Ottieni i documenti insieme prima del tempo fiscale
Togli lo stress da questa stagione fiscale consultando la nostra lista di controllo prima di partire. Sì, sembra lungo e noioso, ma fai un respiro profondo, non tutti questi documenti si applicano a te. Mentre si scende nell'elenco, basta semplicemente cancellare quegli elementi che non hanno posto nella propria immagine finanziaria personale.
Porta con te la tua tessera di previdenza sociale
Questo non è necessario se hai usato lo stesso contabile negli anni precedenti, ma se stai vedendo qualcuno di nuovo, vorrà verificare l'ortografia del tuo nome. Può farlo a colpo d'occhio se porti la tua tessera di previdenza sociale. Assicurati di portare anche le carte per il tuo coniuge e le persone a carico.
Se non riesci assolutamente a mettere le mani sulla tua tessera di previdenza sociale, potrebbe valere la pena visitare l'ufficio dell'amministrazione della sicurezza sociale locale per ottenere una carta sostitutiva perché prima o poi ne avrai inevitabilmente bisogno per qualcos'altro. Ma se non hai il tempo, almeno prendi una copia della dichiarazione dei redditi dell'anno precedente con te, una che porti il tuo nome e indirizzo attuale se possibile, così come il tuo numero di previdenza sociale.
Documenti relativi al reddito
Ora è il momento di iniziare a raccogliere tutti quei documenti sul reddito. Buttali nella tua valigetta mentre iniziano a sbarcare nella tua cassetta delle lettere a gennaio e febbraio.
- Modulo W-2 (reddito da salario e stipendio)
- Modulo W-2G (vincite di gioco)
- Modulo 1099-A (preclusione di una casa)
- Modulo 1099-B (vendite di azioni, obbligazioni o altri investimenti)
- Modulo 1099-C (debiti annullati)
- Modulo 1099-DIV (dividendi)
- Modulo 1099-G (rimborsi fiscali statali e indennità di disoccupazione)
- Modulo 1099-INT (interessi attivi)
- Modulo 1099-K (reddito da lavoro o da locazione elaborato da reti di terze parti)
- Modulo 1099-LTC (benefici ricevuti da una politica di assistenza a lungo termine)
- Modulo 1099-MISC (lavoro autonomo e altri vari tipi di reddito)
- Modulo 1099-OID (sconto emissione originale su obbligazioni)
- Modulo 1099-PATR (dividendi patrocinio)
- Modulo 1099-Q (distribuzioni da un piano di risparmio educativo)
- Modulo 1099-QA (distribuzioni da un account ABLE)
- Modulo 1099-R (distribuzioni dai singoli conti di pensionamento, piani 401 (k) e altri tipi di piani di risparmio previdenziale)
- Modulo 1099-S (proventi della vendita di beni immobili)
- Modulo 1099-SA (distribuzioni dai conti di risparmio sanitario)
- Modulo SSA-1099 (Prestazioni di sicurezza sociale)
- Modulo RRB-1099 (Prestazioni pensionistiche ferroviarie)
- Schedule K-1 (reddito da società di persone, società di capitali, proprietà o trust)
È possibile che tu abbia ricevuto entrate durante il corso dell'anno che non sono state riportate su nessuna di queste forme. Ad esempio, potresti essere un unico proprietario con la tua attività. Qualcuno potrebbe averti pagato $ 500 per lavoro. Ciò non richiede che la società o l'individuo invii un modulo 1099-MISC a te o per tuo conto perché la soglia è $ 600 dal 2017.
Ma devi comunque riportare e pagare le tasse su quel reddito.
Prendere nota di tutti i pagamenti di questo tipo o di altri che non hanno dato luogo a un documento di dichiarazione dei redditi specifico. Lascia che il tuo consulente fiscale sappia a cosa servono i soldi e quanto è stato ricevuto. Altri esempi di reddito che potrebbero non essere riportati su uno di questi documenti fiscali comprendono i redditi da investimenti da conti finanziari esteri e redditi da locazione .
Documenti relativi alle spese
Potresti anche ricevere alcuni documenti fiscali relativi ai soldi spesi che possono influire sul tuo quadro fiscale. Ti consigliamo di portarli anche con te o, se non hai ricevuto un documento o modulo, assicurati di avere una contabilità dei pagamenti effettuati perché potrebbero essere fiscalmente deducibili.
- Modulo 1097-BTC (credito d'imposta sulle obbligazioni)
- Modulo 1098 (interessi ipotecari)
- Modulo 1098-C (contributo caritatevole dei veicoli)
- Modulo 1098-E (interesse del prestito studentesco)
- Modulo 1098-MA (mutuo ipotecario per abitazione)
- Modulo 1098-T (insegnamento per l'istruzione superiore)
- Spese aziendali (riepilogate per tipo e importo)
- Spese per l'assistenza all'infanzia (riepilogate dal fornitore e importo)
- Perdite di gioco
- Spese mediche
- Spese di trasloco
- Imposta sulla proprietà personale, come la registrazione delle auto pagate
- Imposte sugli immobili
- Rapporto guadagno / perdita realizzato per azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento e altri investimenti di capitale venduti durante l'anno
- Ricevute o lettere di riconoscimento per regali in beneficenza
- Spese di noleggio (riassunte per proprietà, tipo e importo)
Molti professionisti delle tasse ti forniranno un organizer stampato per aiutarti a raccogliere tutti questi dati in modo che siano a portata di mano quando sarai pronto a presentare l'anno prossimo.
Se ti mancano i documenti
È possibile ottenere copie in diversi modi se non si dispone di tutti i documenti fiscali, quindi non fatevi prendere dal panico se si smarrisce qualcosa o una società non riesce a inviare un modulo richiesto.
- Se ti manca un modulo W-2: chiedi al tuo datore di lavoro di darti una nuova copia. I datori di lavoro sono tenuti per legge a conservare copie dei moduli W-2 e tutte le altre informazioni sui salari per almeno quattro anni. Alcuni datori di lavoro richiedono una tariffa nominale per un secondo modulo.
- Se ti manca un modulo 1099: possono provenire da diverse fonti e la sostituzione dipende dal tipo di reddito che dovrebbe segnalare. Le banche possono avere i documenti fiscali disponibili per il download dai loro siti Web, oppure è possibile chiamare il loro numero di servizio clienti per ottenere un nuovo 1099-INT inviato a voi. I broker di investimento dovrebbero essere in grado di inviarti copie aggiuntive del modulo 1099-B e 1099-DIV per segnalare attività di compravendita di azioni e dividendi, oppure potresti essere in grado di scaricare copie dal sito web dell'intermediario. Assicurati di scaricare una copia della dichiarazione di fine anno o un rapporto guadagno / perdita realizzato perché le informazioni contenute in tali rapporti possono integrare le informazioni trovate nel modulo 1099-B. Contatta i tuoi clienti per i moduli 1099-MISC mancanti.
È possibile ottenere copie dall'IRS
L'IRS riceve copie di tutti i tuoi documenti fiscali, quindi tu o il tuo commercialista potete richiedere anche copie da questa fonte. Ci sono tre modi per farlo.
- Utilizzare l'applicazione Get Transcript Online sul sito Web di IRS. Richiedi una copia della tua "Transcript Wage and Income". Specifica l'anno per cui ti mancano i documenti. Dovrai registrarti al sito web e prendere provvedimenti per confermare la tua identità. Tieni presente che lo staff di IRS è sovraccarico della maggior parte degli altri dipendenti. La trascrizione del salario e del reddito per il 2016 potrebbe non essere completa e aggiornata fino a luglio 2017, quindi tu o il tuo commercialista dovreste presentare un'estensione per pagare le tasse dopo la data di scadenza di aprile se non potete ottenere ciò di cui avete bisogno in tempo.
- Mail o fax Form 4506-T all'IRS. Questo modulo viene utilizzato per richiedere trascrizioni di vari documenti fiscali. Seleziona la casella per la trascrizione della riga 8, "Form W-2, serie 1099, serie 1098 o trascrizione della serie 5498". L'IRS spedirà la trascrizione, di solito in circa 10 giorni lavorativi.
- Visita un centro di assistenza fiscale locale IRS. Un agente IRS può stampare per voi la trascrizione del salario e del reddito.
Se il tuo commercialista richiede una copia del tuo stipendio e reddito, l'IRS lo invierà via fax direttamente al suo ufficio, ma dovrai prima autorizzare il tuo commercialista a parlare con l'IRS per tuo conto. Si tratta semplicemente di preparare e firmare il modulo 8821 o il modulo 2848. Il tuo commercialista può consigliarti quale modulo ti serve e prepararlo per te.
La trascrizione dei salari e dei redditi è una stampa del computer delle informazioni contenute nei vari documenti fiscali. Non assomiglierà a fotocopie dei moduli W-2 e 1099. Invece, sarà una trascrizione dei dati contenuti in quelle forme.
L'IRS conserva solo le informazioni federali su questi moduli. Le ritenute fiscali statali e locali non verranno visualizzate, quindi è possibile contattare le istituzioni che appaiono sulla trascrizione per ottenere una copia di tali documenti originali.