standardizzati dal 1 ° gennaio 2010.

Poiché il prospetto informativo completo non è di facile comprensione per l'investitore quotidiano, le regole del prospetto riepilogativo richiedono che le società di fondi comuni di investimento forniscano agli investitori una breve sintesi (generalmente da tre a quattro pagine) - in inglese semplice - delle informazioni chiave che consentiranno gli investitori a prendere decisioni di investimento informate sul rispettivo fondo comune in esame.

La SEC ha anche adottato una norma che consente a un prospetto di sintesi di soddisfare i requisiti di consegna del prospetto purché il prospetto di sintesi, il prospetto informativo completo e le altre informazioni richieste siano disponibili online.

Per questo motivo, non si vedono più quei fastidiosi libretti di carta (per quelli di voi che hanno investito più di 10 anni che potrebbero ricordare il vecchio prospetto).

Cosa c'è in un prospetto riepilogativo di fondi comuni?

Il prospetto riepilogativo deve contenere i seguenti elementi in ordine standardizzato e non può contenere informazioni aggiuntive, né omettere informazioni richieste:

1. Obiettivi / obiettivi di investimento
2. Tabelle di spesa e spesa
3. Principali strategie di investimento, principali rischi e tabella delle prestazioni
4. Informazioni di gestione
5. Informazioni sull'acquisto e sulla vendita
6. Informazioni fiscali
7. Informazioni sulla compensazione degli intermediari finanziari

Prospetto informativo riassuntivo delle fonti di informazioni alternative

Richiedere alle società di fondi comuni di offrire il prospetto di sintesi è stato un passo utile verso la trasformazione delle complessità degli investimenti in fondi comuni di investimento in un formato più semplice e accessibile. Tuttavia, gli investitori possono anche trovare le informazioni di base sui fondi comuni di investimento, come l'obiettivo di investimento, le spese, il background del manager e le performance passate, su siti web che fanno tutti i compiti per gli investitori e forniscono tali informazioni in modo comprensibile.

Alcuni dei migliori siti web per la ricerca di fondi comuni sono Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal e MAXFunds. Ogni sito ha il proprio aspetto, tatto e specializzazione. Quindi è una buona idea guardare ognuno per vedere quale sito di ricerca soddisfa le tue esigenze al meglio.

E tornando all'idea e allo scopo di leggere il prospetto riepilogativo, è molto più facile da leggere rispetto al prospetto completo; quindi gli investitori sono furbi a leggerlo, oltre alla ricerca sui siti web.

Una volta che fai i tuoi compiti, sarai sicuro di aver fatto la scelta migliore prima di acquistare fondi comuni di investimento.

Vedere anche: Azione finale della Commissione su titoli e valute sulle regole del prospetto riepilogativo