La tua guida alla comprensione e all'investimento in obbligazioni
Operando attraverso di esso, troverete i link a molti dei miei articoli di investimento obbligazionario. Puoi cliccare su ciascun link, leggere l'articolo e poi tornare qui finché non hai finito.
Quando hai finito, dovresti sapere abbastanza sull'investimento obbligazionario per porre domande al tuo broker , consulente finanziario, consulente di investimento registrato o società di gestione patrimoniale . Il più grande vantaggio è che hai meno probabilità di sentirti emotivo riguardo alle tue decisioni di investimento quando comprendi il linguaggio e i rischi.
Prima di iniziare, ecco una rapida panoramica: le obbligazioni sono un tipo di investimento che si traduce in un investitore che presta denaro all'emittente di obbligazioni in cambio di pagamenti di interessi. Le obbligazioni sono uno degli investimenti più importanti disponibili per coloro che seguono una filosofia di investimento a reddito , nella speranza di vivere con i soldi generati dal loro portafoglio. Con le diverse opzioni a vostra disposizione, tra cui obbligazioni municipali, obbligazioni commerciali, obbligazioni di risparmio e buoni del tesoro, è necessario conoscere quale sia il giusto per la propria situazione unica e per i pericoli derivanti dal possesso di diversi tipi di obbligazioni.
I modi per investire in obbligazioni
Esistono diversi tipi di obbligazioni in cui è possibile investire e ancora più modi per mantenere tali obbligazioni. Ecco alcune risorse e articoli che potresti voler prendere in considerazione. Sfortunatamente, la risposta non è così chiara. Benjamin Graham riteneva che gli investitori difensivi non dovessero mai avere meno del 25% del proprio portafoglio in obbligazioni, ma i prezzi e i termini sono importanti; Ad esempio, guarda la follia degli investitori che investono in obbligazioni con rendimenti fissi e scadenze record da 50 a 100 anni.
- Investire in obbligazioni societarie : prestando denaro alle società, spesso si ottengono rendimenti più elevati di quelli che si ottengono su altri tipi di obbligazioni. Per la maggior parte degli investitori che si trovano in posizioni di stipendio medio-alte, è meglio acquistarle in un centro di tasse come l' IRA di tipo Rollover .
- Investire in obbligazioni municipali : questa guida completa per principianti per investire in obbligazioni municipali, che sono esenti da determinate imposte statali in determinate situazioni. È un ottimo punto di partenza se si è in una fascia di reddito medio-alta. Investendo nelle scuole, negli ospedali e nei comuni locali, non solo puoi aiutare la tua comunità ma anche fare soldi. Una volta che sei pronto per andare oltre le basi, puoi leggere Test di sicurezza per le obbligazioni municipali . Questo articolo ti insegnerà alcuni dei calcoli che puoi fare, le considerazioni che dovresti fare quando guardi un investimento in obbligazioni municipali.
- Obbligazioni di risparmio degli Stati Uniti : ottenere un'ampia formazione sui titoli di risparmio, la loro storia, considerazioni prima di aggiungerli al vostro portafoglio e note fiscali.
- Serie EE Obbligazioni di risparmio : queste obbligazioni uniche offrono vantaggi fiscali per il finanziamento dell'istruzione, la garanzia del Tesoro degli Stati Uniti, un tasso di rendimento fisso fino a trenta anni e altro ancora.
- Obbligazioni di risparmio della serie I : I titoli di risparmio della serie I prevedono un tasso di interesse basato, in parte, sui cambiamenti dell'inflazione, sono garantiti per non perdere denaro e sono sostenuti dal potere di tassazione del governo degli Stati Uniti. Questa raccolta di articoli ti insegnerà come investire in obbligazioni di risparmio della Serie I, ti dirà chi è idoneo a possederli e a spiegare i limiti di acquisto annuali.
- Fondi obbligazionari vs obbligazioni : molti nuovi investitori non sanno se debbano possedere obbligazioni proprie o investire in obbligazioni attraverso un tipo speciale di fondo comune noto come fondo obbligazionario. Quali sono le differenze, i vantaggi e i vantaggi? Prenditi qualche minuto per leggere l'articolo per scoprire le risposte.
- Junk Bonds : uno dei tipi più attraenti di obbligazioni che i nuovi investitori spesso individuano è qualcosa di conosciuto come un junk bond. Con rendimenti a due cifre elevati durante gli ordinari ambienti dei tassi di interesse, queste obbligazioni pericolose possono attirarti con la promessa di grossi assegni per posta, ma ti lasciano a disagio quando le società che li rilasciano perdono i pagamenti o falliscono. Attenersi invece alle obbligazioni investment grade . Se non sai cosa stai facendo, sii sicuro e riserva le tue partecipazioni a titoli con tripla A.
- I molti aromi delle azioni privilegiate : lo stock privilegiato di molte società è in realtà molto comparabile agli investimenti obbligazionari perché entrambi i tipi di investimenti tendono a comportarsi nello stesso modo. Per comprendere gli investimenti obbligazionari, è necessario comprendere gli stock privilegiati perché le leggi fiscali consentono di pagare tra lo 0% e il 23,6% sul reddito da dividendi percepito da azioni privilegiate, rispetto al 39,6% pieno a seconda della fascia fiscale sul reddito da interessi sulle obbligazioni.
Pericoli di investire in obbligazioni
Sebbene le obbligazioni abbiano una reputazione che fa credere alle persone di essere più sicure delle azioni, esistono alcuni pericoli reali che possono danneggiare i nuovi investitori che non sanno come ridurre i rischi.
- Come gli spread azionari possono danneggiare gli investitori : gli spread obbligazionari sono una commissione nascosta che ti viene addebitata quando acquisti o vendi obbligazioni. A volte possono costarti centinaia di dollari ogni volta che acquisti un singolo legame! Impara come identificarli e come possono essere ridotti al minimo.
- Comprendere la durata del bond: questo termine apparentemente semplice in realtà si riferisce al fatto che se acquisti un legame che matura in 30 anni, potrebbe fluttuare molto più violentemente di un legame che matura in due anni. In alcuni casi, le obbligazioni con durate elevate possono effettivamente oscillare tanto quanto le azioni! Scopri che cos'è la durata del legame e come puoi calcolarlo in questo importante articolo.
- Il pericolo di investire in obbligazioni estere : quando si acquistano obbligazioni di altri paesi o anche di società situate in altri paesi, vi sono pericoli molto reali a cui non si è esposti quando si acquista nel proprio paese. Se possedeste obbligazioni in compagnie petrolifere con sede in Venezuela, per esempio, avreste trovato i vostri beni nazionalizzati e sequestrati dal dittatore Hugo Chavez senza alcun modo di recuperare ciò che avete perso. Questo articolo spiega quei pericoli e alcune delle cose che puoi fare per ridurle.
Advanced Bond Investing Topics
I prezzi delle obbligazioni sono spesso utilizzati come strumento di valutazione per aiutare gli investitori professionali a determinare quanto costosi sono gli stock e le altre attività. Ciò avviene confrontando i rendimenti obbligazionari su determinati tipi di titoli di stato con i rendimenti dei guadagni su un titolo.