Scegli uno di questi stili di trading, o fai entrambi.
In definitiva, fare investimenti è sempre incoraggiato , in quanto è una forma più passiva di reddito e generazione di ricchezza rispetto al day trading. Detto questo, se sei appena agli inizi nei mercati e stai cercando di decidere dove concentrare i tuoi sforzi per primi, questa guida ti aiuterà a prendere questa decisione. Scopri come il trading e gli investimenti giornalieri differiscono in termini di requisiti patrimoniali, impegni di tempo, requisiti di competenze e psicologia e potenziali rendimenti.
Day Trading Versus Investing: Capital Requirements
Gli stock di trading del giorno negli Stati Uniti richiedono un saldo del conto di almeno $ 25.000 . Non esiste un minimo legale per il giorno di negoziazione dei mercati valutari, ma si consiglia di iniziare con $ 1.000 . Per i futures sugli scambi giornalieri, iniziare con almeno $ 5.000 a $ 7.500 .
L'investimento è in genere fatto nel mercato azionario. I future hanno una data di scadenza, quindi non sono ideali per le negoziazioni a lungo termine. Le valute possono essere utilizzate per il trading a lungo termine, ma le opzioni sono limitate in quanto potrebbe non esserci sempre uno scambio a lungo termine in un mondo con relativamente poche valute stabili e investibili (rispetto alle migliaia di azioni e ETF tra cui scegliere, che possono essere utilizzato anche per negoziare futures e valute indirettamente).
A seconda di come una persona sceglie di investire, il capitale iniziale richiesto varierà. Supponiamo che una persona desideri possedere almeno tre titoli o ETF. Non c'è un minimo stabilito che una persona debba investire, ma le commissioni dovrebbero essere considerate attentamente quando si effettuano acquisti con piccole quantità di capitale. Supponiamo una commissione di $ 7 per operazione.
Se si acquistano $ 100 di magazzino alla volta, la commissione ha una commissione del 7%. È ripido! Confronta questo con una persona che compra $ 1.000 di stock alla volta; la commissione di $ 7 è solo lo 0,7 percento del capitale. Mentre la commissione rimane la stessa, rispetto al capitale investito, la commissione è molto più costosa su piccole quantità di capitale. E ricorda, paghi un'altra commissione quando vendi. Ciò significa che su un investimento da $ 100 è necessario fare il 14 per cento solo per pareggiare, un handicap molto più grande della persona che investe $ 1.000 alla volta e ha solo bisogno di fare l'1,4 per cento in pareggio. Distribuire il capitale in pezzi più grandi è molto meglio.
Cerca di risparmiare almeno $ 1.000 prima di effettuare un acquisto di azioni o ETF (molti ETF possono essere investiti senza commissione, con alcuni broker). In questo modo, le commissioni non prendono una parte così grande (percentuale) del capitale per ogni acquisto. Risparmiare $ 1.000, investendolo, risparmiando $ 1.000 e investendolo è molto meglio che comprare $ 100 di azioni ogni mese. Ciò presuppone anche che tu stia facendo il tuo acquisto di azioni. Se si investe mensilmente in un piano di contribuzione di lavoro, in genere il denaro viene messo in un fondo comune (o diversi) per il quale non vi è alcuna commissione anticipata (le commissioni vengono detratte ogni anno, in genere a un tasso dell'1%, a volte con costi aggiuntivi quando fondi sono stati ritirati).
Riepilogo: per investire, se si acquistano azioni proprie, provare a risparmiare almeno $ 1.000 prima di effettuare un acquisto. Con ogni $ 1.000 (o più), effettuare un acquisto aggiuntivo, espandendo lentamente il portafoglio a tre o più azioni e ETF. Se non è necessario pagare le commissioni (su alcuni acquisti di ETF o ad un piano di investimento aziendale, ad esempio), è possibile investire denaro come si ha. Per il trading giornaliero, avrai bisogno di almeno $ 1.000 per le valute di trading, $ 5,000 o più per il trading di futures o almeno $ 25.000 per le azioni di trading del giorno.
Esiste anche una via di mezzo tra l'investimento e il day trading, chiamato swing trading , che è quando gli scambi durano da pochi giorni a pochi mesi.
Day Trading Versus Investing: Time Commitments
Il trading giornaliero richiede un impegno quotidiano, in genere di almeno due ore.
La prima ora in cui i mercati americani sono aperti (ufficialmente) per il trading è in genere uno dei periodi migliori per capitalizzare su grandi movimenti di prezzo. Mentre l'ora di pranzo si avvicina a New York, le azioni tendono a calmarsi. Il miglior "bang for buck" viene dal trading quell'ora di apertura o due, con un po 'di tempo di preparazione prima dell'apertura. I commercianti di giorno dovrebbero anche spendere tempo a rivedere il loro commercio ogni giorno e alla fine di ogni settimana. Impegno totale in termini di tempo: circa 15 ore settimanali nella fascia bassa e fino a 40 ore settimanali nella fascia alta (se si negozia per la maggior parte della giornata).
Il trading giornaliero è fatto quando il mercato è aperto e attivo. Il periodo più attivo per azioni, valute e future è vicino al mercato azionario statunitense. In alternativa, i mercati globali tendono anche ad essere attivi (soprattutto valute e titoli europei) vicino all'Europa aperta. Se negli Stati Uniti o in Canada, questi sono i periodi ideali per il commercio, il che significa fare trading al mattino o nel cuore della notte. Se queste opzioni non funzionano per te, il trading diurno potrebbe non essere una buona idea e stai meglio investendo.
Investire, e principalmente la ricerca che lo riguarda, può essere fatto in qualsiasi momento, anche se qualcuno lavora molte ore a un lavoro. Quando il capitale è pronto per essere schierato, aspettati di spendere un paio di ore al mese per esaminare le azioni e trovare quelle che soddisfano i criteri della tua strategia di investimento (trovare o creare una strategia di investimento richiederà più tempo all'inizio).
Alcune persone, che vogliono essere più attive, possono finire per passare un paio d'ore alla settimana a fare ricerche (soprattutto se hanno un sacco di capitale da dispiegare e sono alla ricerca di molteplici opportunità di trading). Per l'investitore "imposta e dimentica", possono solo aver bisogno di fare un po 'di ricerche o controllare i loro investimenti, ogni pochi mesi, probabilmente quando sono pronti a fare un altro acquisto.
Riepilogo: il trading giornaliero richiede un impegno significativo in termini di tempo; pensalo come un lavoro part-time, se non a tempo pieno. È meglio farlo vicino al mercato statunitense aperto, e in alternativa a Londra aperto (per valute o titoli europei). Investire richiede molto meno tempo. Gli investitori attivi possono dedicare un paio d'ore alla settimana alla ricerca e al collocamento delle negoziazioni, ma gli investitori più passivi potrebbero dover impegnarsi solo un paio d'ore ogni mese o due (supponendo che gestiscano i propri investimenti).
Day Trading Versus Investing: competenze e requisiti di personalità
Qualsiasi tipo di trading richiede un serio impegno di tempo in anticipo per la ricerca e creare una strategia che funzioni. Ci vuole poi tempo per imparare come implementare quella strategia in modo efficace, poiché i nuovi operatori spesso si discostano dal loro piano o strategia a causa delle forti emozioni che inevitabilmente si presentano quando il capitale è in gioco.
Il day trading e gli investimenti prendono entrambi la disciplina . Le negoziazioni devono essere prese ed eliminate in base a specifici fattori di scambio previsti dalla strategia. Il trading quando non è presente un trade trigger è indisciplinato e può portare a risultati mediocri.
Il day trading e gli investimenti richiedono pazienza , ma un diverso tipo di pazienza. I commercianti di giorno sono attivi, potenzialmente prendendo molti scambi al giorno. Ma hanno ancora bisogno di aspettare il loro acquisto e vendere trigger commerciali per verificarsi. Osservare ogni piccolo movimento dei prezzi può facilmente sedurre un commerciante nel fare uno scambio quando non dovrebbe. D'altra parte, gli investitori devono anche agire solo quando si verifica un trigger commerciale. Non guardano costantemente le loro posizioni e si preoccupano di ogni centesimo che fluttua (o, almeno, non dovrebbero esserlo!), Quindi la tentazione di commerciare è meno frequente. Ciononostante, l'investitore deve ancora imparare a intraprendere operazioni solo quando si verifica un trigger commerciale valido, anche se ciò significa guardare attraverso i grafici per settimane senza trovare buone opportunità.
Il day trading e gli investimenti richiedono intelligenza, ma non necessariamente intelligenza da libro o da college. Leggere un libro non fa soldi. Tutti i commercianti devono convertire la conoscenza del libro in conoscenza utilizzabile. Ciò significa distillare tutto in pochi semplici concetti che trovi facili da seguire. Quindi leggi i libri e prendi da loro ciò che ti piace. Fallo finchè non hai un metodo per entrare, uscire e gestire il rischio sulle tue operazioni. Prova il metodo sui dati storici per vedere se funziona. Quindi, mettiti comodo facendo trading in un account demo. Quindi, quando è pronto, implementa la strategia con capitale reale. Occasionalmente, potrebbe essere necessario apportare alcune modifiche al sistema man mano che acquisisci esperienza e trovi modi migliori di fare le cose.
Riepilogo: il trading e gli investimenti giornalieri sono entrambi difficili e richiedono pazienza, discepolo e intelligenza (ma ciò non significa che tu debba frequentare la business school). I commercianti di giorno guardano i loro grafici tutto il tempo, il che significa che possono essere facilmente sedotti da opportunità mediocri. Hanno anche bisogno di stare seduti davanti a un computer tutto il giorno, da soli (in genere). Gli investitori non hanno bisogno di sedersi davanti alle loro carte tutto il giorno, ma hanno ancora bisogno della disciplina e della pazienza per agire solo quando la loro strategia lo richiede.
Day Trading Versus Investing: potenziali rendimenti
A scopo informativo, confronteremo i potenziali rendimenti degli investimenti e i ritorni giornalieri, ma è come paragonare le mele alle arance.
Come discusso, il day trading richiede molto tempo e investire richiede molto meno tempo. L'investimento può essere fatto con milioni di dollari con un impatto minimo sulle prestazioni, mentre i commercianti di giorno inizieranno probabilmente a vedere un calo delle prestazioni percentuali anche con un conto di diverse centinaia di migliaia di dollari (è più difficile distribuire sempre più capitali su operazioni che durano solo minuti).
A causa di queste discrepanze, vediamo una grande differenza nei potenziali rendimenti degli investitori rispetto ai commercianti giornalieri.
I commercianti giornalieri possono guadagnare dallo 0,5 al 3 percento (al massimo) al giorno sul loro capitale. Questo potrebbe equivalere al 10 percento al 60 percento al mese . Le percentuali di rendimento più elevate possono essere possibili su conti più piccoli, ma con l'aumentare delle dimensioni dell'account è più probabile che i rendimenti si spostino nella regione del 10 percento / mese o inferiore.
Con il day trading, i guadagni aumentano rapidamente. Se inizia con $ 30.000 e guadagna il 10% al mese, il mese successivo il trader inizia con $ 33.000. Se fanno nuovamente il 10 percento, arrivano a $ 36,300. Il mescolamento avviene giornalmente poiché i profitti sono bloccati giornalmente. Ciò significa che i guadagni vengono fatti su guadagni precedenti (oltre al capitale depositato) in modo che un account possa gonfiarsi rapidamente. Sfortunatamente, un conto di trading giornaliero può anche diminuire rapidamente se un trader perde persino l'1% o il 2% del suo capitale al giorno.
La maggior parte degli investitori individuali non deve preoccuparsi di accumulare troppo capitale. Con un sacco di titoli disponibili tra cui scegliere e un orizzonte temporale più a lungo termine per accumulare e disporre di posizioni, l'investitore a lungo termine ha una media di circa il 10 percento all'anno. Questo è comunque un lungo periodo di tempo, dato che ogni anno potrebbe vedere rendimenti molto più alti o più bassi del 10% (con rendimenti negativi che si verificano circa uno ogni quattro anni). Gli investitori attivi e qualificati possono sovraperformare la media del 10 percento, poiché alcune strategie hanno mostrato una tendenza a produrre il 20 percento o più all'anno. Poiché gli investimenti sono spesso tenuti per anni, la composizione è più lenta. Se le negoziazioni durano diversi anni fino a quando non si realizzano i profitti, questi guadagni non possono essere utilizzati per produrre più guadagni. Questo è uno dei vantaggi del trading a breve termine: il compounding rapido. Come già detto, è più difficile dispiegare sempre più capitali sulle negoziazioni a breve termine, pertanto è incoraggiato un investimento a lungo termine (oltre a possibili scambi a breve termine).
Riepilogo: tutti dovrebbero investire per l'accumulo di ricchezza a lungo termine. L'unica decisione è se un trader vuole anche prendere il tempo per capitalizzare molto rapidamente scambiando ogni giorno. I commercianti giornalieri possono guadagnare fino al 10% al mese, mentre gli investitori hanno maggiori probabilità di ottenere dal 10 al 20% all'anno .
Parola finale nel giorno di trading contro investimento
Si consiglia di investire un po ' . È un buon modo per costruire reddito passivo / ricchezza, senza dover dedicare ore ogni giorno. L'investimento può richiedere solo poche ore ogni pochi mesi per gestire le posizioni e cercare nuovi scambi, sebbene alcuni investitori possano scegliere di investire più tempo. Il trading giornaliero è fattibile se si cerca di generare un reddito, o reddito extra, e si hanno diverse ore (in genere almeno due o tre) al giorno da dedicare all'attività.
Se investi da solo, acquista azioni in pacchetti di almeno $ 1.000. Investire un sacco di piccoli importi comporta un costo di commissione troppo elevato. Per il trading giornaliero, è consigliabile iniziare con $ 1.000 (o più) per le valute, $ 5,000 (o più) per i futures e $ 25.000 (o più) per le azioni.
Tutti i tipi di trading richiedono pazienza, disciplina e intelligenza. Ricerca e compila un metodo di trading che funzioni per te. Se non ti importa di essere incollato a un computer per una parte della giornata, allora il day trading è un'opzione da considerare.
I ritorni non sono realmente paragonabili per il day trading e gli investimenti. Per periodi di tempo più lunghi, le persone possono investire fondi praticamente illimitati e ottenere un rendimento dignitoso. I commercianti giornalieri sono limitati in quanto possono distribuire su operazioni a breve termine. Detto questo, il day trading può fornire uno stile di vita molto confortevole e reddito superiore alla media (molti commercianti perdono anche tutto) per coloro che dedicano il tempo necessario per controllarlo.
Se si opta per il commercio di giorno, anche mettere da parte alcuni fondi da investire. Investire significa avere fondi per una giornata piovosa e, si spera, questi investimenti crescano nel lungo periodo per aumentare la ricchezza.