I fondi Best e Worst Bond per il 2018
I migliori fondi obbligazionari per investire nel 2018
Prima di scegliere i migliori fondi obbligazionari da acquistare per un dato periodo di tempo, tieni presente che i prezzi delle obbligazioni e i tassi di interesse hanno una relazione inversa, il che significa che i prezzi delle obbligazioni sono generalmente in aumento quando i tassi di interesse stanno scendendo ei prezzi delle obbligazioni scendono generalmente quando gli interessi i tassi stanno aumentando
Poiché il contesto attuale è in aumento, molti fondi obbligazionari possono registrare rendimenti negativi nel prossimo anno.
Con questo in mente, ecco alcuni dei migliori fondi obbligazionari da acquistare nel 2018:
- Comparti dell'indice di mercato obbligazionario totale : i fondi dell'indice hanno sovraperformato i fondi obbligazionari gestiti attivamente negli ultimi anni perché i gestori non sono riusciti a prevedere con precisione i tassi di interesse e le azioni della Federal Reserve. Pertanto, un fondo obbligazionario passivamente gestito potrebbe essere la soluzione migliore in quello che potrebbe essere un altro imprevedibile 2018. L'indice complessivo del mercato obbligazionario di solito si riferisce ai fondi comuni indicizzati o agli ETF (Exchange Traded Funds) che investono nell'Indice Barclay's Aggregate Bond , noto anche come BarCap Aggregate, che è un ampio indice obbligazionario che copre la maggior parte delle obbligazioni negoziate statunitensi e alcune obbligazioni estere negoziate negli Stati Uniti Gli investitori possono cogliere la performance del mercato obbligazionario complessivo investendo in un fondo comune di investimento o ETF che cerca di replicare la performance di l'indice. Esempi di fondi includono l' iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) e Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX). Tuttavia, tieni presente che i fondi dell'indice sono gestiti passivamente, il che significa che il gestore non può apportare aggiustamenti per i tassi in aumento. Pertanto, alcuni fondi indicizzati potrebbero perdere a fondi gestiti attivamente. In altre parole, i fondi indicizzati sono una buona idea in ambienti imprevedibili, quando i manager attivi tendono a commettere più errori.
- Fondi obbligazionari per tassi di interesse in aumento : se ritenete che i tassi di interesse e l'inflazione saliranno infine nel 2015, vi sono alcuni tipi di fondi obbligazionari che possono ridurre il rischio di tasso d'interesse. L'aumento dei tassi di interesse fa scendere i prezzi delle obbligazioni, ma più lunga è la scadenza, più i prezzi diminuiranno. Quindi è vero il contrario: le obbligazioni con scadenze più brevi faranno meglio di quelle con scadenze più lunghe in un contesto di tassi di interesse in aumento a causa dei loro prezzi. Tuttavia, tieni presente che "fare meglio" può ancora significare la caduta dei prezzi, sebbene il declino sia generalmente meno severo. Un fondo obbligazionario che può funzionare bene è Vanguard Short Bond Bond Index (VBISX). Per l'aumento dell'inflazione, potresti prendere in considerazione l'utilizzo di un fondo di titoli protetti dall'inflazione del Tesoro (TIPS) . Questi fondi obbligazionari possono fare bene poco prima e durante gli ambienti inflazionistici, che spesso coincidono con l'aumento dei tassi di interesse e le economie in crescita. Un fondo straordinario per TIPS è Vanguard Inflation Protected Securites Fund (VIPSX). È inoltre possibile prendere in considerazione i fondi obbligazionari a tasso variabile , che possono adattarsi ai tassi in aumento e potenzialmente ottenere risultati migliori rispetto agli indici dei mercati obbligazionari più ampi.
I fondi obbligazionari peggiori per investire nel 2015
- I fondi obbligazionari a lungo termine investono principalmente in obbligazioni con scadenze superiori a 10 anni. Pertanto questi fondi obbligazionari hanno un maggiore rischio di tasso di interesse . Quando i tassi di interesse sono previsti in calo, le obbligazioni a lungo termine rappresentano la migliore scommessa per i rendimenti relativi più elevati rispetto ai fondi obbligazionari a breve e a medio termine. L'opposto è vero nei crescenti ambienti dei tassi d'interesse (i prezzi delle obbligazioni a lungo termine diminuiranno più velocemente rispetto alle scadenze più brevi e probabilmente causeranno rendimenti negativi per un investitore di fondi obbligazionari a lungo termine).
- Fondi obbligazionari High Yield (Junk) : oltre ai tassi di interesse, gli investitori e i mercati dei capitali influenzano anche i prezzi delle obbligazioni e i rendimenti. Man mano che l'economia matura e gli investitori iniziano a guardare alla recessione, non sono disposti a pagare tanto in termini di prezzo per una obbligazione ad alto rischio e le obbligazioni spazzatura hanno un rischio di insolvenza maggiore rispetto alle obbligazioni di qualità creditizia più elevate come i titoli del Tesoro USA.
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