Capire il trucco dell'economia, la borsa e gli indici del mercato azionario
Qual è la differenza tra un settore e un settore?
L'economia generale e il mercato azionario sono organizzati in due livelli. Il livello più alto, un settore, è un ampio gruppo di società che hanno caratteristiche economiche simili. Attualmente vi sono 10 settori principali che la maggior parte degli investitori utilizza quando abbattono le società e altri emittenti di titoli come azioni e obbligazioni .
I settori, a loro volta, sono suddivisi in sottocategorie conosciute come industrie. Ciò consente un raggruppamento più stretto di aziende simili. Ad esempio, sia Walmart, la catena di discount, e Tiffany & Company, il gioielliere di lusso, sono inclusi nel settore dei beni voluttuari. Tuttavia, sono ordinati in diversi settori.
Quali sono i vantaggi di prestare attenzione ai settori e alle industrie?
Esaminare settori e settori consente di confrontare un'azienda con i concorrenti più vicini. Potresti pensare che un certo stock sia un buon acquisto, ma finché non fai ricerche sui suoi rivali, non lo saprai per certo.
Guardare settori e settori aiuta anche a familiarizzare con le aziende che interagiscono con un altro. Ad esempio, se credi che i prezzi dell'energia diminuiranno, potresti trovare interessanti i titoli di trasporto, perché ritieni che uno dei maggiori input di costo - benzina e carburante per aerei - stia per precipitare.
Se combinata con investimenti disciplinati, a lungo termine, fiscalmente efficienti, a basso turnover e altamente passivi, questa conoscenza può essere un biglietto per costruire ricchezza .
Ora è anche possibile investire in un intero settore o settore con un solo acquisto. Piuttosto che acquistare azioni di ogni azienda in un dato settore o settore, è possibile ottenere esposizione a tutti loro in un singolo investimento. Con i fondi scambiati in borsa (ETF), gli investitori più piccoli possono spesso acquistare un paniere diversificato di un intero gruppo, spesso con commissioni o commissioni di spesa scarse o nulle che sono tipicamente inferiori allo 0,50% all'1,00%. Questi ETF sono simili ai fondi comuni di investimento ma negoziano come titoli azionari e consentono a un investitore di ottenere un'esposizione a una vasta gamma di investimenti in un settore o in un'industria senza la necessità di ricercare singoli titoli.
Molti consulenti finanziari raccomandano agli investitori di cercare di mantenere un portafoglio che offra una buona esposizione a tutti questi settori e settori.
Per ora, immergiamoci nel settore e nella ripartizione del settore del mercato azionario degli Stati Uniti nel suo complesso. Userò l'indice S & P 500 come proxy per il mercato azionario. A partire dalla chiusura più recente del mercato azionario, il 26 febbraio 2016, il valore totale di tutte le azioni dell'indice S & P 500 è stato di $ 17,87 miliardi.
Consumer Discretionary Sector dello S & P 500
Il settore dei beni voluttuari è costituito da imprese che hanno una domanda che sale e scende in base a condizioni economiche generali come lavatrici e asciugatrici, articoli sportivi, auto nuove e anelli di fidanzamento con diamanti. Attualmente, il settore dei beni voluttuari contiene dodici settori. Esempi di azioni discrezionali di consumo includono Apple, Disney e Starbucks.
- Industria dei componenti automobilistici
- Industria automobilistica
- Industria dei distributori
- Industria diversificata dei servizi al consumo
- Alberghi, ristoranti e tempo libero
- Industria dei beni durevoli delle famiglie
- Internet e catalogo Retail Industry
- Industria dei prodotti per il tempo libero
- Industria dei media
- Industria al dettaglio multilinea
- Industria al dettaglio specializzata
- Industria tessile, abbigliamento e beni di lusso
A partire dal 13 febbraio 2018, il valore totale di tutti gli stock di beni voluttuari negli Stati Uniti è stato di $ 5,58 trilioni, pari a circa il 12,7% del mercato.
Consumer Staples Sector di S & P 500
Il settore dei beni di consumo di base è costituito da aziende che vendono le necessità della vita, che vanno dalla candeggina e detersivo per bucato al dentifricio e cibo confezionato. Attualmente, il settore dei beni di prima necessità comprende sei settori e comprende aziende come Procter & Gamble, Kroger e Anheuser Busch InBev.
- Industria delle bevande
- Industria di vendita al dettaglio di alimenti e graffette
- Industria dei prodotti alimentari
- Industria dei prodotti per la casa
- Industria dei prodotti personali
- Industria del tabacco
A partire dal 13 febbraio 2018, il valore totale di tutti gli stock di beni di prima necessità negli Stati Uniti è stato di $ 3,46 miliardi, pari a circa il 7,9% del mercato. Questo è un settore particolarmente interessante perché è uno dei pochi che produce in modo sproporzionato azionisti ricchi per lunghi periodi di tempo .
Settore energetico dello S & P 500
Il settore energetico è costituito da aziende che forniscono, perforano, estraggono e perfezionano le materie prime di cui abbiamo bisogno per mantenere il paese in attività, come petrolio e gas. Al momento, il settore energetico contiene due settori.
- Industria delle attrezzature e dei servizi energetici
- Industria dei combustibili di petrolio, gas e consumabili
A partire dal 13 febbraio 2018, il valore totale di tutte le scorte energetiche negli Stati Uniti è stato di $ 3,55 trilioni, pari a circa il 5,7% del mercato. Il calo dei prezzi dell'energia ha reso le scorte energetiche una parte in calo dello S & P 500 negli ultimi anni. I principali titoli energetici includono Exxon Mobil, Chevron e Halliburton.
Settore finanziario dello S & P 500
Il settore finanziario è composto da banche, compagnie di assicurazione, fondi comuni di investimento immobiliare, emittenti di carte di credito e una miriade di altre imprese monetarie che mantengono i debiti e i crediti dell'economia. Attualmente, il settore finanziario contiene otto settori.
- Industria bancaria
- Industria dei mercati dei capitali
- Industria delle finanze dei consumatori
- Industria dei servizi finanziari diversificata
- Settore assicurativo
- Industria dei fondi comuni di investimento immobiliare (REIT)
- Real Estate Management & Development Industry
- Thrifts & Mortgage Industry
A partire dal 13 febbraio 2018, il valore totale di tutte le azioni finanziarie negli Stati Uniti è stato di $ 7,87 trilioni, pari a circa il 14,9% del mercato. JPMorganChase, GoldmanSachs e Bank of America sono tutti esempi di titoli finanziari.
Settore sanitario dello S & P 500
Il settore dell'assistenza sanitaria comprende aziende farmaceutiche, società di forniture mediche e altre attività scientifiche che si occupano di migliorare e guarire la vita umana. Attualmente, il settore sanitario comprende sei settori.
- Industria biotecnologica
- Industria delle attrezzature e delle forniture sanitarie
- Fornitori di servizi sanitari e industria dei servizi
- Industria della tecnologia sanitaria
- Industria degli attrezzi e dei servizi di scienze biologiche
- Industria farmaceutica
A partire dal 13 febbraio 2018, il valore totale di tutti gli stock di assistenza sanitaria negli Stati Uniti è arrivato a $ 4,88 miliardi, pari a circa il 13,95% del mercato. Esempi di titoli di assistenza sanitaria includono Johnson & Johnson, Gilead e Pfizer.
Settore industriale S & P 500
Dalle ferrovie e dalle compagnie aeree alle armi militari e ai conglomerati industriali, il settore industriale rende possibile l'esistenza della civiltà moderna. Attualmente, il settore industriale contiene quattordici industrie.
- Industria aerospaziale e difesa
- Air Freight & Logistics Industry
- Industria delle compagnie aeree
- Industria dei prodotti da costruzione
- Servizi commerciali e forniture industriali
- Edilizia e ingegneria industriale
- Industria delle apparecchiature elettriche
- Industria dei conglomerati industriali
- Industria dei macchinari
- Industria marina
- Industria dei servizi professionali
- Industria stradale e ferroviaria
- Aziende commerciali e distributori
- Industria delle infrastrutture di trasporto
A partire dal 13 febbraio 2018, il valore totale di tutti gli stock industriali negli Stati Uniti è arrivato a $ 4,16 miliardi, pari a circa il 10,2% del mercato. I principali titoli industriali includono Lockheed Martin, CSX e US Steel.
Settore dell'Information Technology dello S & P 500
Il settore dell'Information Technology, o IT, è sede di hardware, software, apparecchiature informatiche e operazioni di servizi IT che ti consentono di leggerlo subito. Dai microprocessori alle stampanti, dai sistemi operativi ai telefoni cellulari, i recenti progressi tecnologici hanno trasformato l'IT in una gigantesca parte delle economie nazionali e globali. Allo stato attuale, il settore della tecnologia dell'informazione contiene otto settori.
- Industria delle apparecchiature di comunicazione
- Industria di apparecchiature elettroniche, strumenti e componenti
- Industria dei servizi IT
- Internet Software e servizi industriali
- Semiconduttori e industria delle apparecchiature a semiconduttore
- Industria del software
- Tecnologia Hardware, Storage & Peripherals Industry
A partire dal 13 febbraio 2018, il valore totale di tutti gli stock di tecnologia dell'informazione negli Stati Uniti è stato di $ 8,75 miliardi di dollari, pari a circa il 24,1% del mercato. È il più grande settore nel settore S & P 500. I titoli IT di punta includono Microsoft, Dell e Alphabet.
Settore materiali dello S & P 500
Gli elementi costitutivi che riforniscono gli altri settori delle materie prime necessarie per condurre gli affari, i produttori del settore materiale, i tronchi e le miniere di tutto, dai metalli preziosi, carta e prodotti chimici ai contenitori di spedizione, pasta di legno e minerale industriale. Allo stato attuale, il settore materiale contiene cinque settori.
- Industria chimica
- Industria dei materiali da costruzione
- Contenitori e industria dell'imballaggio
- Metalli e industria mineraria
- Industria della carta e dei prodotti forestali
A partire dal 13 febbraio 2018, il valore totale di tutte le scorte di materiali negli Stati Uniti ammontava a $ 2,19 miliardi, pari a circa il 2,15% del mercato. I principali stock di materiali includono DowDupont, Ecolab e International Paper.
Settore dei servizi di telecomunicazione dello S & P 500
Dall'accesso telefonico a Internet ad alta velocità, il settore dei servizi di telecomunicazione dell'economia ci tiene tutti collegati. Attualmente il settore dei servizi di telecomunicazione è composto da due settori:
- Servizi di telecomunicazione diversificati
- Servizi di telecomunicazione wireless
A partire dal 13 febbraio 2018, il valore totale di tutti gli stock di servizi di telecomunicazione negli Stati Uniti è arrivato a $ 1,70 miliardi, ovvero poco meno del 2% del mercato. Il settore delle telecomunicazioni comprende titoli come AT & T, Verizon e T-Mobile.
Utilities Sector of the S & P 500
Il settore delle utilities dell'economia è la casa delle aziende che fanno funzionare le nostre luci quando azioniamo l'interruttore, lasciamo scoppiare le nostre stufe quando vogliamo cucinare il cibo, fare uscire l'acqua dal rubinetto quando abbiamo sete e altro ancora. Al momento, il settore dei servizi pubblici è composto da cinque settori.
- Industria delle utility elettriche
- Industria delle utenze del gas
- Industria indipendente dei produttori di elettricità e fonti rinnovabili di elettricità
- Industria delle multi-utility
- Settore delle acque
A partire dal 26 febbraio 2016, il valore totale di tutte le azioni di pubblica utilità negli Stati Uniti è stato pari a 1,19 trilioni di dollari, pari a circa il 2,8% del mercato. È il settore più piccolo di S & P 500. Gli stock di utility comprendono molte società locali di elettricità e acqua tra cui Exelon, Dominion Resources e NV Energy.