Alcune opzioni per aiutarti a tenere traccia dei tuoi investimenti
Gestiva i programmi di reinvestimento dei dividendi , calcolava la base imponibile di ciascuna posizione e ricava aggiornamenti in tempo reale dalle quotazioni di borsa di Internet per fornirti informazioni aggiornate sullo stato della tua fortuna.
Negli anni trascorsi da quando Microsoft ha annunciato la fine del programma, sono diventate disponibili diverse alternative, alcune delle quali sono ospitate online sotto il software come modello di servizio mentre altre sono programmi che è possibile installare sul computer. Ecco alcune delle opzioni più popolari che potresti voler considerare se vuoi monitorare i tuoi investimenti.
Tracciamento dei tuoi investimenti online con software come servizio
I seguenti fornitori di servizi ti consentono di accedere al tuo account online in qualsiasi parte del mondo finché hai una connessione Internet.
- Portali clienti - Se sei un investitore facoltoso o con un patrimonio netto elevato, probabilmente lavori direttamente con un consulente finanziario o un gruppo di gestione patrimoniale. Al giorno d'oggi, è comune per loro avere portali online per i clienti che consentono al cliente di rintracciare la sua intera vita finanziaria, comprese le cosiddette attività "detenute" presso diverse aziende. Questi portali sono strumenti potenti che semplificano la vita e sono spesso coperti dalle commissioni di consulenza sugli investimenti che pagate ai vostri professionisti.
- Capitale personale - Negli ultimi anni, Personal Capital è diventato uno dei metodi più popolari per tracciare gli investimenti tra coloro che non lavorano con un Consulente per gli investimenti registrati più tradizionale. Al momento ha più di 1.000.000 di persone che lo utilizzano, con un patrimonio di $ 226 miliardi. Il software gratuito as a service crea bellissimi grafici e grafici che tracciano le entrate, le spese e le partecipazioni in portafoglio. Può confrontare il tuo rendimento con il tuo indice di borsa preferito. Può analizzare le tue risorse per darti un'idea della tua vera esposizione a determinate società attraverso più account e istituzioni. Scava nel piano 401 (k) per aiutarti a capire il rapporto spese di mutuo che stai pagando sul tuo pacchetto di pensionamento.
- Mint.com - Un altro sito di monitoraggio degli investimenti molto popolare, Mint.com ti consente di inserire le informazioni del tuo account da altre istituzioni e di aggregarle tutte su un'unica schermata. Puoi quindi impostare tu stesso i budget, vedere quanto spendi in categorie specifiche, tenere traccia delle spese di investimento che stai pagando e confrontare i tuoi account individuali con benchmark come S & P 500 o Dow Jones Industrial Average .
- Morningstar.com - Coloro che si iscrivono a Morningstar.com possono non solo accedere ai loro rating su azioni e fondi comuni di investimento, ma anche creare portafogli online. Quando ho scritto questo articolo per la prima volta, non si integrava con altri siti, quindi era necessario inserire manualmente tutte le informazioni dalle istruzioni di intermediazione, ma ha una caratteristica speciale che nessuno degli altri offre chiamato X-Ray. Questo strumento a raggi X ti consente di inserire i tuoi fondi comuni di investimento e ti mostra quindi quali sono le tue attuali posizioni in portafoglio abbattendo le azioni sottostanti detenute all'interno di ciascuno di tali fondi. Ad esempio, se possedevi un valore di $ 1.000.000 del fondo dell'indice Vanguard S & P 500 su 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA e conto di intermediazione , alla prima volta che ho scritto questo articolo nel luglio del 2009, sei davvero possedeva $ 33.400 di azioni Apple, $ 24.700 di azioni Exxon Mobil, $ 18.800 di azioni Microsoft, $ 16.400 di azioni Johnson & Johnson, $ 14.600 di azioni General Electric, $ 14.300 di azioni Chevron, $ 14.200 di azioni Wells Fargo, eccetera . Questo perché l'indice in realtà non esiste, stai acquistando singoli titoli attraverso una struttura aggregata.
Tracciamento dei tuoi investimenti con fogli di calcolo
Per coloro che desiderano un ulteriore controllo sul tracciamento degli investimenti, i fogli di lavoro personalizzati sono tra le migliori opzioni. Di solito ci sono due scelte importanti in questa categoria.
- Microsoft Excel - Sebbene la sua capacità di importare quotazioni azionarie in tempo reale sia tristemente inadeguata per l'investitore medio, Microsoft Excel può essere utilizzato per tracciare la base di costo per le tasse sui singoli lotti, nonché per calcolare il reddito da dividendi aggregati o mapparlo su un programma dei dividendi, inclusa la segnalazione di una data di stacco della cedola .
- Fogli di lavoro Google - Il programma di fogli di calcolo online gratuito di Google non è potente come Excel, ma semplifica l'aggiornamento automatico dei tuoi documenti con informazioni tratte da finanze pubbliche come Yahoo. Inoltre, poiché si tratta di un programma basato su Internet, puoi accedere al tuo account Google in qualsiasi parte del mondo per accedere ai tuoi fogli di lavoro Google.
Utilizzo del software per tracciare i tuoi investimenti
Molti investitori vogliono ancora il software installato sul loro sistema locale (in diversi casi, il software desktop include funzionalità aggiuntive che non sono disponibili attraverso i programmi online). In generale, ci sono alcune opzioni.
- Quicken - Se acquisti la versione di investimento di Quicken , il tipico investitore al dettaglio in gran parte troverà che soddisfa la maggior parte dei suoi bisogni.
- QuickBooks - Contabili o investitori sofisticati che si sentono a proprio agio con GAAP apprezzeranno la flessibilità di utilizzare un programma software di contabilità tradizionale per gestire le loro partecipazioni azionarie. Personalmente, utilizzo una combinazione di fogli di calcolo e QuickBooks Pro per monitorare le risorse della mia proprietà. In questi giorni, Intuit sta lavorando duramente per spingere tutti alla loro piattaforma online, QuickBooks Online, che è disponibile in più livelli e in più punti di prezzo.
- Gestore di fondi - Esiste un programma software denominato Gestore fondi. È la cosa più vicina al monitoraggio degli investimenti professionali per gli investitori al dettaglio. Può essere molto potente, specialmente per coloro che investono in obbligazioni municipali o obbligazioni societarie , tenendo traccia di cose come gli interessi maturati, la prossima data della cedola e il rendimento alla scadenza.
Scegli il programma di monitoraggio degli investimenti che funziona meglio per la tua famiglia
Alla fine, il miglior programma di monitoraggio degli investimenti è quello che funziona per te. Il miglior programma al mondo è inutile se non lo usi o lo trovi troppo di una seccatura.