Dovresti scegliere fondi azionari o azioni individuali per il tuo portafoglio?
Come saprai, investire in un fondo azionario significa acquistare azioni di un portafoglio supervisionato da un gestore di portafoglio professionale.
Il gestore del portafoglio è responsabile della raccolta delle azioni in portafoglio, nonché delle decisioni di acquisto, vendita e di mantenimento. Una volta scelto un buon fondo azionario, la tua responsabilità è quella di continuare ad acquistare azioni, reinvestendo dividendi e plusvalenze , e controllare annualmente la relazione annuale del fondo comune per assicurare che la società di gestione si attenga alla filosofia finanziaria in cui credi; che sei a tuo agio con le aziende. In molti modi, sarebbe come controllare le prestazioni di un gestore di edifici che hai assunto per sorvegliare le tue proprietà in affitto.
D'altra parte, la selezione di singoli titoli significa che è responsabilità dell'utente creare un portafoglio, eseguire report annuali e archivi 10k , prendere decisioni di acquisizione e di disposizione e tenersi aggiornati con quello che sta accadendo in ciascuna delle società in cui si tiene un investimento. Dopo tutto, i tuoi soldi duramente guadagnati!
Per molte persone, sembra l'equivalente della tortura intellettuale.
Ecco alcuni modi per capire se è necessario investire in fondi azionari o, invece, scegliere i propri titoli comuni.
Avete la capacità di leggere e comprendere i bilanci?
Puoi leggere i rendiconti finanziari GAAP, inclusi il conto economico e il bilancio ?
Se si dispone di tale competenza, la selezione delle proprie azioni individuali non dovrebbe essere più difficile dell'analisi di una divisione o di un'opportunità commerciale privata, ad esempio l'investimento in una società a responsabilità limitata . In una situazione del genere, sembra un po 'sciocco assumere un responsabile finanziario per sedersi e fare ricerche per le aziende per tutto il giorno, a meno che non si preferisca concentrarsi sulla propria occupazione primaria.
Ti piace il processo di studio, comprensione e analisi delle aziende?
Ci sono pochissime cose che mi piacciono tanto quanto trovare una grande azienda, quindi conoscere la sua attività, l'industria, i prodotti, i costi, la strategia e come si adatta al mondo. Ho una curiosità insaziabile. Mi piace poter entrare in un negozio di alimentari e dirti i margini di profitto lordi per l'azienda che distilla una certa marca di whisky, o passare un hotel e conoscere il costo medio per stanza per costruirlo. Mi diverto anche a raccontare il profitto totale prima delle tasse che dovrebbe generare se è ben gestito e con un discreto successo. Per me, studiare le imprese (e le singole azioni, per estensione) è un modo per capire il mondo e ciò che le persone apprezzano veramente.
Se non ti importa di queste cose, non ha molto senso sprecare il tuo tempo cercando di trovare singole società in cui puoi diventare proprietario parziale.
Pagare a un professionista la propria commissione di gestione e acquistare invece buoni fondi azionari ben diversificati.
Ti dispiace la complessità della gestione di più posizioni di investimento o preferisci tenere una manciata di fondi azionari?
Anche un portafoglio di investimenti mirato includerà probabilmente da 10 a 20 titoli; un portafoglio ampiamente diversificato potrebbe contenere da 30 a 100 titoli. Vuoi tenere traccia di tutti quei titoli? Le date e le entrate dei dividendi? La base di costo per ogni posizione? Se non ti dispiace e hai un portafoglio abbastanza grande da giustificarlo, le azioni individuali potrebbero essere per te. Se vuoi essere in grado di costruire l'intera cronologia del tuo portafoglio di investimenti su un unico foglio di calcolo breve, i fondi azionari sono probabilmente la scelta migliore.
Hai un bisogno ossessivo di controllare i tuoi prezzi azionari ogni cinque minuti?
Se non sei in grado di pensare come un investitore a lungo termine, potresti voler costruire uno strato di protezione e scegliere fondi azionari rispetto a singoli titoli.
A meno che non si opti per la rotta dell'ETF ( fondo negoziato in borsa ), i fondi comuni di investimento aggiustano solo il prezzo delle loro azioni, o il Valore patrimoniale netto , una volta al giorno, dopo l'orario di chiusura. Ti libera dalla necessità di essere incollato su uno schermo o di farsi prendere dal panico per una mossa di cinquanta centesimi in uno stock di chip blu che non dovrebbe causare alcuna costernazione.
Ulteriori informazioni sull'investimento in fondi comuni di investimento azionario o azioni individuali
Leggi la guida completa per principianti per investire in fondi comuni se decidi di investire in fondi comuni di investimento. Leggi la guida completa per principianti per investire in azioni se decidi di investire in azioni individuali.