Capire la differenza tra fondi globali e fondi internazionali
Questo mi infastidisce perché sono importanti.
Camminandoti attraverso di loro, spero di darti la possibilità di trovare il tipo di aziende che ti permetteranno di dormire bene la notte, sapendo esattamente di cosa si tratta e comprendendo pienamente i rischi e la probabilità che tali rischi si materializzino. Non crederesti quante persone vedo che comprano cose come gli ETF con leva finanziaria e non hanno idea dei pericoli a cui si sono esposti e, in molti casi, della loro famiglia. Per motivi di curiosità intellettuale, ho provato di recente a guidare un consulente online automatizzato solo per scoprire, con orrore, che raccomandava un'asset allocation che coinvolgesse gli investitori ordinari che acquistavano obbligazioni estere emesse da governi sovrani nei paesi del terzo mondo! Non è assolutamente necessario creare ricchezza . Inoltre, in quanto responsabile principale dei tuoi soldi, non ci sono scuse per invocare l'ignoranza nell'era dell'informazione.
Se sei come la maggior parte delle persone, le probabilità sono buone, hai lavorato duro per i tuoi soldi. Il tuo compito è proteggerlo prima di tutto.
Cosa c'è in un nome di fondo comune? Risulta, molto, in realtà. I fondi comuni globali e internazionali ti danno un'idea della portata del mandato geografico
Diversi anni fa, la Securities and Exchange Commission, o SEC, ha approvato una norma che impone ai fondi comuni di investimento di investire l'80% o più delle attività del fondo in titoli compatibili con il nome del fondo.
Ad esempio, il Fondo obbligazionario a lungo termine XYZ avrebbe bisogno di mantenere almeno l'80% del patrimonio del fondo in obbligazioni a lungo termine o sarebbe in violazione di questa regola. Ciò significa, a prescindere da quanto poco costoso fosse il mercato azionario o da come la gestione rischiosa credesse che le obbligazioni a lungo termine fossero in un dato momento, la gestione sarebbe comunque tenuta a parcheggiare il denaro in obbligazioni a lungo termine. Allo stesso modo, l'ABC Utility Stock Fund dovrebbe mantenere l'80% delle sue attività investite in titoli di utilità.
Qual è, allora, la differenza precisa tra un fondo comune di investimento globale e un fondo comune di investimento internazionale?
- Un fondo comune globale investe in attività in tutto il mondo, incluso il paese d'origine.
- Un fondo comune internazionale investe in attività in tutto il mondo escluso il paese di origine.
- Un fondo comune "ex [inserire nome del paese qui]" investe in una regione esclusa l'area dopo "ex". Ad esempio, un fondo che viene chiamato qualcosa come "XYZ Asian Stock Fund ex Japan" dovrebbe investire almeno l'80% in titoli asiatici, escluse le azioni giapponesi.
Una lezione da prendere è che il nome del tuo fondo comune è davvero importante. Deve allinearsi con il mandato di investimento del fondo.
Personalmente e professionalmente, ritengo che questo sia un notevole miglioramento rispetto al passato perché gli investitori inesperti che scelgono un fondo per il proprio nome, ad esempio un "fondo di dividendi", ora hanno almeno la garanzia fondamentale che stanno ottenendo qualcosa di simile alla realtà.
Per quanto riguarda questo argomento, significa anche che non dovresti trovarti a possedere un fondo internazionale che in realtà ha investito metà degli investimenti negli Stati Uniti e potrebbe essere definito più precisamente un fondo globale o un fondo mondiale.
Anche con le modifiche alla convenzione di denominazione per i fondi, è assolutamente fondamentale leggere il prospetto dei fondi comuni di investimento , che è il documento che scinde i rischi e le strategie utilizzate dal gestore di portafoglio per selezionare gli investimenti. Fornisce inoltre informazioni sul coefficiente di spesa del fondo , che è davvero importante per il vostro successo come investitore di fondi comuni. Inoltre, ti consigliamo di dare un'occhiata al portafoglio sottostante del fondo comune nel rapporto annuale .