Definizione e spiegazione della conferma commerciale per i nuovi investitori
A seconda della vostra società di intermediazione o broker, le informazioni su una conferma commerciale varieranno, ma ci sono alcune cose che sono incluse in quasi tutte.
Che cosa potresti trovare su una conferma commerciale di intermediazione
- Il nome dell'investimento che hai scambiato, insieme al simbolo del ticker
- Totale azioni acquistate o vendute
- Il costo o il prezzo di vendita per azione
- La commissione pagata alla società di brokeraggio (a seconda delle specifiche, se il tuo broker agisce per te in qualità di concessionario, puoi vedere spread obbligazionari su titoli a reddito fisso)
- La data di esecuzione degli scambi, che mostra quando è stata effettuata la transazione
- La data di liquidazione, che è il giorno in cui denaro e investimento, come le azioni, i trasferimenti (se hai i tuoi acquisti o le vendite regolati contro un conto bancario, questa è la data in cui il denaro verrà prelevato o depositato nel tuo account .)
- Il valore lordo totale della transazione
- Il valore netto totale della transazione dopo aver detratto le commissioni di intermediazione
- Il numero di conto in cui è stata effettuata la transazione
- Il tipo di ordine che è stato utilizzato; ad esempio, un ordine di mercato, ordine limite, eccetera.
Perché dovresti esaminare attentamente le conferme commerciali del tuo broker
La conferma commerciale è estremamente importante perché è il tuo modo di verificare che il broker abbia compilato un ordine in base alle tue istruzioni (ci sono dodici diversi tipi di azioni che un investitore tipico potrebbe piazzare con il suo broker di borsa).
Se noti che la conferma commerciale include informazioni che ritieni errate, devi contattare immediatamente la banca o il broker per tentare di correggerla.
Si consiglia vivamente di conservare copie accurate di tutte le conferme commerciali. Queste conferme commerciali si riveleranno estremamente utili quando arriverà il momento di presentare le tasse; il monitoraggio dei guadagni e delle perdite di capitale sarà molto più semplice; e se si è mai verificati, si avrà la documentazione necessaria, anche se i recenti cambiamenti nel modo in cui viene effettuata la contabilità dei costi per l'IRS fanno sì che il custode registri i registri fiscali ufficiali.
Il tuo consulente finanziario potrebbe avere copie delle tue conferme commerciali
Se lavori con un Consulente per gli investimenti registrati , il rappresentante del consulente individuale che supervisiona il tuo portafoglio potrebbe avere copie delle conferme commerciali o essere in grado di ottenerle per te, sebbene sia ancora meglio conservare i tuoi record. Puoi anche utilizzare queste conferme commerciali per riconciliare la dichiarazione del tuo custode con la dichiarazione del tuo consulente in modo che tu e i tuoi commercialisti, avvocati o banchieri privati potete controllare meglio l'attività nel vostro account gestito individualmente .
Infine, anche le conferme commerciali devono corrispondere al riepilogo delle attività sull'estratto conto del broker o del custode; tutto dal conteggio delle parti esatto alla commissione precisa e, se disponibili, le istruzioni per decidere se il dividendo verrà reinvestito o meno automaticamente .
Se la spinta arriva al limite, è possibile ricreare i dettagli delle proprie negoziazioni dalle informazioni trovate negli estratti conto, che è uno dei motivi per cui è importante rivedere anche tali dichiarazioni contabili.