Come puoi mitigare gli alti tassi di inflazione? Cosa puoi fare per posizionare la ricchezza della tua famiglia in modo da poter dormire sonni tranquilli durante la notte?
Non ci sono metodi infallibili, ma ci sono alcune cose che puoi prendere in considerazione con l'aiuto di un buon pianificatore finanziario. Se eseguiti correttamente, hanno il potenziale per ridurre il rischio dagli effetti dell'inflazione.
Suggerimento n. 1: evitare un'alta concentrazione di obbligazioni a lungo termine nel proprio portafoglio
Quando si tratta di preoccuparsi del tasso di inflazione, le obbligazioni rappresentano la classe di attività più vulnerabile. Infatti, proprio come una falena può rovinare un maglione di lana, l'inflazione può distruggere il patrimonio netto di un investitore di obbligazioni. Spesso, quando si nota, è troppo tardi. Questo accade perché la maggior parte delle obbligazioni riceve una cedola fissa che non aumenta. Se acquisti un bond a 30 anni che paga un tasso di interesse del 4%, ma l'inflazione sale al 12%, sei nei guai seri. Con ogni anno che passa, si sta perdendo sempre più potere d'acquisto indipendentemente da quanto si sente sicuro quando si investe in obbligazioni . Se sei interessato a saperne di più, ho spiegato questo in un articolo chiamato Investire in obbligazioni più sicuro dell'investimento in azioni? .
Suggerimento n. 2: investimenti propri che possono aumentare i flussi di cassa
Se i costi aumentano, McDonald's può aumentare i prezzi che fanno pagare per Big Mac e patatine fritte, giusto? Se i costi aumentano, una compagnia di assicurazioni può addebitare più premi, giusto? Se i costi aumentano, il proprietario di un condominio può aumentare gli affitti nella maggior parte delle aree del paese, giusto?
Questi sono esempi di aziende che hanno una protezione integrata da un aumento del tasso di inflazione. Se gli investimenti che possiedi hanno un potere di determinazione dei prezzi, puoi sopravvivere a periodi di alta inflazione senza farti male troppo male.
Suggerimento n. 3: materie prime proprie che si muovono indipendentemente dalle valute
Se possiedi una fattoria che produce materie prime come grano o mais, campi petroliferi che pompano petrolio grezzo, miniere d'oro, argento o rame, o altri beni che commerciano come materie prime - pensi arte o oggetti da collezione - probabilmente non stai andando di aver bisogno di preoccuparsi dell'inflazione tanto quanto altrimenti avresti. Se le persone hanno bisogno di petrolio, grano o oro, lo pagheranno in qualsiasi valuta accettate, anche se siamo indietro nell'età della pietra, scambiando conchiglie e piume. Conosco diversi investitori estremamente ricchi che hanno acquistato terreni agricoli in Canada un paio di anni fa perché ritenevano che gli Stati Uniti avrebbero sofferto inflazione significativa e un dollaro molto più debole a causa dei nostri deficit fuori controllo. Sapevano che la possibilità di possedere fattorie che producevano merci in un paese straniero avrebbe fornito loro una potenziale ancora.
La linea di fondo
La linea di fondo è che ci sono passi da fare per riposizionare il proprio portafoglio di investimenti che può aiutare a difendersi da una perdita di potere d'acquisto.
Alcuni investitori potrebbero persino trovare opportunità per trarre profitto dall'inflazione . È importante parlare con il tuo consulente finanziario per discutere più approfonditamente queste strategie.
Per saperne di più sull'inflazione, leggi la Guida dell'inflazione del nuovo investitore e il tasso di inflazione , uno speciale che risponde a domande come: