Per alcuni investitori, la loro convinzione nell'investimento in fondi indicizzati è così profonda, è quasi una religione per loro, che dice a chiunque sia disposto ad ascoltare di comprare fondi indicizzati finché le mucche non tornano a casa. Per gli altri, dormono meglio di notte sapendo che il loro portafoglio è composto da singole aziende che hanno ricercato in profondità e selezionato a mano. C'è un sacco di rumore, e per aiutarti a decifrare tutti i diversi messaggi che hai letto, ho pensato di fornirti una breve panoramica di alcuni dei vantaggi e degli svantaggi di ogni scuola di pensiero.
Investire in azioni
Quando acquisti azioni di azioni in singole attività, diventi proprietario di una parte della società. Ciò significa che dovresti ottenere una quota proporzionale dei profitti o delle perdite in base al successo delle esperienze di business.
Ad esempio, supponiamo che la McDonald's Corporation abbia guadagnato $ 4.551.000.000 dopo le imposte sul profitto e che il Consiglio di amministrazione della società decida di spedire $ 2.465.300.000 di questo agli azionisti della società sotto forma di dividendo in contanti .
Perché ci sono 1.010.368.852 azioni in circolazione, questo funziona a $ 2,44 per azione. Se possedevi 1.000 azioni, hai ricevuto $ 2,440 in contanti. Se possedevi 1.000.000 di azioni, hai ricevuto $ 2,440,000 in contanti.
Gli investitori che hanno acquistato la proprietà in aziende di successo in passato sono diventati molto ricchi. Immagina di diventare proprietario parziale di Microsoft, Google, Berkshire Hathaway , Coca-Cola, Nike, eBay, Target, Disney o American Express quando erano piccoli.
Con la crescita dei profitti, hai beneficiato in base alla proprietà totale detenuta. In effetti, un investimento di $ 10.000 in Wal-Mart quando la società ha emesso azioni per investitori esterni, ora è cresciuto fino a $ 10.000.000 con dividendi reinvestiti!
D'altra parte, le aziende falliscono. A volte, lentamente si atrofizzano come le case automobilistiche americane. Altre volte finiscono in una catastrofica catastrofe spettacolare, come Enron. Se possiedi azioni in queste società, le tue azioni potrebbero non valere nulla, proprio come se possedessi una panetteria locale che doveva chiudere i battenti.
Investire in fondi indicizzati
Quando acquisti un fondo indicizzato, stai davvero comprando un paniere di titoli progettati per tracciare un determinato indice, come il Dow Jones Industrial Average o lo S & P 500 . In effetti, gli investitori che acquistano azioni di un fondo indicizzato possiedono azioni in dozzine, centinaia o persino migliaia di società diverse indirettamente.
Qualcuno che investe in un indice sta fondamentalmente dicendo: "So che mi mancherà il Wal-Mart e il McDonald's del mondo, ma eviterò anche l'Enron e Worldcom's del mondo. Voglio solo fare soldi dall'America delle grandi diventare proprietario della parte. Il mio unico obiettivo è guadagnare un tasso decente di rendimento sui miei soldi, quindi crescerà nel tempo.
Non voglio leggere i resoconti annuali e le 10K e certamente non voglio padroneggiare la finanza avanzata e la contabilità. "
Statisticamente parlando, il 50% delle scorte deve essere inferiore alla media e il 50% delle scorte deve essere superiore alla media. Questo è il motivo per cui così tanti investitori di fondi indicizzati sono così appassionati dell'investimento di fondi indicizzati passivi. Non devono spendere più di qualche ora ogni anno a guardare oltre il proprio portafoglio. Considerando che un investitore azionario in singole società deve avere familiarità con l'attività di una società, il suo conto economico , bilancio , indici finanziari, strategia, gestione e altro ancora.
Sebbene solo tu e il tuo pianificatore finanziario qualificato siate in grado di decidere quale approccio sia il migliore e più appropriato per la vostra situazione, come regola generale, l' investimento del fondo indicizzato è migliore dell'investimento in singoli titoli perché mantiene bassi i costi, elimina la necessità di studiare costantemente i guadagni rapporti da parte delle aziende, e quasi certamente risulta essere "medio", che è di gran lunga preferibile perdere i vostri soldi duramente guadagnati in un cattivo investimento.