Come puoi dire se è una correzione o un incidente?
Cosa causa una correzione? In genere è un evento che crea vendite in panico.
Può essere un tempo straziante. Molti investitori principianti avranno voglia di unirsi alla folle corsa verso le uscite. Questa è esattamente la cosa sbagliata da fare. Perché? Il mercato azionario compensa le perdite in tre mesi circa. Se vendi durante la correzione, probabilmente non comprerai in tempo per compensare le tue perdite.
Le correzioni sono inevitabili. Quando il mercato azionario sta salendo, gli investitori vogliono entrare nei potenziali profitti. Porta a un'esuberanza irrazionale . Ciò fa sì che i prezzi delle azioni siano ben al di sopra del loro valore sottostante. Una correzione avviene quando i prezzi tornano a un livello ragionevole.
Correzione Versus Crash
Un crollo del mercato azionario si verifica quando il calo del 10% dei prezzi avviene in un solo giorno. I crash possono portare a un mercato orso . Questo è quando il mercato scende di un altro 10 percento, per un declino totale del 20 percento o più.
Un crollo del mercato azionario può causare una recessione . Come? Le azioni sono quote di proprietà in una società.
Il mercato azionario riflette la fiducia degli investitori nei futuri guadagni delle società. Ciò rende il mercato azionario un indicatore della salute economica. Un incidente segnala una massiccia perdita di fiducia nell'economia. Il crollo dei valori azionari riduce la ricchezza degli investitori. Un crollo del mercato azionario può spaventare i consumatori a comprare meno.
I prodotti di consumo sono il principale componente del prodotto interno lordo . Aggiungono quasi il 70 percento all'economia.
Le aziende che non producono alla fine licenziano i lavoratori per rimanere solvibili. Quando i lavoratori sono licenziati, spendono di meno. Un calo della domanda significa meno entrate. Ciò significa più licenziamenti. Mentre il declino continua, l'economia si contrae, creando una recessione . In passato, gli arresti del mercato azionario hanno preceduto la Grande Depressione , la recessione del 2001 e la Grande Recessione del 2008 .
Come proteggersi in questo momento
È necessario proteggersi prima che i prezzi inizino a scendere. Questo perché un incidente si verifica troppo velocemente. Il tentativo di decidere se una correzione si sta trasformando in un incidente è noto come tempistica del mercato . È quasi impossibile da fare. Proprio quando sei sicuro che il calo del 5 per cento si trasformerà in una correzione del 10 per cento, il mercato rimbalza e colpisce nuovi massimi.
Il modo migliore per proteggersi da una correzione ti proteggerà anche da un incidente. Questo è quello di sviluppare un portafoglio diversificato in questo momento. Ciò significa tenere un mix bilanciato di azioni, obbligazioni e materie prime . Gli stock faranno in modo di trarre profitto dalle espansioni del mercato. Le obbligazioni e le materie prime ti proteggono dalle correzioni e dagli arresti del mercato.
Il mix specifico di azioni, obbligazioni e materie prime è chiamato asset allocation .
Dipende dai tuoi obiettivi finanziari personali. Se non hai bisogno di soldi per anni, allora vorrai avere un mix più elevato di azioni. Se hai bisogno di soldi l'anno prossimo, vorrai più obbligazioni.
Il modo migliore per creare l'asset allocation giusta per i tuoi obiettivi è lavorare con un pianificatore finanziario . Lui o lei ha programmi per computer che determinano il giusto mix. Il tuo pianificatore può anche suggerire buone azioni individuali, obbligazioni o fondi comuni di investimento che hanno una comprovata esperienza.
Una volta che sei ben diversificato, assicurati di riequilibrare il tuo portafoglio ogni anno. Ad esempio, se le materie prime funzionano bene e le azioni scarseggiano, il tuo portafoglio avrà una percentuale troppo alta di materie prime. Per riequilibrare, venderai alcune materie prime e acquisterai alcuni stock. Ciò ti costringe a vendere le materie prime quando i prezzi sono alti e ad acquistare le azioni quando i prezzi sono bassi.
Con la diversificazione, ti sentirai sicuro di cavalcare qualsiasi correzione del mercato azionario .
Se vuoi, puoi prendere ulteriori precauzioni. Quando indici azionari come il Dow hanno raggiunto livelli record , vendi alcuni dei tuoi vincitori. Tieni questi soldi in un conto liquido come mercati monetari o buoni del tesoro. Se una correzione colpisce, usa quel denaro per comprare alcune scorte a prezzi inferiori. È possibile utilizzare la media del costo del dollaro per riacquistare lentamente dopo che il mercato è calato del 5%, quindi di nuovo del 10%. Potresti anche comprare oro se corregge il mercato azionario. Gli studi dimostrano che i prezzi dell'oro aumentano per 15 giorni dopo un incidente .
Storia
In media, il mercato azionario ha diverse correzioni all'anno. Tra il 1983 e il 2011, più della metà di tutti i trimestri ha avuto una correzione. La media è di 2.27 all'anno. Meno del 20% di tutti i quartieri ha sperimentato un mercato orso. Questo ha una media di 0,72 volte all'anno.
Le correzioni delle scorte sono più frequenti degli arresti anomali perché si verificano quando l'economia è ancora in fase di espansione . Perché il mercato dovrebbe essere corretto anche quando i dati economici sono ottimisti? Il mercato azionario è un indicatore economico principale . Gli investitori guardano ai guadagni futuri attesi per prevedere gli utili societari. Comprano o vendono azioni in base a queste proiezioni. A volte gli investitori diventano troppo ottimisti. Creano un rally che supera l'attuale performance economica. Questo è quando il mercato si estende troppo. Una volta che ciò accade, un po 'di notizie incerte causa una correzione.
Finché la tendenza futura rimane ottimistica, l'acquisto riprenderà. Ciò porta a un rally rialzista ancora più forte. In altre parole, una correzione del mercato azionario può aiutare il mercato azionario a riprendere fiato e raggiungere picchi ancora più alti.
La maggior parte delle recessioni si verificano con diminuzioni del mercato azionario del 30 percento o più. Questa è la fase di contrazione e depressione del ciclo economico . Un incidente può crearli, ma gli eventi economici più importanti sono la causa sottostante. Questo è ciò che rende un incidente più devastante di una correzione.