Informazioni sui lavori di trasferimento di denaro

Troppo bello per essere vero?

Se stai cercando un lavoro flessibile a domicilio, un lavoro di trasferimento di denaro può sembrare allettante. È un lavoro facile: tutto ciò che devi fare è elaborare i pagamenti depositandoli nel tuo account e inviando il denaro a qualcun altro.

Sfortunatamente, questi "lavori" sono spesso truffe. Assumere questa posizione può comportare la perdita del denaro duramente guadagnato (e del denaro che non hai nemmeno) e di eventuali accuse penali.

Le cose possono sembrare andare bene per un po ', ma prima o poi le cose diventano brutte.

L'appello

I dettagli variano a seconda di ogni operazione, ma la maggior parte delle truffe relative al trasferimento di denaro hanno caratteristiche simili: puoi tenere un taglio di tutto ciò che l'attività di trasferimento di denaro ti manda, e puoi fare il lavoro da casa. Non hai bisogno di competenze avanzate o di formazione, e il potenziale di reddito è significativamente più alto di qualsiasi cosa tu abbia guadagnato in passato (più del reddito medio nazionale, e spesso in sei cifre all'anno).

Cosa potrebbe andare storto? Se sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è.

Come perdi

Ci sono rischi significativi per l'assunzione di un lavoro di trasferimento di denaro. La maggior parte dei pagamenti effettuati in tali posti di lavoro sono irreversibili: non è possibile annullare il pagamento o ottenere indietro i propri soldi . Tuttavia, a meno che non depositi contanti, i depositi effettuati possono essere annullati.

Sarai truffato: queste operazioni sono spesso truffe e molto probabilmente perderai denaro ad un certo punto.

Quando i pagamenti arrivano e passano attraverso il tuo account, tu e la tua banca sarete addestrati a vedere queste transazioni come eventi di routine. La banca cancellerà i fondi per te rapidamente (o almeno ti renderà disponibili i soldi ) e potrai inoltrare i pagamenti subito dopo averli ricevuti.

Come finisce: un giorno, un grande pagamento arriverà e tu inoltrerai il pagamento senza esitazione.

Tuttavia, ci vuole tempo affinché le banche si rendano conto che un deposito non verrà cancellato, e non c'è alcuna garanzia che tu possa effettivamente ricevere quei fondi. La tua banca annullerà il deposito errato dal tuo account, ma avrai già inoltrato il pagamento. Di conseguenza, perderai denaro sull'accordo e il saldo del tuo account potrebbe andare in negativo. In alternativa (se non depositi un pagamento che rimbalza), un pagamento ricevuto sarà segnalato come fraudolento e verrà annullato.

Informazioni personali: quando fai domanda per il tuo lavoro, potresti dover fornire informazioni personali sensibili. Come parte del "processo di assunzione", potrebbe essere necessario verificare il numero di previdenza sociale, i dati del conto bancario e altri dettagli privati ​​per i controlli di background e altri requisiti. Queste richieste possono sembrare sensate dal momento che gestisci denaro. Tuttavia, tali informazioni possono essere utilizzate per rubare fondi dai tuoi account o rubare la tua identità.

Spese penali: oltre alla perdita di denaro, è possibile che si debbano affrontare spese penali per aver partecipato a un'operazione di riciclaggio di denaro.

Riciclaggio di denaro

In alcuni casi, i lavori di trasferimento di denaro fanno parte di operazioni illegali di riciclaggio di denaro. Il riciclaggio di denaro è la pratica di prelevare fondi ottenuti illegalmente e di inserire tali fondi in conti legittimi affinché possano spendere quei soldi nel sistema finanziario tradizionale.

I criminali di tutto il mondo vogliono ottenere i loro guadagni nei loro account personali, ma non possono semplicemente effettuare trasferimenti fraudolenti da account hacker nei propri account - gli investigatori potrebbero capire rapidamente chi c'è dietro il crimine. Allo stesso modo, non possono depositare ingenti somme di denaro senza attività legittime o il rischio di alzare bandiere rosse (banche, esattori delle tasse e autorità di regolamentazione vorranno sapere la fonte di tali fondi).

Money mules: quando fai soldi per trasferire denaro e aiutare i criminali a riciclare denaro, sei conosciuto come un " mulo del denaro ". Il tuo compito è quello di nascondere l'origine del denaro che va ai criminali. Poiché il tuo account personale è pulito (non noto per essere coinvolto in attività criminali), i fondi depositati vengono introdotti nel sistema bancario e nessuno si insospettisce. Questi fondi vengono incanalati verso i criminali senza alcun problema (i criminali non hanno problemi, ma lo farai).

Pagamenti noiosi: quando i criminali ricevono fondi attraverso canali bancari standard, è difficile per le autorità vedere come guadagnano. Non ci sono depositi di sospetto fatti con un sacco pieno di contanti e nessun prelievo da un'azienda sotto inchiesta. Invece, il destinatario ottiene semplici vecchi assegni, vaglia o trasferimenti ACH - proprio come un tipico salariato.

Riciclatori di denaro: a chi spedisci denaro quando lavori un trasferimento di denaro illegale? È impossibile sapere, ma i comuni riciclatori includono organizzazioni terroristiche, hacker, ruberie di proprietà e anelli di droga, e altri.

Puoi avere indietro i tuoi soldi?

Una volta che la tua banca è andata a ruba e i depositi sul tuo conto sono stati annullati, non avrai modo di recuperare i soldi dal tuo "datore di lavoro". Se rispondono alle tue richieste, ti incateni o ti viene chiesto di fare altre cose rischiose.

Reclami la tua banca? Puoi segnalare problemi alla tua banca, ma hai autorizzato i trasferimenti dal tuo account e potresti aver prelevato contanti per acquistare ordini di denaro o effettuare trasferimenti presso i centri di denaro. Di conseguenza, potrebbe non esserci alcun errore da correggere (perché sei l'unica persona che ha effettuato l'accesso al tuo account).

Ricorso legale? Puoi segnalare il problema alle forze dell'ordine, ma le persone con cui hai avuto a che fare sono molto probabilmente all'estero o comunque difficili da trovare. Le autorità locali possono fare una segnalazione (di cui potresti aver bisogno per ottenere una copia di alcuni benefici), ma in genere non hanno le risorse per indagare su questi crimini. Se la tua banca non recupera i fondi, potresti provare a intraprendere un'azione legale contro il tuo "datore di lavoro", ma le probabilità di successo sono piuttosto basse.

Suggerimenti per lavori di trasferimento di denaro

Siate molto cauti nel prendere i trasferimenti di denaro. Porsi le seguenti domande e poi decidere se l'opportunità ha senso (o se suona rischiosa).

1. Che tipo di business assumerebbe un estraneo completo online per gestire i propri soldi?
2. Ti viene pagata una tariffa ragionevole per il lavoro che stai facendo, o è troppo bello per essere vero?
3. Che tipo di attività ha bisogno di incanalare i soldi attraverso il tuo conto bancario personale? Non hanno un conto commerciale per tali esigenze?
4. Quanto stai rischiando quando invii denaro a qualcuno che non conosci?