Una lista e un modello di allocazione del portafoglio dei fondi di prezzo di T. Rowe
Ma quali sono i migliori T.
Rowe Price Funds e come può un investitore costruire un portafoglio con loro? Sei venuto nel posto giusto per la risposta!
Inizia con la migliore struttura del portafoglio
Prima di scegliere i migliori fondi di T. Rowe Price da utilizzare per il nostro portafoglio, esamineremo una struttura del portafoglio semplice ma efficace, denominata core e satellite , che è proprio come sembra: il portafoglio è costruito attorno a un "core hold", come un fondo comune azionario a grande capitalizzazione, che rappresenta la porzione più ampia del portafoglio, e altri tipi di fondi - le "partecipazioni satellitari" - che consistono in porzioni più piccole del portafoglio per completare il tutto. Solitamente i satelliti sono costituiti da fondi di varie categorie, come azioni estere, titoli a bassa capitalizzazione, fondi obbligazionari e talvolta fondi settoriali .
L'obiettivo principale di questo design di portafoglio è ridurre il rischio attraverso la diversificazione (mettendo le uova in diversi panieri) ottenendo al contempo ritorni ragionevoli per raggiungere gli obiettivi a lungo termine dell'investitore.
Portafoglio campione dei migliori fondi di prezzo di T. Rowe
Ora che abbiamo un design intelligente per il nostro portafoglio di fondi T. Rowe Price, possiamo guardare un esempio che può fungere da modello per costruire il tuo portafoglio personale:
- 35% T. Rowe Price Total Equity Market Index (POMIX): indice azionario large cap
- 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): azioni estere
- 10% T. Rowe Price Diversified Small-Cap Growth (PRDSX): titoli a piccola capitalizzazione
- 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): stock del settore sanitario
- 35% T. Rowe Price New Income (PRCIX): Obbligazioni
Questa particolare combinazione di fondi di T. Rowe Price è un esempio di portafoglio moderato , che è appropriato per un investitore con una tolleranza al rischio moderata (media) e un orizzonte temporale di almeno 5 anni. Gli investitori moderati sono disposti ad accettare periodi di moderata volatilità del mercato (alti e bassi nel valore del conto) in cambio della possibilità di ricevere rendimenti che superano l'inflazione di un margine significativo. La ripartizione delle attività è del 65% e del 35% delle obbligazioni.
L'utilizzo di fondi settoriali, come PRHSX, è facoltativo. Se vengono aggiunti altri settori, assicurarsi di mantenere lo stanziamento intorno al 5% per ciascun settore e cercare di non superare un totale del 15% di assegnazione ai settori (vale a dire il 5% assegnato a 3 fondi del settore diversi).
Sebbene questo portafoglio contenga cinque fondi, non esiste una regola rigida sul numero ideale di fondi per costruire un portafoglio. Una buona gamma è da qualche parte tra tre e sette fondi.
Indipendentemente dai fondi di T. Rowe Price che scegli, assicurati di utilizzare un mix diversificato di categorie di fondi comuni e segui queste linee guida sull'analisi dei fondi comuni di investimento .
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