Esempi reali di modelli e strategie di allocazione degli asset
Molti investitori preferiscono adottare un approccio di asset allocation per gestire il proprio denaro, dividendo il loro capitale tra azioni , obbligazioni , immobili , denaro, oro e, in alcuni casi, imprese private. Alcuni investitori lo spingono oltre e investono in brevetti, diritti musicali e altre proprietà intellettuali. Molti anni fa, ho scritto una serie di guide di portfolio di modelli di asset allocation per i lettori del mio blog personale. Li ho consolidati qui per aumentare gli scritti estensivi che ho fatto sull'argomento per aiutarti a trovare tutto in un'unica posizione di facile consultazione.
01 Ricerca di un modello di allocazione delle risorse che funzioni per te
Ogni investitore ha esigenze diverse. Ciò significa che non esiste un singolo modello di asset allocation che funzioni per tutti. A seconda della fase della tua vita in cui ti trovi, anche la tua asset allocation personale si sposterà, da un focus di crescita mentre sei giovane a un focus sul reddito passivo quando sarai più grande. Ecco alcune cose a cui pensare quando si tratta di determinare quale potrebbe funzionare per te.
Questa panoramica dell'asset allocation, dei modelli di asset e del modo in cui funzionano è stata progettata per il nuovo principiante che vuole essere calpestato dal concetto. Dovrebbe darti una buona base prima di iniziare a esplorare aspetti più avanzati della disciplina.
03 Portafoglio del portafoglio di asset allocation
Per la maggior parte delle persone giovani e di mezza età, l'obiettivo del tuo portafoglio sarà la crescita. In quasi tutti i casi, questo sarà quello di costruire un comodo gruzzolo quando sarai pronto per andare in pensione o per mettere i tuoi figli e nipoti al college. Ecco un esempio di come potrebbe essere un portafoglio di modelli di asset allocation di crescita.
04 Portafoglio del modello di asset allocation di conservazione del capitale
Ci sono molte ragioni per cui potresti essere più interessato a proteggere ciò che hai che ti fa guadagnare un buon ritorno. A volte, è perché hai messo da parte i soldi per un acconto su una casa. Altre volte, è perché hai abbastanza per vivere il resto della tua aspettativa di vita e semplicemente vuoi essere in grado di pagare le tue bollette. Quando l'obiettivo è quello di preservare il tuo capitale sopra ogni altra considerazione, ci sono solo una manciata di classi di attività che dovresti prendere in considerazione per il tuo portafoglio.
05 Portafoglio dei modelli di asset allocation bilanciati
L'obiettivo di un modello equilibrato di asset allocation è quello di fornire un ragionevole mix di crescita delle azioni, degli interessi da obbligazioni e, in molti casi, degli affitti immobiliari da proprietà immobiliari.
06 Real Estate Asset Allocation Modello di portafoglio
Il settore immobiliare è tra le forme di investimento più antiche, consolidate e più universali. Capire la corretta allocazione degli asset immobiliari può essere una sfida, ma è una di quelle che puoi incontrare con l'aiuto di questo articolo che descrive in dettaglio i diversi modi in cui puoi ottenere esposizione alla classe di attività nel tuo portafoglio.
07 Asset allocation internazionale
Più della metà delle azioni, delle obbligazioni e dei valori immobiliari mondiali esistono al di fuori degli Stati Uniti. Non ha senso che tu abbia tutti i tuoi soldi qui, in attività denominate in dollari, se hai un portafoglio del valore di almeno $ 100.000 o più. In alcuni casi, questo può essere fatto facilmente investendo in società come Coca-Cola, che guadagna gran parte dei suoi profitti all'estero. In altri casi, potrebbe richiedere l'acquisto di azioni estere o di ADR per raccogliere dividendi in sterline, euro, yen e franchi svizzeri, per citarne alcuni.
08 Portfolio del modello di asset allocation dell'inflazione
Quando l'inflazione sale sulla sua brutta testa, agendo come una tassa furtiva drenando il potere d'acquisto nel tempo, ci sono alcuni modelli di portafoglio di asset allocation che è possibile utilizzare per proteggersi dalla sua distruzione di ricchezza.
09 Deflation Asset Allocation Model Portfolio
In ambienti deflazionistici, man mano che il dollaro diventa più prezioso e i prezzi dei beni crollano, gli investitori possono essere massacrati. Un modo per proteggersi da questo è tenere alcune classi di attività che possono fornire un baluardo quando i tempi diventano difficili. Questo portafoglio di modelli di asset allocation deflazione dovrebbe darvi alcune idee su dove iniziare.
10 strategie di allocazione di asset passive o attive
C'è una grande divisione tra gli investitori sul fatto che l'approccio corretto all'investimento sia quello di gestire attivamente il proprio denaro selezionando le singole partecipazioni, o se si dovrebbe passivamente sedersi sui propri soldi acquistando e mantenendo le attività per lunghi periodi di tempo. Questa ripartizione spiega la divisione tra i due approcci e anche i pensieri su cui è superiore.
11 Portafoglio del portafoglio di asset allocation del reddito passivo
Per vedere come un portafoglio di modelli di asset allocation passiva potrebbe apparire nel mondo reale, leggi questo articolo, che fornisce una ripartizione di diverse classi di attivi e percentuali che potrebbero essere appropriate per qualcuno che vuole vivere di dividendi, interessi e rendite di il suo capitale.
12 Asset Allocation tattica e il tuo portafoglio
L'asset allocation tattica è una tecnica avanzata per investitori seri che desiderano trovare asset class sottovalutati. Ad esempio, durante un crollo del mercato azionario, una persona che praticava questa disciplina avrebbe aggiunto denaro alle proprie scorte, mentre durante un crollo immobiliare, avrebbe versato denaro nell'acquisizione di proprietà di reddito. In un certo senso, l'asset allocation tattica è come l'investimento di valore, solo su scala macroeconomica.
13 Asset Allocation per i proprietari di piccole imprese
Quando possiedi una piccola impresa, le probabilità sono che nel tempo, rappresenteranno una percentuale sproporzionatamente elevata del tuo patrimonio netto. Ciò significa che la tua asset allocation sulla parte rimanente del tuo portafoglio di investimenti deve cambiare, altrimenti potresti avere troppa parte del patrimonio netto esposto alle azioni.
14 Portafoglio del modello di asset allocation di capitalizzazione di mercato
L'evidenza accademica è chiara sul fatto che diversi gruppi di capitalizzazione di mercato - micro caps, small caps, media capital, large cap e mega cap - hanno performance molto diverse nel tempo, con diversi profili di rischio. Che si tratti di un enorme business con sede a New York City o una piccola azienda in Arkansas, assicurarti di avere un'esposizione al giusto mix di aziende attraverso un'asset allocation intelligente può aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.
15 Portafoglio di modelli di asset allocation di metalli preziosi
Ci sono cinque modi principali per ottenere esposizione alla classe di attività dei metalli preziosi se si desidera possedere cose come oro o argento nel proprio portafoglio di investimenti.
16 Modello di allocazione delle risorse esotiche
Per una certa minoranza di investitori, ci sono diversi tipi di classi di attività esotiche che possono rientrare in un modello di portafoglio di asset allocation, comprese cose come private equity e future gestiti. Questi possono essere ad alto rischio ma offrono in cambio un alto potenziale di guadagno.
17 Il modello di assegnazione degli asset di Talmud
Uno dei più antichi modelli di asset allocation mai registrati nella storia umana si trova nel Talmud ebraico. È interessante notare che è in realtà così semplice, e così semplice, che avrebbe aiutato quasi ogni investitore a guadagnare un bel po 'di soldi negli ultimi due secoli, indipendentemente dalle condizioni del mercato, a patto di avere un orizzonte temporale abbastanza lungo.
18 In che modo una pensione influenza le decisioni sull'asset allocation
Se sei uno dei sempre più in calo numero di pensionati che gode di una pensione, le tue esigenze di asset allocation saranno molto diverse rispetto ai tuoi amici e familiari non pensionati. In sostanza, la tua pensione rappresenta una sorta di investimento a reddito fisso, o simile ad obbligazioni. Dovrebbe essere preso in considerazione quando si decide quanti soldi si dividono tra aziende private, azioni, obbligazioni, immobili, oro, argento e proprietà intellettuale. Altrimenti, rischi di avere troppi soldi in beni a basso rendimento per motivi di stabilità che non richiedi.
19 Usare gli ETF per rendere più facile l'assegnazione degli asset
Con il conveniente aumento dei fondi negoziati in borsa, noti anche come ETF, non è mai stato così facile diversificare il mix di asset allocation per tipo di attività, capitalizzazione di mercato, rating del credito o qualsiasi altro criterio tu consideri importante per le tue esigenze di investimento.
20 Ribilanciamento del mix di asset allocation
Una pratica diffusa tra i gestori di investimenti professionali e consulenti patrimoniali è chiamata ribilanciamento. Lo scopo del ribilanciamento è quello di evitare di impiegare troppo denaro in una singola classe di attività, come azioni o immobili. In questo modo, quando arriva un incidente sul mercato, cosa che inevitabilmente fanno, non sei danneggiato pesantemente. Ecco alcuni esempi di quando e come, potrebbe essere effettuato il ribilanciamento.
21 Quali classi di asset dovresti considerare per il tuo portafoglio?
Claire Fraser / Imagezoo / Getty Image
Non è possibile iniziare a pensare ai singoli modelli di asset allocation fino a quando non si è in grado di individuare le classi di attività appropriate in base all'età, al periodo di tempo, alle risorse finanziarie, all'esperienza, alla personalità, ai desideri, agli obiettivi, alla tolleranza al rischio. Questa panoramica di alto livello ti aiuterà a comprendere meglio da dove inizierai a guardare quando sei pronto a raccogliere partecipazioni per il bilancio della tua famiglia.
22 Strategia Asset Positioning Asset Allocation
Mantenere le stesse identiche attività in diversi luoghi all'interno del tuo portafoglio può comportare rendimenti molto più alti o più bassi grazie a complesse leggi fiscali. Imparando ad allocare le risorse in modo intelligente tra i vari conti, i paradisi fiscali, i piani pensionistici e i metodi di detenzione, puoi spesso aggiungere un punto o due alla tua percentuale di capitalizzazione, con conseguente accumulo di ricchezza molto maggiore nel corso della vita di un investimento.
Esistono cinque principali classi di attività che forniscono le fondamenta di quasi tutti i piani di allocazione delle attività. Capire cosa sono queste cinque classi di attività e in che modo ciascuna di esse è unica può aiutarti a gestire il tuo portafoglio in un modo che ti consente di dormire la notte.
Esistono cinque principali classi di attività che forniscono le fondamenta di quasi tutti i piani di allocazione delle attività. Capire cosa sono queste cinque classi di attività e in che modo ciascuna di esse è unica può aiutarti a gestire il tuo portafoglio in un modo che ti consente di dormire la notte.