Nessuna altra classe di attività fornisce i rendimenti a lungo termine delle azioni di alta qualità
Mentre devi sopportare le fluttuazioni dei prezzi che possono variare dal 30% al 50% ogni anno, se ti concentri sul possedere attività redditizie in grado di aumentare i prezzi man mano che le pagine del calendario cadono sul pavimento, scegli i team di gestione che si dedicano all'invio di questa manna Per te, il proprietario, sotto forma di dividendo , puoi sederti a casa e ignorare del tutto il mercato azionario.
Esempi reali di aumento degli stock di dividendi
Considera alcuni dei titoli detenuti direttamente dalla mia famiglia. Molti di questi l'ho comprato qualche tempo fa, quando le scorte erano molto più economiche. Intendo tenerli, per tutti i fattori noti presenti, da molto tempo. Quando ho originariamente scritto questo articolo a fine febbraio 2014:
- Il consiglio di amministrazione di Nestlé ha proposto un aumento del dividendo in contanti a 2,15 CHF dai 2,05 CHF erogati ai proprietari l'anno precedente, con un balzo del 4,8%.
- La Coca-Cola Company ha annunciato che stava aumentando il suo dividendo a $ 1,22 l'anno da $ 1,12, un balzo del 9,0%.
- La Walt Disney Company ha aumentato il suo dividendo a $ 0,86 da $ 0,75, un aumento del 15,0%.
- Dr. Pepper Snapple Group ha aumentato il suo dividendo a $ 1,64 da $ 1,52, un aumento di retribuzione del 7,8%.
- McCormick & Company ha alzato il dividendo a $ 1,48 da $ 1,36, con un incremento dell'8,8%.
- United Technologies ha aumentato il dividendo a $ 2,36 da $ 2,14, con un incremento del 10,3%.
L'elenco può continuare all'infinito, in diversi settori e dozzine di aziende. I miei fratelli, genitori, suoceri; Li ho aiutati con cura e pazienza nella costruzione di portafogli di asset di alta qualità, inclusi titoli blue chip , che dovrebbero fornire gettate di reddito in continuo aumento per spendere, salvare, donare o reinvestire, anche se dovessimo andare in un'altra Grande Depressione. Per molte settimane, mesi, anni e, ancora una volta, decenni, abbiamo accumulato un fondo di proprietà in titoli minerari, obbligazioni con margini dorati, giganti farmaceutici, banche e conglomerati.
Alcuni dei titoli nel mio portafoglio sono lì da più di una dozzina di anni. Per illustrare: una delle posizioni più antiche che ho ancora in un conto di brokeraggio congiunto con mia moglie è una società di guarnizioni e sigillanti che ho ricevuto come spin-off da una società di ingegneria aerospaziale che stavo acquistando come matricola al college, usando i miei risparmi e guadagni part-time per finanziare le transazioni. Quest'ultimo si è diviso in due e ho mantenuto la distribuzione prima di vendere la partecipazione originale. Vale la pena circa il 1.000% in più di quanto ho pagato, nonostante due gravi crolli del mercato azionario, guerre multiple e una bolla immobiliare. Quando l'ho comprato, YouTube non era stato inventato e Bill Clinton aveva appena lasciato l'ufficio.
L'ho guardato alle stelle e si è schiantato più volte, tuttavia l'azienda sottostante è ancora redditizia e ha una posizione unica nel suo settore, quindi non ho intenzione di vendere la mia posta a nessun altro. Mi piace possederlo. Questo comportamento è estremamente raro per la maggior parte degli investitori, tuttavia è il segreto del mio successo. Scegli le tue azioni come una moglie per tutta la vita, non una posizione di una notte.
Le azioni dei dividendi sono per tutti
Non c'è nulla di unico, o speciale, nella mia famiglia che lo rende diverso dal tuo. Perché le altre persone non approfittano di un bene che genera flussi di reddito passivo , che ti consentono di riscuotere assegni dalla tua quota di profitto? La Coca-Cola, ad esempio, ha aumentato il proprio dividendo ogni anno per cinquanta anni. Mezzo secolo! Sono giovane - nei miei primi anni '30 - eppure quando sono nato il dividendo in contanti è stato uno split $ 0,01291 rettificato.
Sì, come in, a malapena oltre 1 ¢ una quota. Ora è a quota $ 1,22 perché il gigante della soda, dell'acqua, del tè e del caffè può aumentare i prezzi con l' inflazione in tutto il pianeta in più di 200 paesi e circa 90 valute efficaci. La sua distribuzione e il potere di marketing non hanno eguali.
Se il prezzo della proprietà è allettante, vale a dire se il rendimento degli utili rispetto ai rendimenti dei titoli del tesoro è buono, come può qualcuno non essere attratto da esso? A chi importa che il titolo sia come un ottovolante? Come è importante vivere fuori dal flusso di controlli che ti mando? Tutto ciò di cui hai bisogno è un buon prezzo iniziale . Non ci vuole un genio matematico per calcolare che una singola azione acquistata oggi per $ 37,77 dovrebbe distribuire dividendi in contanti cumulativi al lordo delle tasse di $ 77,16 a $ 119,98 nei prossimi 25 anni e al momento della fine di quel periodo sarà ancora in possesso dell'azienda qualche evento imprevisto. Anche se scegli un disastro che alla fine va in bancarotta, può comunque guadagnare molti soldi - vedi il mio caso studio Eastman Kodak come una vera illustrazione mondiale.
Scopri tutto quello che puoi sulla valutazione di azioni comuni o, se non lo sei, investendo in fondi indicizzati a basso costo . Storicamente, una ricetta del costo medio del dollaro in essi per decenni, combinata con dividendi reinvestiti e una buona strategia fiscale, è stata un vincitore che potrebbe trasformare anche le famiglie più ordinarie in un baluardo di ricchezza. Il paese è pieno di segreti tipi "Millionaire Next Door" che hanno fatto esattamente questo.