Ogni situazione di investimento è diversa e molti fattori possono influenzare la tua strategia di trading . Tuttavia, se sei armato di fatti, hai le migliori possibilità di prendere la decisione giusta.
Perché dovresti prendere in considerazione l'acquisto di un paniere dell'indice
Liquidità. Alcuni indici sono tracciati da più ETF.
In effetti, ci sono più ETF che indici. E la maggior parte degli indici ha più follower di ETF. Perché? Perché gli indici sono più popolari (per ora). Hanno più investitori e commercianti che osservano ogni loro mossa. Pertanto sono più liquidi e talvolta più facili da scambiare.
Non che non ci siano ETF altrettanto popolari o liquidi. Ma poiché ci sono più ETF che tracciano un indice, alcuni di questi fondi non saranno popolari o liquidi. Chiamala sopravvivenza del più adatto o domanda e offerta, ma la linea di fondo è che gli ETF si aprono con grandi aspettative e talvolta non riescono a superare l'anno.
Controllo e flessibilità. Quando acquisti un ETF, acquisti un asset preconfezionato che combina proporzioni di titoli azionari e talvolta derivati per tenere traccia di un indice. Ottieni ciò che è nell'ETF . Non è possibile effettuare scambi e svendite di azioni a piacere.
Con un paniere di indice, puoi. Se desideri modificare il tuo carrello per inclinarti in una determinata azienda o settore, hai questa capacità.
E mentre questo può influenzare il prezzo del tuo carrello e infastidire la tua società di clearing, può essere fatto. Puoi personalizzare il tuo carrello se necessario, non il tuo ETF. Questa flessibilità e controllo è una caratteristica interessante per i commercianti da utilizzare nei loro portafogli e uno che ho usato io stesso.
Errore di tracciamento. Questo è più uno svantaggio dell'ETF che un vantaggio dell'indice, ma vale la pena menzionarlo.
Gli ETF sono stati accusati di errori di tracciamento di grandi dimensioni, in particolare ETF materie prime. Tuttavia, con un paniere non c'è davvero un errore di tracciamento poiché un indice è un benchmark che rappresenta un settore o un mercato. Tuttavia, ci sono alcuni che possono sostenere che un indice non sia realmente rappresentativo a volte (e non sarebbe sbagliato).
Perché dovresti prendere in considerazione l'acquisto di un ETF
Minori costi di transazione. Quando acquisti un indice devi riempire un carrello con più operazioni ... e più commissioni. Quando acquisti un ETF, è uno scambio e una commissione. Quindi un ETF può davvero aiutare a risparmiare denaro quando si tratta di investire commissioni .
Prezzi. Detto semplicemente, è più facile raggiungere un prezzo obiettivo con un ETF. Se acquisti un ETF , è uno scambio, un prezzo. Ciò include gli ordini di mercato (a seconda dello spread). Tuttavia, raggiungere un prezzo di indice non è un'impresa facile, anche con gli ordini di mercato. Sei alla mercé di più specialisti e mercati, dal momento che stai acquistando più azioni. E se usi ordini limitati, potresti dover aspettare un po 'per riempire finalmente il tuo carrello.
Le tasse. Non è un segreto che gli ETF hanno un enorme vantaggio fiscale rispetto ad altri investimenti come i fondi comuni di investimento, e gli indici non fanno eccezione. Quando fai un commercio proficuo mentre acquisti o vendi i titoli in un paniere di indici, dovrai pagare lo zio Sam per tutte quelle plusvalenze.
E loro registrano non appena li fai, se riempi il tuo cestino o no.
Con un ETF, le imposte sul capital gain sono effettive solo quando acquisti o vendi l' intero ETF. Poiché un ETF è una risorsa, i guadagni sui titoli del fondo vengono conteggiati solo quando viene effettuata la transazione ETF, a differenza dei fondi comuni o degli indici.
ETF inverso. Se sei ribassista su un certo indice, mettere in cortocircuito più titoli può causare il caos con i tuoi margini e la tua società di clearing. Tuttavia, gli ETF inversi consentono di creare una posizione corta senza vendere effettivamente alcuna azione. Con i fondi inversi, stai effettivamente comprando un bene.
Selezione. Come abbiamo detto, ci sono più ETF che tracciano un indice, quindi hai il vantaggio della selezione. Se ci sono due o più fondi che tracciano lo stesso indice, puoi scegliere quale ETF è la soluzione migliore per la tua strategia di investimento .
È bello avere opzioni.
Opzioni. Parlando di opzioni, quest'ultimo vantaggio è più di un vantaggio dell'ETF rispetto a uno svantaggio dell'indice, ma un altro vale la pena discuterne.
In alcuni casi, le opzioni di indice di copertura con un ETF correlato potrebbero funzionare meglio rispetto all'uso dell'indice stesso. Si tratta di una strategia di trading avanzata e che potrebbe creare problemi di clearing firm, ma se utilizzata correttamente, può aiutarti a creare una posizione coperta più velocemente e con un target pricing migliore rispetto all'utilizzo dell'indice sottostante. E come sappiamo, la velocità e il prezzo sono grandi preoccupazioni durante il day-trading. Tuttavia, sottolineo l'importanza di approfondire la ricerca di questa strategia prima di utilizzarla effettivamente, non è per i mansueti.
Quindi è un indice migliore di un ETF (o viceversa)? Non c'è una risposta chiara. Dipende davvero dalla situazione. Tuttavia, le ragioni di cui sopra possono davvero influenzare la tua decisione e, si spera, ti aiutano a fare quella giusta.