Come selezionare il miglior broker internazionale
In questo articolo, daremo un'occhiata ai migliori broker per gli investitori internazionali che vogliono acquistare e vendere azioni direttamente su mercati esteri.
Top broker internazionali
Molti rinomati broker di sconto statunitensi offrono accesso a determinati mercati internazionali, come la Toronto Stock Exchange (TSX) del Canada, ma non riescono a offrire l'accesso a mercati più oscuri. La buona notizia è che esistono intermediari che offrono questo tipo di accesso agli investitori.
Interactive Brokers è il broker internazionale più popolare per gli investitori statunitensi con accesso a oltre 50 scambi in tutto il mondo. I conti individuali hanno un requisito minimo di $ 10.000 USD e devono mantenere un'attività di trading mensile minima o sostenere una commissione. Le commissioni forfettarie sono solo $ 1 per 100 parti, mentre i prezzi su più livelli variano in base al volume degli scambi e alle commissioni di regolamentazione, sebbene sia molto competitivo.
Altre intermediazioni statunitensi che offrono esposizione a mercati esteri tra cui Charles Schwab, OptionsXpress e MB Trading.
Questi broker hanno un insieme più limitato di mercati internazionali rispetto agli Interactive Brokers, ma potrebbero valere la pena di essere esplorati per gli investitori che hanno bisogno solo dell'esposizione a determinati mercati.
Gli investitori alla ricerca di un'esposizione più economica o regionale possono prendere in considerazione broker come OCBC Securities, una società con sede a Singapore che offre accesso a una varietà di borse asiatiche.
L'esposizione più significativa è probabilmente la A-Shares della Borsa di Shanghai che è difficile da raggiungere per gli stranieri. Mentre i cittadini statunitensi sono accettati come clienti, non possono operare sulle borse statunitensi utilizzando l'account di intermediazione.
Fattori di rischio da considerare
Gli investitori internazionali dovrebbero esercitare cautela nella selezione di broker esteri poiché non sono regolamentati come gli intermediari statunitensi. Inoltre, gli investitori dovrebbero considerare gli altri costi e complessità associati all'acquisto diretto di titoli esteri .
Gli investitori dovrebbero tenere a mente che gli intermediari esteri non sono regolamentati dalle agenzie di regolamentazione statunitensi, il che significa che dovrebbero esaminare l'affidabilità delle agenzie di regolamentazione estere. Ci sono molti esempi di brokeraggio estero che hanno chiuso durante la notte con conseguente perdita totale del capitale. Il trading internazionale può anche essere più costoso del trading domestico e alcune regole possono essere applicate (come limitazioni alla negoziazione in determinati mercati).
Gli investitori che acquistano azioni estere potrebbero anche essere tenuti a pagare imposte sulle plusvalenze alle agenzie di tassazione di altri paesi. Ad esempio, un investitore che ha realizzato un profitto nel trading di quote cinesi potrebbe dover pagare le tasse su tali guadagni in Cina .
L'unica eccezione sono i paesi che hanno stipulato accordi pre-esistenti con gli Stati Uniti per evitare la doppia imposizione. Per maggiori informazioni vedi: Come pagare le tasse sugli investimenti esteri . Alcuni broker possono anche addebitare commissioni di conversione valutaria su ogni scambio che possono accumularsi nel tempo e prendere un morso dalla redditività.
Investimenti alternativi
Gli investitori internazionali che non vogliono il fastidio associato all'acquisto e alla vendita di titoli esteri potrebbero voler prendere in considerazione gli ETF internazionali, gli ADR negoziati negli Stati Uniti o l'acquisto di fondi comuni gestiti in modo attivo destinati ai mercati esteri.
Gli ETF internazionali consentono agli investitori di rivolgersi a mercati regionali o specifici per paese con ampia esposizione, mentre i fondi comuni di investimento gestiti attivamente possono offrire approcci basati sul valore o altri. Questi titoli possono valere la pena di essere presi in considerazione per gli investitori che non vogliono investire tempo ed energia nell'analisi di titoli esteri, il che può essere un processo scoraggiante dato che le informazioni aziendali e finanziarie non sono sempre affidabili e aggiornate.
Le ADR rappresentano un modo più diretto per investire nei mercati esteri utilizzando i titoli negoziati negli Stati Uniti. Spesso, queste ADR sono aziende blue chip con doppia quotazione negli Stati Uniti e nella loro borsa di casa. Sebbene il valore di questi due elenchi possa variare, raramente vi è uno sconto persistente poiché gli operatori di arbitraggio possono trarre profitto dalla differenza se diventano troppo ampi. Ciò li rende un investimento convincente anche se la liquidità è limitata.
La linea di fondo
Gli investitori internazionali hanno una serie di opzioni diverse quando investono in mercati esteri, inclusi ETF internazionali, ADR quotati negli Stati Uniti e fondi comuni di investimento. Gli investitori avanzati che cercano un'esposizione a titoli specifici potrebbero voler considerare l'acquisto di azioni direttamente su una valuta estera, il che richiede una intermediazione che fornisca l'accesso a tali borse. La buona notizia è che ci sono diverse opzioni per questi investitori.
Interactive Brokers è la piattaforma di investimento internazionale più popolare con un'esposizione a oltre 50 scambi in tutto il mondo, ma gli investitori che cercano un'esposizione più economica e specifica potrebbero voler considerare i broker regionali come un'alternativa. È importante considerare attentamente l'affidabilità di questi broker e il costo dell'investimento in azioni estere, tuttavia, poiché può essere significativamente più costoso e rischioso rispetto all'investimento in azioni statunitensi.