La definizione e le migliori pratiche dei portafogli di investimento
Definizione del portafoglio di investimenti
Nell'investire, un portafoglio è un insieme collettivo che consiste in più di una partecipazione di investimento .
In un portafoglio di investimenti convenzionale, le partecipazioni sono spesso titoli azionari o comunemente denominati azioni (ossia "un portafoglio di azioni").
Con i fondi comuni di investimento, tutte le posizioni sottostanti si uniscono per formare un unico portafoglio. Immagina un secchio pieno di rocce. Il secchio è il fondo comune di investimento e ogni roccia è un titolo azionario o obbligazionario. La somma di tutte le rocce (azioni o obbligazioni) è uguale al numero totale di partecipazioni o al portafoglio di fondi comuni.
Costruire un portafoglio di fondi comuni
Anche se un fondo comune di investimento può essere considerato un portafoglio, è consigliabile creare un portafoglio di fondi comuni di investimento o ciò che si può considerare come un portafoglio di portafogli. La ragione per cui è intelligente possedere più di un portafoglio è per quella che viene chiamata diversificazione. Quando si diversifica correttamente, è possibile ridurre al minimo la volatilità (alti e bassi) e creare un mix di investimenti più adatto ai propri obiettivi finanziari e alla tolleranza al rischio .
La diversificazione incarna il detto: "Non mettere tutte le uova in un cesto". Prima di costruire un portafoglio di fondi comuni di investimento, è importante comprendere e valutare la propria tolleranza al rischio completando un profilo di rischio o un questionario di tolleranza al rischio . Questo è un passo importante nella costruzione del portafoglio perché non si vuole commettere l'errore di investire in fondi comuni che sono troppo aggressivi per la personalità che investe.
Ad esempio, se pensi di perdere il sonno di notte se il valore del tuo portafoglio diminuisce, dovresti evitare di investire in modo aggressivo.
Esempio di portafoglio di fondi comuni
Una volta che hai deciso se il tuo portafoglio di fondi comuni dovrebbe essere prudente (a basso rischio), moderato (a medio rischio) o aggressivo (alto rischio), puoi quindi decidere quali tipi di fondi comuni di investimento acquistare o aggiungere al tuo portafoglio.
Ecco alcuni esempi di ciascun tipo base di portafoglio con i tipi di fondi suggeriti:
Esempio di portafoglio conservativo :
15% di titoli a larga capitalizzazione (indice)
05% di titoli a piccola capitalizzazione
05% di scorte estere
Obbligazionario a medio termine del 45%
30% di contante / mercato monetario
Esempio di portafoglio moderato :
40% di titoli a larga capitalizzazione (indice)
10% di titoli a piccola capitalizzazione
15% di scorte estere
Obbligazionario a medio termine del 30%
05% di contante / mercato monetario
Esempio di portafoglio aggressivo :
30% di titoli a larga capitalizzazione (indice)
15% di titoli a media capitalizzazione
15% di titoli a piccola capitalizzazione
25% di titoli esteri o emergenti
Obbligazionario a medio termine del 15%
Tieni presente che gli esempi sopra riportati sono solo delle guide didattiche che ti aiuteranno a iniziare. Tieni presente inoltre che potresti non essere in grado di acquistare tutti questi fondi contemporaneamente perché molti fondi comuni hanno acquisti iniziali minimi superiori a $ 2.000.
Se non sei in grado di acquistare più di un fondo comune, dai un'occhiata a questo articolo su come investire con un solo fondo o questo articolo sui migliori fondi per iniziare a investire con soli $ 100 .
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