Trova il giusto consulente per gli investimenti per la tua situazione
In questo articolo, vedremo come trovare un consulente per gli investimenti internazionale, alcune importanti domande da porre e altre considerazioni importanti.
Trovare il giusto consulente finanziario
Esistono molti modi diversi per trovare un consulente finanziario, ma trovare consulenti con competenze internazionali può essere difficile. Questo è particolarmente vero se vivi in una piccola città dove potrebbero non esserci molte opzioni. La buona notizia è che hai opzioni in entrambi gli scenari.
Il posto migliore per iniziare a cercare consulenti finanziari è il sito web di Lets Make a Plan della CFP, che facilita la ricerca di consulenti per gli investimenti accreditati. Il sito Web fornisce opzioni locali insieme al loro metodo di compensazione, requisiti minimi di investimento, storia disciplinare e una breve biografia. Nella sezione delle specialità, puoi cercare investimenti internazionali e altri criteri importanti.
Se non ci sono consulenti finanziari internazionali nella tua zona, potresti prendere in considerazione la possibilità di chiedere ad un consulente finanziario tradizionale di incorporare fondi internazionali nel tuo portafoglio .
Molti consulenti finanziari hanno esperienza nell'integrazione di investimenti internazionali in un portafoglio e possono avere alcune raccomandazioni. È importante porre domande per capire il loro approccio quando si tratta di raccomandazioni di investimento e diversificazione internazionali.
Consulenti internazionali con fondi
Alcuni consulenti finanziari internazionali gestiscono i propri fondi comuni di investimento per fornire ai clienti un'esposizione ai mercati internazionali.
In questi casi, gli investitori possono acquistare fondi comuni di investimento direttamente da questi consulenti senza essere necessariamente clienti. Molti dei più grandi consulenti nello spazio sono aziende note, come Schwab, Fidelity e Vanguard , ma si potrebbe anche prendere in considerazione piccoli consulenti che si sono ritagliati una nicchia.
Alcuni piccoli consulenti di investimento internazionali con fondi comuni comprendono:
- Oakmark: un consulente focalizzato sull'applicazione di una filosofia e un processo di investimento coerenti volti a identificare opportunità di valore. I fondi in genere detengono meno di 75 titoli mentre la gestione ha un sacco di "skin in the game".
- Hartford: un consulente focalizzato sull'investimento incentrato sugli uomini, il che significa creare fondi che corrispondono a obiettivi di investimento unici. Ad esempio, i suoi ETF beta strategici facilitano l'utilizzo di strategie ottimizzate per il rischio.
- Domini: un consulente focalizzato su investimenti socialmente responsabili in tutto il mondo, che prevede la ricerca di risultati sociali e ambientali positivi insieme a rendimenti finanziari competitivi per gli investitori.
È possibile trovare elenchi di fondi comuni di investimento utilizzando siti Web come USNews o vari screeners di fondi comuni disponibili tramite Morningstar e altri siti Web.
Domande da chiedere agli advisor
Una volta identificato un consulente finanziario, dovrai intervistarlo per assicurarti che siano adeguatamente qualificati e adatti alle tue esigenze.
Di solito è una buona idea incontrare i consulenti per gli investimenti "faccia a faccia" per assicurarsi di andare d'accordo.
Alcune importanti domande da porre includono:
- Che esperienza hai negli investimenti internazionali?
- Quali licenze hai? Sei registrato con la SEC, lo stato o FINRA?
- Come vengono pagati i tuoi servizi? Qual è la tua tariffa o commissione?
- Sei mai stato disciplinato da un ente governativo o è stato citato in giudizio da un cliente?
- Potete inviarmi una copia di entrambe le parti del modulo ADV ?
È importante fare la dovuta diligenza per garantire che l'advisor di investimento sia adatto alle tue esigenze. In particolare, dovresti trovare consulenti correttamente registrati, che lavorano a pagamento (non in commissione) e liberi da una cronologia di controlli con i regolatori e i clienti.
Nel considerare i fondi comuni di investimento, è necessario scaricare il prospetto di ciascun fondo per ulteriori informazioni sul profilo di rischio e rendimento del fondo.
Potrebbe anche essere una buona idea richiamare i fondi che ti interessano per saperne di più sul loro approccio e assicurarsi che sia una buona idea.
La linea di fondo
I consulenti di investimento internazionali possono aiutare i singoli investitori a creare un'esposizione ai mercati esteri nei loro portafogli. Molti consulenti per gli investimenti gestiscono anche i propri fondi comuni di investimento, che possono aiutare gli investitori ad acquisire esposizione senza passare attraverso un consulente finanziario tradizionale. Prima di investire in questi fondi, è importante fare la dovuta diligenza e assicurarsi che tutte le tue domande abbiano una risposta e che i fondi siano adatti al tuo portafoglio.