Come evitare il probato in Florida

Come evitare Florida Probate - 4 modi semplici

Mentre la prova in Florida è sia costosa che dispendiosa in termini di tempo, nella maggior parte dei casi è davvero facile da evitare. Eppure molte persone non riescono a fare nessuno dei passi necessari per evitare la prova della Florida. A parte questo, i documenti delle successioni in Florida sono documenti di tribunale pubblico che chiunque può leggere, quindi chiunque può andare al tribunale locale della contea e guardare il tuo fascicolo di successione.

Di seguito troverai un elenco di quattro semplici modi per evitare l'imposizione in Florida.

Ciò che funzionerà al meglio nella tua situazione dipenderà da molti fattori, tra cui il modo in cui i tuoi beni sono titolati, da chi vuoi ereditare la tua proprietà, quanto della tua esenzione fiscale a vita hai usato e quanto sei preoccupato per il creditore e il patrimonio protezione .

Sbarazzati di tutte le tue proprietà in Florida

Se non sei residente in Florida ma possiedi un bene immobile lì, allora un modo per evitare il diritto di successione in Florida è quello di sbarazzarti di tutti i tuoi beni immobili in Florida, perché senza possedere alcuna proprietà situata in Florida, non avrai un proprietà che dovranno essere verificate in Florida. Ovviamente, questo potrebbe non essere pratico o desiderabile, ma potrebbe essere sensato per te donare i tuoi beni immobili in Florida ai tuoi figli o ad altri beneficiari al fine di ridurre il valore della tua proprietà ed evitare la prova della Florida.

Utilizzare la proprietà congiunta con i diritti di sopravvivenza o di locazione da parte dell'intero

L'aggiunta di un proprietario congiunto a un conto bancario o di investimento o all'atto di proprietà immobiliari eviterà l'imputazione in Florida, a condizione che sia chiaro che il conto o l'immobile è di proprietà di inquilini con diritti di sopravvivenza e non come affittuari in comune .

Se sei sposato, allora in Florida tu e il tuo coniuge potete possedere conti bancari, conti di investimento, proprietà personali tangibili e beni immobili con diritti di sopravvivenza in una forma speciale chiamata locativa per intero .

Ma fate attenzione a fare affidamento sulla proprietà congiunta con diritti di sopravvivenza o di affitto per intero per evitare la successione perché ci sono diversi aspetti negativi a farlo:

1. In molti casi l'aggiunta di un comproprietario ad un conto o atto sarà un regalo tassabile che deve essere segnalato all'IRS su una dichiarazione federale di donazione ( modulo IRS 709 ).
2. Se un comproprietario è citato in giudizio o divorziato, un creditore giudiziario o un coniuge divorziato possono essere in grado di assumere i beni nel conto congiunto o nel patrimonio immobiliare di proprietà congiunta.
3. Se un comproprietario muore prima di te, allora il 50% o anche il 100% del conto congiunto potrebbe essere incluso nella proprietà del proprietario del defunto ai fini della tassa di successione .
4. Se sei in un secondo o successivo matrimonio, lasciando la tua proprietà al tuo coniuge per diritto di superstite o di affitto per intero intendi che il tuo coniuge sarà libero di fare qualsiasi cosa lui o lei vuole con la tua proprietà dopo che il tuo coniuge muore più tardi. Questo potrebbe non essere quello che vuoi - in altre parole, potresti volere che il tuo coniuge usi la tua proprietà dopo la tua morte, ma poi dopo che il tuo coniuge muore più tardi potresti desiderare che la tua proprietà vada ai tuoi figli. In questa situazione, la proprietà congiunta con diritto di superstite o di locazione da parte della totalità non compirà i tuoi ultimi desideri poiché il tuo coniuge può liberamente scegliere di lasciare la tua proprietà ai figli del tuo coniuge o anche a un nuovo coniuge invece dei tuoi figli.

Utilizzare le designazioni del beneficiario o le azioni immobiliari

Se possiedi un'assicurazione sulla vita o beni detenuti in un conto di vecchiaia come un'IRA, 401 (k) o rendita vitalizia, allora stai già approfittando dell'eliminazione di una successione tramite l'uso di designazioni di beneficiari. Ciò che potresti non sapere è che in Florida ti è consentito designare beneficiari per i tuoi conti bancari (questo è indicato come un conto "da pagare in caso di morte" o "POD" ), e anche per i tuoi conti di investimento non pensionistico (questo è denominato "trasferimento su morte" o "conto TOD") . Inoltre, in Florida è possibile utilizzare uno speciale tipo di atto di proprietà della vita denominato un atto di proprietà di vita migliorato , noto anche come "atto di Ladybird", per mantenere la proprietà di proprietà immobiliari della Florida durante la vita e poi passare la proprietà ai beneficiari di tua scelta dopo la tua morte senza la necessità di verificare l'immobile in Florida.

Usa un trust vivibile revocabile

Un trust vivibile revocabile è un accordo scritto che copre tre fasi della tua vita:

1. Mentre sei vivo e vegeto;
2. Se diventi mentalmente incapace; e
3. Dopo che muori

Oltre a permetterti di fare un piano per ciò che accade se diventi incapace o dopo la tua morte, un Revocable Living Trust è anche un potente strumento di pianificazione immobiliare che manterrà il tuo piano di proprietà privato dal momento che manterrà i tuoi desideri finali al di fuori dell'opzione pubblica della Florida fascicoli giudiziari. Ma firmare l'accordo Revocable Living Trust di per sé non è sufficiente per evitare la proprietà della tua proprietà in Florida dopo la tua morte. Invece, una volta firmato l'accordo di fiducia, dovrai prendere i tuoi beni e nominarli nel nome della tua fiducia - questo è indicato come " finanziamento della fiducia ". Solo dopo che il tuo Revocable Living Trust è diventato il proprietario discografico dei tuoi beni, le risorse possedute dal trust (al posto tuo) eviteranno l'imposizione in Florida. Se visualizzi la tua fiducia come un secchio, allora "finanziare la fiducia" significa che devi riempire il secchio con i tuoi beni al fine di assicurare che le risorse evitino l'imputazione dopo la tua morte. Se qualcuno dei tuoi beni si trova al di fuori del trust (bucket) al momento del decesso, i beni non finanziati dovranno essere sottoposti a sondaggio in Florida a meno che non abbiano una designazione beneficiaria o siano titolari di diritti di sopravvivenza con qualcuno che sopravvive.

La linea di fondo per evitare Probato in Florida

Come puoi vedere, ci sono solo un numero limitato di modi per evitare l'omologazione in Florida. Quello che funzionerà davvero meglio per te e la tua famiglia dipenderà dalla tua situazione unica e dovrebbe essere discusso con il tuo avvocato di pianificazione immobiliare in Florida. Ma indipendentemente da ciò che scegli di fare, se usi una o più delle tecniche sopra descritte per evitare la successione della tua proprietà in Florida, allora creerai la pace della mente per te e la tranquillità per i tuoi cari durante un momento difficile.