Per la maggior parte delle persone che iniziano il day trading, l'obiettivo finale è quello di lasciare il proprio lavoro ed essere in grado di guadagnarsi da vivere nei mercati . Ci sono due modi per guadagnarsi da vivere con il day trading.
- Si potrebbe iniziare con una grande quantità di capitale e fare una piccola percentuale di rendimento per produrre un reddito mensile decente. Ciò richiede più capitale ma meno abilità.
- L'altra opzione è quella di iniziare con una piccola quantità di capitale, diciamo $ 10.000 a $ 30.000, e generare rendimenti più elevati per guadagnarsi da vivere. Ciò richiede meno capitale, ma molta più abilità.
Di seguito è riportato un piano per aumentare i rendimenti al 10% o più al mese. In questo modo, anche se inizi a $ 10.000 , guadagnerai almeno $ 1.000 al mese e quel reddito aumenterà con la crescita del capitale e / o dei guadagni.
Sia che tu faccia trading su azioni, forex o futures, allinea il tuo processo di trading attorno alle tattiche discusse di seguito. Con il duro lavoro e la pratica , nel corso di sei mesi a un anno, potresti essere in grado di diventare uno dei pochi commercianti (rispetto a quelli che ci provano) che guadagnano da vivere con il day trading.
Day Trading Success e quanto tempo ci vuole
Prima che tu possa scambiare per vivere, sappi contro cosa combatti. Il commercio del giorno attira moltitudini di persone, tuttavia la maggior parte di queste persone non realizzerà un profitto, per non parlare di vivere. La maggior parte delle persone che tentano il day trading perderanno la maggior parte o tutti i soldi depositati sul proprio conto di trading.
Meno del 4,5 percento dei commercianti giornalieri che provano saranno in grado di guadagnarsi da vivere con il day trading.
La possibilità di vivere bene è molto più piccola. Per il 4,5% che si guadagna da vivere nei mercati, in genere impiegano da sei mesi a un anno, dedicando ore a tempo pieno (circa 30-40 ore settimanali) all'istruzione, alla pratica e al commercio, prima che raggiungano quel livello.
Il programma che segue ti aiuterà ad essere uno dei pochi trader che possono guadagnarsi da vivere facendo trading al di fuori del mercato, potenzialmente ottenendo rendimenti del 10% o più dal mercato ogni mese.
Successo nel trading giornaliero ridotto a quattro numeri
Crea o segui una strategia che ti permetta di mantenere questi numeri nelle zone target e sarai un trader redditizio. Il trading di successo può essere ridotto a quattro fattori: il rischio su ogni trade (dimensione della posizione), win-rate, reward-to-risk e quanti scambi fai.
Comprendere questi quattro numeri ti aiuterà a raggiungere l'obiettivo del trading giornaliero per vivere. Tutti i componenti / numeri lavorano insieme, ecco come.
Capitale a rischio per scambi
Per avere successo, controlla il rischio su ogni trade. Rischia un massimo dell'1% del tuo account per ogni operazione. Ad esempio, se hai un account da $ 10.000, rischi fino a $ 100 per ogni operazione.
Inserisci un ordine di stop loss per assicurarti di non perdere più l'1% del tuo account. Una volta che conosci il tuo prezzo di entrata e il livello di stop loss, calcola le dimensioni della tua posizione (quante azioni, lotti o contratti prendi in borsa, mercato forex o mercato dei futures).
L'1% potrebbe non sembrare molto rischioso. Ma come spiegherò nella prossima sezione, le nostre operazioni vincenti dovrebbero sempre essere più grandi delle nostre operazioni in perdita. Mentre rischiamo solo l'1%, ci sforziamo di ottenere dall'1,5 percento al 3 percento dei nostri vincitori, rischiando $ 100 per fare $ 150 a $ 300 per esempio.
Rischiare solo l'1 per cento significa anche che, anche se si colpisce una serie perdente di cinque a 10 operazioni, non si è perso molto capitale. Alcuni trade vincenti e tu hai restituito quella perdita. Rischia anche oltre l'1 percento, e una serie di sconfitte può decimare il tuo account.
Ricompensa: Rischio
La ricompensa: il rischio è quanto guadagni sulle negoziazioni vincenti rispetto a quanto perdi con la perdita delle operazioni. Se rischia sempre l'1 percento del capitale, la tua ricompensa al rischio dovrebbe essere almeno 1.5: 1. Ciò significa che stai facendo l'1,5 percento (o più) delle tue operazioni vincenti e perdendo l'1 percento delle tue operazioni in perdita.
Per fare ciò, posiziona un obiettivo di profitto che è una distanza maggiore dal punto di ingresso di quanto lo sia lo stop loss . Ad esempio, se acquisti un'azione a $ 10 e effettui uno stop loss a $ 9,95 (tale rischio rappresenterebbe circa l'1% del capitale del tuo account, in base alle dimensioni della tua posizione), l'obiettivo dovrebbe essere collocato vicino a $ 10,08.
Se perdi, perdi $ 0,05 per azione, ma se vinci guadagni $ 0,08. Questa è una ricompensa: rischio di 0.08: 0.05 o 1.6: 1. Ricompensa: il rischio è interconnesso con il tasso di vincita.
Win-Tasso
Il tasso di vincita è il numero di scambi che vinci, espressi in percentuale. Se fai 100 operazioni su un conto demo e vinci 53 di esse, la tua vincita è del 53 percento. La percentuale di vincita è interconnessa con la ricompensa: rischio .
I commercianti di giorno dovrebbero sforzarsi di mantenere il loro tasso di vittoria vicino al 50 percento o sopra; in questo modo, se il premio: rischio su ogni trade è 1.5: 1 o superiore, sarai un trader redditizio.
Supponiamo che tu sia in grado di mantenere un 1,5-a-rischio su oltre 100 operazioni. Stai aggiungendo l'1,5% al tuo account sui vincitori e perdendo l'1% del capitale del conto in perdita.
Se vinci il 50 percento dei tuoi scambi, sei in buona forma: 50 x 1,5 percento = 75 percento (50 x 1 percento) = 25 percento. Aumenta il capitale del tuo account del 25% rispetto a quelle 100 azioni. Se vinci il 40 percento dei tuoi scambi, allora non guadagni niente: 40 x 1,5 percento (60 x 1 percento) = 0 percento.
Guarda come win-rate e reward: i rischi sono collegati? Se vinci solo il 40 percento al 50 percento delle tue negoziazioni, prova ad aumentarle fino al 50 percento o più apportando piccole modifiche alla tua strategia. In alternativa, potresti provare a ridurre leggermente il rischio o aumentare leggermente la tua ricompensa per migliorare la tua ricompensa: il rischio. Lievi aggiustamenti potrebbero spingere questo pareggio o perdere la strategia per essere redditizi.
Numero di transazioni
Dai numeri qui sopra, il tuo obiettivo è quello di vincere più del 50 percento dei tuoi scambi e fare l'1,5 percento o più rispetto all'1 percento che stai rischiando. Se riesci a farlo, più scambi prendi che ti consentono di mantenere tali statistiche, meglio è.
Se fai uno scambio al giorno, si tratta di circa 22 operazioni al mese. Se vinci il 50 percento con una ricompensa di 1,5: rischio, fai 11 x 1,5 percento (11 x 1 percento) = 5,5 percento. Se fai due scambi al giorno, vinci 22 scambi e perdi 22 scambi, ma il tuo rendimento percentuale aumenta all'11% per il mese.
Se scambi solo un periodo di due ore, che è tutto ciò che è necessario per guadagnarsi da vivere dai mercati (questo è il risultato finale, all'inizio dovresti mettere almeno alcune ore al giorno di studio della pratica) -un trader diurno dovrebbe essere in grado di trovare tra due e sei operazioni al giorno che consentano loro di mantenere le statistiche sopra menzionate. Si noti che alcuni giorni non producono scambi perché le condizioni non sono favorevoli, mentre altri giorni possono produrre 10 scambi. Con una media di quattro operazioni al giorno, se si mantengono le statistiche di cui sopra, si genererà un ritorno del 22% sul capitale per il mese.
Non prendere mestieri per il gusto di fare scambi, però; questo non aumenterà il tuo profitto. Tutte le operazioni effettuate devono far parte di una strategia che ti consente di vincere il 50% o più, con una ricompensa da rischio 1.5: 1 o superiore. Se fai trading con una scarsa probabilità di vincita, o dove il premio non compensa il rischio, questo trascinerà verso il basso le tue statistiche, portando a un rendimento inferiore o una perdita.
Legando tutte le statistiche insieme
Se una qualsiasi di queste statistiche finisce male, ciò danneggerà i risultati. È una linea sottile come il rasoio tra trading redditizio e perdita. Più di 100 operazioni, vincere 50 significa un buon guadagno mentre vincere solo 40 significa che si ottiene un pareggio o una perdita di denaro quando si tiene conto delle commissioni.
Un leggero calo del tasso di vincita o del premio: il rischio può spostarti da un territorio redditizio ad uno non redditizio. Rischiare troppo per ogni trade può decimare velocemente il tuo account se si colpisce una serie di sconfitte. Guadagnare il 50 percento dei tuoi scambi non significa che tu voglia: vincere, perdere, vincere, perdere, vincere. Le vittorie e le perdite sono distribuite casualmente. Alcuni giorni potresti perdere tutti i trade che fai, mentre altri giorni potresti vincerli tutti. Non esiste un numero specifico di scambi che dovresti o dovresti prendere ogni giorno. Ma nel giro di molti giorni, si dovrebbe fare una media di almeno due scambi o più al giorno se si desidera eclissare il segno di rendimento del 10 percento al mese.
L'unico modo per sapere se una strategia può produrre i numeri sopra (o meglio), è testare quella strategia in un account demo. Prendi centinaia di operazioni e se la strategia produce i risultati sopra (o meglio), allora hai qualche garanzia (ma nessuna garanzia) che la strategia possa produrre quelle cifre in futuro. Piccole correzioni possono essere richieste nel tempo per mantenere la strategia allineata con i numeri sopra. Se una strategia produce quei numeri, scambia solo quella strategia. Non scambiare strategie non testate, poiché le strategie non testate in genere trascinano la tua vincita e / o ricompensa: rischio.
Quale mercato al giorno
Le statistiche di cui sopra si applicano sia per la negoziazione di azioni, forex o future, i principali mercati di negoziazione del giorno . I tuoi ritorni percentuali saranno simili in ognuno se crei o segui una strategia che mantenga le statistiche sopra. Il mercato che scegli non dovrebbe essere basato sul potenziale di rendimento, in quanto offrono tutti rendimenti simili. Piuttosto, basare la tua decisione su quale mercato sei più interessato e sulla quantità di capitale iniziale che hai.
Per le scorte giornaliere, hai bisogno di almeno $ 25.000 . Se hai meno di $ 25.000 nel capitale di trading, risparmia più capitale, o futures o day trade. Per i futures di trading giornalieri, iniziare con almeno $ 7,500 . Per il forex trading giornaliero, inizia con almeno $ 500 . Il tuo capitale iniziale di trading è un fattore determinante del tuo reddito. Se guadagni il 10% al mese, con un account da $ 25.000 guadagni $ 2.500 (meno commissioni). Con un account da $ 500, guadagni $ 50 (ancora, meno commissioni).
Scegli il mercato che ti interessa di più e che ti consente di negoziare con la capitale che hai a disposizione. Meno capitale hai, più tempo ci vorrà per costruire il tuo capitale fino a un punto in cui puoi ricavarne un reddito mensile vivibile.
Più capitale, più è difficile mantenere rendimenti percentuali elevate
Rendere il 10 percento al 20 percento è del tutto possibile con un buon tasso di guadagno, un premio favorevole: rapporto rischio / rischio, da due a quattro (o più) scambi giornalieri e rischio dell'1 percento del capitale di conto per ogni operazione. Più capitale hai, però, più difficile diventa mantenere quei ritorni.
Se stai cercando di fare affari con milioni di dollari, è molto più difficile guadagnare il 10% al mese di quanto lo sia per qualcuno che commercia un conto da $ 75.000. C'è solo tanto volume di acquisti e di vendite in un dato momento; più capitale hai, meno è probabile che tu possa utilizzare tutto quando vuoi. Questo è in genere il motivo per cui solo individui o fondi hedge molto piccoli possono generare enormi rendimenti annuali, tuttavia questi rendimenti sono inauditi quando si discutono commercianti o hedge fund con conti molto grandi.
Finale parola su fare il 10 percento al mese dal commercio di giorno
La matematica funziona e ci sono molte strategie, liberamente disponibili, che forniscono più di due giorni di scambi al giorno, una percentuale di vincita superiore al 50% e una ricompensa: rischio maggiore di 1,5: 1. Mantenere il rischio fino all'1 percento o meno dipende da te e dovrebbe essere impiegato indipendentemente dalla strategia che usi.
Il problema principale è che mentre puoi vedere che la matematica funziona su 10 o 100 operazioni, mentre sei in un trade è molto difficile ricordare il quadro generale. La maggior parte dei nuovi trader non può perdere , e quindi esce da un trade vincente con un piccolo profitto, rovinando la propria ricompensa: il rischio. Oppure, si aggrappano a un perdente, non volendo accettare la perdita, e finiscono per perdere molto più dell'1 per cento in una singola operazione. Ciò compromette anche la ricompensa: rischio, e potrebbe potenzialmente decimare l'account.
I nuovi trader devono anche ricordare che le vittorie e le perdite non sono equamente distribuite. Puoi vincere o perdere più operazioni di fila. Una serie vincente non significa che sei un trader fenomenale e puoi abbandonare la tua strategia. Allo stesso modo, una serie di sconfitte non significa che sei un cattivo commerciante. L'unica cosa che conta è il numero di scambi che vinci e che perdi su 100, ovvero il numero di scambi che prenderai ogni mese. Vinci più di 50 con una ricompensa al rischio di 1.5: 1 e sarai un trader molto redditizio, anche se hai avuto qualche giorno di fila in cui hai perso ogni scambio di segnali che hai fatto.
Fai centinaia di scambi giornalieri in conto demo usando la stessa strategia per vedere il tasso di vincita, ricompensa: rischio e numero di scambi al giorno che produce. Utilizza il capitale reale solo quando hai centinaia di scambi di dati e la strategia mostra un profitto rispetto a quelle centinaia di scambi.