I vantaggi dell'investimento in una famiglia di fondi comuni
Fatto correttamente, investire in una famiglia di fondi comuni può offrire una diversificazione delle classi di attività e potenzialmente ridurre i costi di investimento.
La definizione di una famiglia di fondi comuni
Una famiglia di fondi comuni è un gruppo di fondi comuni che condividono lo stesso sponsor di fondi comuni. Per aiutarti a capire il concetto, immagina che la mia società di gestione patrimoniale abbia creato una sussidiaria di gestione di fondi comuni e che abbia sponsorizzato tre nuovi fondi comuni di sponsorizzazione:
- Il fondo azionario di Joshua Kennon
- Il fondo Joshua Kennon Bond
- Il fondo immobiliare Joshua Kennon
Ognuno di questi fondi comuni è unico e ha i propri portafogli di investimento. Nella maggior parte delle famiglie di fondi comuni, ciascun fondo è gestito da gestori di portafogli separati. Ma tutti e tre farebbero parte della famiglia di fondi comuni "Joshua Kennon".
I vantaggi dell'investimento in una famiglia di fondi comuni
Ci sono diversi vantaggi per coloro che vogliono mantenere i loro soldi investiti all'interno di una singola famiglia di fondi comuni.
Questi sono:
- Una dichiarazione consolidata della stessa famiglia di fondi comuni che dettaglia il tuo investimento in ciascuno dei singoli fondi. Ciò significa meno scartoffie e una ripartizione più conveniente di ciò che possiedi.
- Molte società di fondi comuni offrono un sito Web attraverso il quale è possibile trasferire denaro tra i singoli fondi che costituiscono una famiglia di fondi comuni. Tornando al nostro esempio, se aveste investito $ 100.000 nel Fondo azionario di Joshua Kennon, potreste essere in grado di vendere azioni per acquistare parte del fondo obbligazionario e del fondo immobiliare senza alcun costo. È importante leggere il prospetto per scoprire in che modo i trasferimenti di fondi tra famiglie funzionano caso per caso.
- Alcuni fondi consentiranno agli azionisti di investire in altri fondi comuni nell'ambito della famiglia di fondi comuni a livelli minimi inferiori. Ciò significa che puoi accedere a fondi che altrimenti non sarebbero in grado di accedere in cambio del business che stai dando alla famiglia del fondo.
- Molti fondi comuni ti permetteranno di prelevare automaticamente denaro da un conto corrente o di risparmio e dividerlo tra diversi fondi comuni di investimento in una famiglia di fondi comuni senza costi aggiuntivi.
- In rari casi, potresti essere in grado di investire in un fondo comune "chiuso" che non accetta nuovi azionisti a causa di un investimento esistente in una famiglia di fondi comuni.
Le società del fondo motivazioni creano famiglie di fondi comuni
Può sembrare in qualche modo inefficiente creare più fondi comuni di investimento, ma l'idea di una famiglia di fondi comuni è davvero solida. Ad esempio, se tutto ciò che facevo tutto il giorno era seduto in una stanza e le società di valore, la gestione di più fondi comuni di investimento non richiedeva uno sforzo maggiore rispetto a un unico fondo comune perché le mie decisioni di acquisto e vendita potevano essere basate sul tipo di azioni o altra sicurezza che sto esaminando. Un'illustrazione può aiutare.
Immagina di gestire quattro diversi fondi comuni di investimento per una grande famiglia di fondi comuni. Questi sono:
- Il Vice Fondo (alcol, tabacco, gioco d'azzardo e scorte di difesa)
- Blue Chip Dividend Fund (società con dividendi elevati e bilanci solidi)
- International Value Fund (società sottovalutate e situate al di fuori degli Stati Uniti)
- Fondo obbligazionario intermedio corporate di alta qualità (obbligazioni di società ad alto rating)
Se sto leggendo il rapporto di una società come Diageo e al momento era sottovalutato, potrei essere in grado di inserire ordini di acquisto per i primi tre fondi: il fondo vice, il fondo blue chip dividend e il fondo internazionale di valutazione . Se sto leggendo il rapporto di una società come Berkshire Hathaway, non si qualificherebbe per nessuno dei fondi perché non è un titolo azionario, non paga un dividendo e non è domiciliato a livello internazionale.
Il vantaggio di questo è che consente al singolo azionista di decidere da sé il tipo di attività più appropriate per il proprio portafoglio.
Grandi società di fondi comuni come Vanguard e Fidelity hanno dozzine di fondi nella famiglia di fondi comuni che coprono quasi ogni possibile classe di attività, asset allocation e strategia di investimento che si possa immaginare.
Ulteriori informazioni su come investire in fondi comuni
Per saperne di più su come investire in fondi comuni di investimento, leggi la Guida completa per principianti sull'investimento in fondi comuni .
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