Alcuni consigli per i nuovi investitori che vogliono investire in azioni
Il tuo compito è comprare profitti.
Oltre a ciò, ci sono alcune regole da seguire per avere successo nel lungo termine dei vostri investimenti, proprio come il milionario caseario nei pressi di Kansas City , o Anne Scheiber , l'agente dell'IRS che ha trasformato $ 5,000 in $ 22 milioni, o Grace Groner , la segretaria che ha dato via $ 7 milioni. Molti nuovi investitori non hanno idea che 1 su 25 persone negli Stati Uniti sia un milionario. Hanno questa illusione che le ricchezze finanziarie significano sempre una Bentley, un jet privato, e viaggi a Saks quando quelle persone rappresentano una minoranza di ricchi. La maggior parte delle persone di successo finanziario vive in città ordinarie, guida auto ordinarie e vive esteriormente vite ordinarie. La differenza è che hanno investito saggiamente il loro denaro e ora si collocano nella classe capitalista .
1. Attenersi a ciò che conosci
In primo luogo, perché stai acquistando profitti , devi concentrarti sul possesso di risorse che comprendi. Se possedete un ponte a pedaggio, è facile vedere che il vostro profitto verrà dalle persone che sorvolano il ponte in cambio del pagamento dei pedaggi.
Se possiedi una caffetteria, è facile vedere che i tuoi profitti derivano dalla vendita di caffè. Se non capisci i computer, come puoi dire come una società di computer sta facendo i suoi soldi? Se non comprendi la difesa aerospaziale, come puoi valutare correttamente la futura redditività del business? Usa lo strumento di Warren Buffett: KISS o Keep It Simple, Stupid!
Attenersi a ciò che conosci e approfittare della tua conoscenza unica. Un operaio edile ha probabilmente un vantaggio nel valutare le imprese di costruzione rispetto a un banchiere. Un banchiere ha probabilmente un vantaggio nella valutazione delle azioni bancarie rispetto a un gestore di un negozio di alimentari. Un gestore di un negozio di alimentari ha probabilmente un vantaggio nel valutare le scorte alimentari rispetto a un operaio edile.
2. Paga un prezzo equo
Niente importa quanto il prezzo che si paga per il proprio investimento. Se il tuo lavoro è quello di acquistare profitti, più basso è il prezzo che si paga, maggiore è il rendimento. Cioè, se acquisti $ 1 di profitto, il tuo rendimento sarà del 10% se paghi $ 10. Il tuo ritorno sarà del 5% se paghi $ 20. Il prezzo che si paga è fondamentale per i risultati . Non dimenticarlo mai. È il cuore, il vero segreto, di coloro che riescono a investire in azioni.
3. Costruisci sempre un margine di sicurezza
Un margine di sicurezza è un buffer che costruisci nel prezzo che si paga per un titolo per proteggersi al ribasso. Se un'azienda è in buona salute e pensi che valga $ 15 per azione, potresti volerlo comprare solo se scambi a $ 11 per azione in borsa. Proprio come un ingegnere costruisce un ponte di 15 tonnellate per resistere a 20 o 30 tonnellate come margine di sicurezza, solo l'acquisto di scorte per meno di quanto valga la pena può fornire il potenziale per un piacevole rialzo nel corso degli anni.
Nel caso di un crollo del mercato, può aiutare a mitigare le perdite in quanto i dividendi sottostanti e il potere di guadagno del business ti portano fino a tempi più prosperi.
4. Ci saranno anni a magazzino scesi dal 40% al 50% o più
Vediamo l'esempio della revisione ventennale di Colgate-Palmolive. Ora, una revisione ventennale di Procter & Gamble. Quindi Hershey Foods. Quindi McDonald's. Un modello è emerso. I buoni investimenti negli ultimi due decenni sono passati praticamente inosservati da Wall Street, alimentando un ritmo decente, ma non entusiasmante, poiché i guadagni e i dividendi hanno continuato a salire regolarmente. In quasi tutti i casi, queste scorte hanno avuto alcuni anni là dove hanno perso il 50% del loro valore di mercato.
Questo tipo di fluttuazioni non dovrebbe importare per un vero investitore. Se ti causano disordini emotivi, non sai cosa stai facendo.
Nella saggezza di Benjamin Graham, i prezzi delle azioni ci sono per te da ignorare o sfruttare in base a ciò che è meglio per te. Non sono lì per informarvi su quale sia il valore intrinseco di un'azienda. Questo è il tuo lavoro da calcolare.