Perché investire in valuta svizzera e come è fatto meglio
La valuta svizzera - nota come Franco svizzero (CHF) - è la moneta nazionale della Svizzera e del Liechtenstein.
A partire dal 2016, il franco svizzero è la sesta valuta più scambiata al mondo, rappresentando circa il 5% delle transazioni valutarie globali. E, la coppia di valute USD / CHF rimane una delle coppie di valute più scambiate al mondo.
In questo articolo, daremo un'occhiata alla valuta svizzera e al suo status di rifugio sicuro, nonché a alcune controverse mosse della sua banca centrale.
Valuta svizzera come rifugio sicuro
La valuta svizzera è stata per lungo tempo un investimento sicuro nella comunità finanziaria. Ad esempio, la crisi del debito sovrano europeo ha portato a una domanda così elevata di franchi che la Banca nazionale svizzera (BNS) è stata costretta a imporre la propria moneta all'euro - a un tasso di 1,20 euro al franco - per impedire la propria economia e il proprio settore di esportazione dalla sofferenza.
A differenza di altri paradisi sicuri come l'oro, la moneta svizzera è prontamente disponibile su larga scala, altamente liquida e sostenuta dalla solida economia svizzera, che a sua volta è considerata il principale centro bancario del mondo.
Di conseguenza, molti investitori istituzionali e governi sono particolarmente interessati all'utilizzo della valuta per questo scopo, mentre gli investitori al dettaglio sono in gran parte concentrati su altre attività.
Lo status di rifugio sicuro del franco svizzero è stato contaminato nel settembre 2011 quando ha ancorato la moneta all'euro per stabilizzare la sua economia.
In seguito, molti grandi broker e investitori in valuta estera hanno subito perdite di miliardi e sono stati dichiarati insolventi. Alcuni investitori sono titubanti nell'investire in Swiss Fancs vista l'imprevedibilità della banca centrale.
Investire in valuta svizzera con ETF
Coloro che cercano di investire in valuta svizzera possono farlo in modo più semplice con i fondi negoziati in borsa (ETF) che operano sulle borse statunitensi. Il più popolare ETF in valuta svizzera è il CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF), creato da CurrencyShares, che è progettato per tracciare il prezzo del franco svizzero rispetto al dollaro USA.
I vantaggi di un ETF rispetto all'acquisto di valuta svizzera sul mercato dei cambi in valuta estera (forex) includono:
- Facile da acquistare : gli ETF possono essere acquistati utilizzando i tradizionali conti di intermediazione e le azioni scambiate giornalmente sul NYSE Arca.
- Margine prudente - Gli ETF sono idonei per i conti di margine, il che significa che gli investitori possono sfruttare le loro posizioni, ma meno della leva tipica del mercato a pronti in valuta.
- Costo inferiore : gli ETF sono negoziati come titoli, il che significa che i costi di transazione sono significativamente inferiori rispetto alle transazioni sul mercato a pronti in valuta.
Trading di valuta svizzera nel mercato Forex
Il mercato di cambio a pronti (forex) è un'altra opzione per l'acquisto di valuta svizzera.
Queste transazioni prevedono il prestito di una valuta (A) per l'acquisto di un'altra valuta (B) e la chiusura di tale transazione a scopo di lucro o perdita in futuro. Un profitto si realizza quando la valuta B aumenta di valore rispetto alla valuta A, mentre le perdite sono generate quando avviene il contrario.
Nel mercato forex, la coppia di valute svizzera più popolare è la coppia USD / CHF. I commercianti che sono rialzisti sulla valuta svizzera "vendono" o "abbreviano" questa coppia di valute, invertendo di fatto l'ordine e usando dollari USA per acquistare franchi svizzeri. Naturalmente, questo viene fatto con una leva molto alta fino a 10.000: 1 per realizzare un profitto su piccoli movimenti di pip (frazioni di un centesimo).
La linea di fondo
La moneta svizzera è vista come un investimento sicuro all'interno della comunità finanziaria, mentre il franco è la sesta valuta più scambiata al mondo.
In particolare, le entità istituzionali e sovrane preferiscono acquistare franchi a causa della loro elevata liquidità e disponibilità. Tuttavia, le azioni imprevedibili della banca centrale svizzera nel 2011 hanno reso esitanti alcuni investitori.
Gli investitori a lungo termine tendono a preferire gli ETF in valuta svizzera, mentre gli investitori a breve termine possono invece prendere in considerazione il mercato valutario a pronti (forex). Tuttavia, in entrambi i casi, gli investitori dovrebbero considerare attentamente i rischi, in particolare quando utilizzano la leva finanziaria, prima di impegnare qualsiasi capitale.