I vantaggi e gli svantaggi dei fondi obbligazionari Ultra Short Term
Quali sono i fondi obbligazionari Ultra Short Term?
I fondi obbligazionari Ultra Short Term, che normalmente investono in obbligazioni con una durata inferiore a un anno, sono una sottocategoria di fondi obbligazionari a breve termine, che detengono obbligazioni con durate da uno a tre anni.
Gli investitori conservatori tendono a preferire i fondi obbligazionari a più breve termine perché hanno una sensibilità al tasso di interesse inferiore rispetto ai fondi obbligazionari a breve termine, ma in genere hanno rendimenti più elevati rispetto ai fondi del mercato monetario. Tuttavia, i fondi obbligazionari ultra-a breve termine hanno rendimenti medi relativi relativamente più bassi rispetto ai fondi obbligazionari a breve termine e rendimenti molto più bassi rispetto ai fondi obbligazionari a medio termine e ai fondi obbligazionari a lungo termine .
Periodo migliore per acquistare fondi obbligazionari Ultra Short Term
Come suggerisce il nome, i fondi obbligazionari ultra short-term non sono progettati per investimenti e performance a lungo termine . Ad esempio, un fondo complessivo dell'indice di mercato obbligazionario dovrebbe raggiungere un rendimento medio del 5% circa su un periodo di 10 anni, mentre un fondo obbligazionario a breve termine farebbe bene a una media del 2%.
Tuttavia, i fondi comuni di investimento hanno il rischio principale, il che significa che un investitore può vendere un fondo obbligazionario per un valore inferiore a quello che ha acquistato. E quando i tassi di interesse aumentano, questo rischio è aumentato da un rischio correlato chiamato rischio del tasso di interesse.
Quindi, se in un contesto di tassi di interesse bassi, un investitore vuole ottenere un rendimento superiore ai fondi del mercato monetario, ma i tassi di interesse dovrebbero aumentare nel prossimo futuro, i fondi obbligazionari ultra short-term possono essere una buona idea.
Oltre a fare il potenziale errore nel prevedere il movimento dei tassi di interesse, i fondi obbligazionari a più breve termine sono i più adatti per investire in un periodo di tempo relativamente breve, come da tre a sei mesi.
I migliori fondi obbligazionari Ultra a breve termine
Supponendo che un investitore voglia utilizzarli come previsto e investire per un periodo di tempo relativamente breve, i migliori fondi obbligazionari a breve termine non avranno alcun carico e avranno un basso livello di spesa .
Tenendo a mente le spese, uno dei migliori fondi obbligazionari ultra short-term da acquistare è Vanguard Ultra-Short Term Bond (VUBFX), che ha un basso indice di spesa dello 0,20% e prestazioni che solitamente superano la maggior parte dei fondi con partecipazioni simili.
Per trovare fondi simili, gli investitori possono ricercare e trovare i migliori fondi obbligazionari ultra-short-term su uno dei migliori siti Web per la ricerca di fondi comuni di investimento . Basta essere sicuri di cercare bassi rapporti di spesa e buoni record storici delle prestazioni.
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