C'è un tempo per il trading a breve termine e un tempo per investire
Avendo fatto entrambi, investimento e trading a breve termine, uno non è necessariamente più facile dell'altro - entrambi richiedono un piano . Ecco i passaggi fondamentali per trovare gli stock in cui investire; le negoziazioni dureranno in genere da due a cinque anni.
Perché investire nel mercato azionario
Investire non fornisce la gratificazione immediata o la frustrazione che fa un commercio a breve termine, ma ha alcuni vantaggi distinti rispetto al trading a breve termine.
- Nel trading giornaliero, se sviluppi un account di grandi dimensioni, molto rapidamente ti viene "limitato". Semplicemente non c'è abbastanza liquidità nella maggior parte dei mercati per poter continuare ad aumentare indefinitamente la dimensione delle posizioni. Con il trading a lungo termine, però, è possibile acquisire una posizione nell'arco di giorni o settimane. Più grande è il tuo account, alla fine è necessario considerare di investire perché semplicemente non riesci a trovare abbastanza azioni / opportunità in tempi molto brevi per utilizzare efficacemente tutto il tuo capitale.
- Investire è reddito passivo. Con il trading a breve termine è necessario monitorare costantemente le posizioni, chiudere le negoziazioni e aprirne di nuove. I tuoi investimenti funzionano per te tutto l'anno, con uno sforzo minimo una volta che il commercio è in corso.
- Investire agisce su un piano di risparmio. Investire è divertente e ti costringe a frenare le spese. Invece di spendere soldi per cose frivole, il denaro è indirizzato invece verso i tuoi conti di investimento.
Considera queste due norme quando investi
In ogni sforzo è meglio guardare le norme anziché i valori anomali. Quando si investono qui ci sono due norme da tenere a mente:
- Le azioni che hanno registrato il peggiore degli ultimi tre anni tendono generalmente a sovraperformare nei prossimi tre. Le azioni che hanno registrato il rendimento migliore negli ultimi tre anni, in genere tendono a sottoperformare nei prossimi tre. Vedi la ricerca di DeBondt e Thaler .
In altre parole, le azioni non restano forti o deboli per sempre. Se investi in società solide, che sono in circolazione da molto tempo, in genere non rimarranno alte o basse per molto tempo. Ci sono sempre trend al ribasso e trend rialzisti, dato un arco di tempo abbastanza lungo. Idealmente si desidera acquistare azioni a livelli più bassi rispetto ai livelli superiori.
Le azioni che pagano dividendi sono in genere società ben consolidate che possono permettersi di distribuire una parte dei profitti agli azionisti. Il dividendo agisce come moneta in mano e aiuta a compensare le fluttuazioni del prezzo delle azioni. Investire in titoli a reddito solido è un ottimo modo per stabilire la ricchezza; non è richiesto investire in iniziative rischiose. Le statistiche mostrano che il dividendo che paga scorte - la tartaruga in contrapposizione alla lepre - vince la gara nel lungo periodo.
Raccolta di titoli di investimento
Ecco un breve riepilogo di cosa cercare in un titolo di investimento, tenendo presente i due punti discussi sopra.
Utilizzare uno screener per azioni per trovare azioni che soddisfano i seguenti criteri.
- Rendimento dei dividendi superiore al 5%, ma rapporto di distribuzione inferiore al 100%.
- Volume medio oltre 300.000 azioni.
- Prezzo superiore a $ 2; senza riserve di penny.
- La data dell'IPO risale a più di un anno fa; la preferenza è data agli stock che sono stati scambiati pubblicamente per 10 anni o più.
- P / E maggiore di zero (indica che l'azienda è redditizia). Considerare, ad esempio, la ricerca di scorte con un P / E basso, maggiore di zero ma inferiore a cinque. Considerare anche gli stock in cui il P / E Forward è inferiore al P / E attuale. Questo mostra che i guadagni dovrebbero aumentare, e se fanno lo stock è un acquisto migliore al prezzo corrente.
- Margine operativo oltre il 10%.
Su molti screening di titoli, i due criteri inferiori filtrano i REIT e gli ETF . Se si desidera visualizzare ETF e REIT, eseguire una schermata separata per quelli che utilizzano solo i primi quattro criteri.
Per gli stock, esegui uno schermo con tutti e sei i criteri.
Lo screening per gli stock basati sui filtri di cui sopra produrrà un elenco di possibili candidati commerciali. Tutti non sono degni di investimento però.
Visualizza i grafici delle scorte prodotte dallo screener sopra. I prossimi criteri per investire in azioni sono:
- Acquistare solo azioni nel principale area di supporto a lungo termine. Vogliamo comprare azioni a prezzi relativamente economici (rispetto ai valori storici), non a prezzi costosi.
Le operazioni di investimento non richiedono uno stop loss , ma dovresti avere un prezzo in mente dove esci se le condizioni non migliorano per il titolo. Un investimento non significa che lo tenga per sempre se non fa quello che ti aspetti. Hanno una bassa tolleranza per gli stock che continuano a diminuire.
Inoltre, avere un piano di uscita per come si uscirà un commercio redditizio. Definisci come e perché uscirai. Dal momento che abbiamo usato il supporto per entrare nel commercio, potresti prendere in considerazione l'uscita appena al di sotto di un livello di resistenza a lungo termine. Una volta che sei fuori dal tuo giro, non preoccuparti di cosa fa lo stock dopo. Prendi i soldi e investi in altri stock, passando di nuovo lo stesso processo, come discusso sopra.
Questo ci porta ad una linea guida finale:
- Se si acquista a supporto e si prevede di uscire appena sotto la resistenza, il potenziale di rialzo dovrebbe superare il rischio di ribasso (a $ 0) di almeno 2: 1. Ciò significa che se acquisti a $ 5, dovresti essere ragionevole in grado di uscire dallo stock a $ 15 o superiore. Nel peggiore dei casi in assoluto perdi $ 5 per azione (ma dal momento che non manteniamo i perdenti per sempre, questo è altamente improbabile), ma sulla base del grafico storico è abbastanza fattibile fare $ 10 / share o più. Questo è noto come il rapporto rischio / rendimento .
Parola finale su Perché investire e come
Acquista forti scorte di dividendo pagando a buon mercato. Le azioni non possono andare più in alto per sempre, e gli stock abbattuti non rimangono in genere bassi per sempre (a meno che qualcosa non sia seriamente sbagliato). Utilizzare i criteri discussi sopra per trovare gli stock in cui investire. Considerare anche gli investimenti frazionari .
Purtroppo non ci sono garanzie. Uno stock può sembrare ottimo in base ai fattori discussi sopra, ma continua a diminuire di prezzo. L'articolo sopra discute le tendenze, che si applicano a molti titoli, ma ogni singolo titolo può sfidare le tendenze. L'elenco sopra riportato fornisce una sintesi dei motivi per cui investire in azioni e una schermata di base per la ricerca di alcuni stock che possono avere un prezzo. Scavo molto più a fondo prima di fare uno scambio; per ogni 30 titoli analizzati utilizzando questo approccio, solo uno o due potrebbero valere la pena investire in. Questo articolo fornisce il punto di partenza per la tua analisi.